A集团的融资解决方案

L/O/G/OA集团的融资解决方案成员：王佳郑圣作梁珊珊蔡思斯潘文戎志涛谭淑欣谭笑陈树鑫框架内容风险点&融资需求供应链金融解决方案一、供应链分析供应链企业结款方式货到3个月电汇付款原材料供应商—中小企业生产—国外代工&国内品牌供应链有较强的核心竞争力，上下游企业均有稳定的盈利模式，但由于存货、应收账款和预付款占压现金流，造成供应链资金周转不畅。销售—出口&内销各50%卖场和经销商发票后6个月电汇收款月结4个月收款月结4个月付款二、风险点&融资需求流动资金美化财务报表满足拓展市场财务—操作风险出口—信用风险出口—外汇风险融资成本三、供应链金融解决方案资金流物流信息流外汇风险出口双保理融资成本集团整体授信法人账户透支财务管理集团账户服务网上银行金卫士流动资金银行承兑汇票（先票后货）商票保贴千万，融资方式包括贷款、开立银行承兑汇票、商票保贴、信用证、出口双保理等。贷款利率为基准利率集团整体授信法人账户透支；透支期限10天降低整体融资成本透支利率1年期人民币贷款利率（含浮动）执行透支承诺费透支额度的0.2%2000元/年透支额度500万（含100万美元）简化了获得短期融资手续，满足临时性资金周转的要求降低流动资金缺口银行承兑汇票(先票后货)我行和A集团、国内供应商签订三方协议我行开立期限六个月、以上游国内供应商为收款人的银行承兑汇票由我行送达收款人处签收国内供应商收款后发货到我行制定的监管仓库A集团即可组织生产销售回款进入到我行开设的账户用于还款步骤1步骤2步骤3手续费计收标准:票面金额的0.5‰保持供应商的稳定发货延长预付款期限电子汇票系统：时间和空间不受限制，提高资金周转效率集团减少流动资金占用立即获得贴现资金提高市场地位减少应收账款稳定和扩大供销关系商票保贴服务方式我行可承诺为卖场或经销商签发并承兑的商业承兑汇票办理贴现,给予保贴额度美化财务报表降低外汇风险出口双保理:融资、销售分户账管理、账款催收、坏账风险承担于一体的综合性金融服务•规避汇率风险•可提前办理核销及退税•降低账户管理成本•满足拓展市场需求•减少资金积压，优化财务结构提前收汇美化财务报表缩短应收账款•100%买方信用风险担保加快资金集中管理进程及时监测二级账户的资金流不影响二级账户正常结算使用实时监控同步反映分类核算利用集团二级账户可以到我行系统内所有对公网点办理银行结算业务集团二级账户的一、二级账户之间划款不收取电子汇划费集团账户服务4.降低财务风险集团总公司通过集团一级账户资金的上收和下拨，在其子公司之间进行资金的灵活调剂降低财务风险功能强大网上银行查询、付款、票据、融资、资金管理USBKEY+数字证书一体化开户流程简便,即开即用依照企业内部流程，提供多种授权流程支持下设操作、管理员两种内部角色包月、按月计费、单项收费多种方式，有费率优惠安全便捷个性化服务收费灵活降低财务风险公司金卫士•账户余额变动汇总通知•余额示警•到期信息提醒•账户余额变动通知•扣款余额不足通知财务总监Richard财务总监Richard财务总监Richard•方便快捷•及时预警财务管理的操作风险L/O/G/O!bySFBANK