电子商业汇票系统总体介绍(模拟运行培训)

电子商业汇票系统总体介绍•第一批上线机构（2009年10月28日）：20家中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行、上海浦东发展银行、深圳发展银行、华夏银行、北京银行、上海银行、上海汽车集团财务有限责任公司、海尔集团财务有限责任公司、五矿集团财务有限责任公司、中电投财务有限责任公司、天津农村合作银行、吉林省农村信用社联合社、黑龙江省农村信用社联合社（通过农信银资金清算中心接入）•第二批全国推广上线：2010年6月28日（银办发2009[108]号）（申请加入系统的301家，电票235家）50、20、8(财务公司69家，银行232家）城商行资金清算中心、农信银资金清算中心、山东城市商业银行联盟电子商业汇票系统上线计划系统总体结构大额支付系统国家处理中心前置机城市处理中心企业被代理行未建设行内系统的商业银行用户，提供纸票登记及报价操作功能人民银行会计部门人民银行信贷部门人民银行征信部门人民银行总行相关业务管理部门ECDS国家处理中心运维部门人民银行分支行相关业务管理部门电子商业汇票系统前置机数据导入导出电子商业汇票业务处理功能商业汇票转贴现公开报价功能纸质商业汇票登记及查询功能报文接收和转发功能查询统计功能公共功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公共功能查询统计功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公开报价功能纸票登记查询功能前置机报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能再贴现业务打印、签收等功能（再贴现系统建设完成前的临时解决方案）商业银行行内系统人民银行再贴现系统财务公司ECDS城市处理中心运维部门征信系统大额支付系统国家处理中心前置机城市处理中心企业被代理行未建设行内系统的商业银行用户，提供纸票登记及报价操作功能人民银行会计部门人民银行信贷部门人民银行征信部门人民银行总行相关业务管理部门ECDS国家处理中心运维部门人民银行分支行相关业务管理部门电子商业汇票系统前置机数据导入导出电子商业汇票业务处理功能商业汇票转贴现公开报价功能纸质商业汇票登记及查询功能报文接收和转发功能查询统计功能公共功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公共功能查询统计功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公开报价功能纸票登记查询功能前置机报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能再贴现业务打印、签收等功能（再贴现系统建设完成前的临时解决方案）商业银行行内系统人民银行再贴现系统财务公司ECDS城市处理中心运维部门征信系统电子商业汇票功能模块（主体）转贴现公开报价模块纸质商业汇票登记查询模块中国人民银行电子商业汇票系统（ElectronicCommercialDraftSystem)三个功能模块强制参与银行、财务公司银行、财务公司酌情选择电子商业汇票业务处理模块（主体）商业汇票公开报价模块纸质商业汇票登记查询模块电子商业汇票系统制度概览1、《电子商业汇票业务管理办法》2、《电子商业汇票业务处理手续》3、《电子商业汇票服务协议指引》4、《电子商业汇票再贴现业务处理手续》纸质商业汇票登记查询管理办法商业汇票公开报价管理办法1、《电子商业汇票系统管理办法》2、《电子商业汇票系统运行管理办法》3、《电子商业汇票系统数字证书管理办法》4、《电子商业汇票系统危机处置预案》业务种类能力描述信息登记、存储登记、存储信息；身份认证；审查报文；保留验证信息。不检验签名转发电票信息将已存储的电票信息，转发至所记载的权利人开户行行内系统更新电票信息根据业务操作的处理结果，实时修改原票据相关信息与业务状态票据托管业务负责托管所有票据资金清算根据相关业务的签收信息与清算标识，自动向支付系统发起转账业务信息服务提供信息查询，广播公告转贴现业务报价提供电票、纸票转贴现业务公开报价以及询价平台纸票登记查询系统参与者（银行）登记纸票票面内容、状态等信息，以及查询相关信息系统基本业务种类系统运行时序业务截止阶段日终处理阶段日间处理阶段营业前准备阶段若ECDS收到大额系统的“营业开始”的系统状态变更报文后，下发线上清算业务开启通知若ECDS收到大额系统的“业务截止”的系统状态变更报文后，下发线上清算业务关闭通知业务截止阶段日终处理阶段日间处理阶段营业前准备阶段若ECDS收到大额系统的“营业开始”的系统状态变更报文后，下发线上清算业务开启通知若ECDS收到大额系统的“业务截止”的系统状态变更报文后，下发线上清算业务关闭通知电子商业汇票系统支持7X12（小时）运行，每日系统运行时间为8：00至20：00电子商业汇票系统运行时序图•允许一点或多点接入，鼓励一点接入直连间连（单一前置、共享前置）•沿用大额支付系统的资金清算关系，目前是多点清算商业银行的接入方式一点接入(含直连、间连)ECDS北京CCPCECDS深圳CCPCECDSNPC…...招商银行接入点工商银行接入点招商银行行内相关系统工商银行行内相关系统支持多点接入(直连））ECDS武汉CCPCECDS广州CCPCECDSNPC…...工行广东省分行接入点102581099996…...工行广东分行行内相关系统工行湖北分行行内相关系统工行湖北省分行接入点102521009993多点清算工商银行接入点$工行广州市第一支行102581000013HVPS$工行总行清算中心102100099996$工行广东分行清算中心102581099996$工行广州市第一支行102581000013$招行湖北分行$招行武汉某支行中石化广州分公司招商银行接入点招行武汉某支行$招行武汉某支行102581000021转贴现业务DVP从招行湖北分行向工行广东分行清算中心转移资金$工行广东分行清算中心102581099996背书等操作模式$开户银行合同签订或者到货等转发票据权利人转移$开户银行一般的电子商业汇票业务操作流程保证、承兑、转让背书、贴现、转贴现、再贴现、保证、质押、清偿等等单方法律行为双方法律行为贴出人（财务公司或被代理行）110贴入人（财务公司或被代理行）54电子商业汇票系统贴出人接入点贴入人接入点2369贴入行转贴现系统或贴出行转贴现系统或HVPS78910票款对付的电子商业汇票业务流程贴现、转贴现、再贴现、提示付款出票信息登记电子商业汇票系统出票人开户行23出票人14电子商业汇票系统为接收方的流程出票信息登记撤票、追索通知背书等各类行为申请的撤销组织宣传培训对辖内系统参与者违反电子商业汇票制度进行处罚或提请处罚对辖内系统参与者解释电子商业汇票制度、处理纠纷系统的准入与退出系统模拟运行、上线的组织实施（做好组织协调）支付结算部门职责相关职责详见“系统管理办法”、“运行维护管理办法”和“应急预案”清算中心负责系统的工程实施清算中心负责系统的运行维护科技部门负责系统的验收科技部门负责系统的技术管理科技部门、清算中心职责相关职责详见“再贴现业务处理手续”不同意办理再贴现的，将贴出人的纸质申请资料退回同意办理再贴现的，打印电子商业汇票连同申请书交由营业部门负责登陆系统查询电子商业汇票与再贴现申请书上的汇票是否一致负责纸质再贴现申请的审批货币信贷部门职责保管好数字证书对回购式再贴现在赎回开放期内发起赎回申请，并进行账务处理对到期的票据，发起提示付款申请；未收到款项的，发起追索对再贴现申请做签收处理，并进行账务处理负责再贴现的具体操作（USB-Key）的联系人、电话及邮寄地址营业部门职责•《中国人民银行办公厅关于电子商业汇票系统推广上线模拟运行等有关问题的通知》（银办发[2010]59号）•5月4日至5月21日•支付处负责组织（财务公司行名行号生效、收集联系人、分组、模拟运行监测客户端、模拟运行报告、对照总行的报告进行整改）•总行建立联系人档案模拟运行