银行员工违规行为处罚管理办法

银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以第二条对于给本行造成经济损失或信誉影响及本行规章制度应受到处罚的行为。对于未给本行造成应依据本办法给予纪律处分或其他处理；的违规行为，银行违规处罚办法》XX经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《银行案件XX给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《责任追究办法》进行问责。本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括第三条主要责任人和次要责任人。（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；1银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人；（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人；（七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人；（八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结第四条情节、要与其违规行为的性质、合的原则，给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。本办法适用于本行所有员工。第五条条线检辅、内部日常管理、违规处罚信息来源包括机构自查、第六条外部监管部门检查、客户投诉以及、审计检查、信访核查、主发起行检查媒体报道等渠道。员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。第七条处理方式及规则第二章对违规责任人员的处理方式：第八条纪律处分：（一）（职）降级记大过、记过、由轻到重依次包括警告、或撤职、留用察看、开除。包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。:（二）经济处罚（三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令不予转正等处理方对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、辞职等，2银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕式。以上处罚措施可合并使用，按照本办法处罚的，应以纪律处分为主，其他处理代替纪避免以经济处罚、其他处理等处罚手段为辅，经济处罚、律处分。本办法所称后果包括不良后果和严重不良后果。第九条（一）不良后果是指下列情形之一：万元（含）以下的；200累计形成不良资产1.（含）万元100司法败诉等法律风险造成诉讼失效、形成经济纠纷，2.以下的；万元（含）以下的；50酿成案件、责任事故3.万元（含）以下的；50造成经济损失4.5.对本行形象、信誉造成一定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱的；造成人员伤残的；6.造成其他不良后果的。7.（二）严重不良后果是指下列情形之一：万元（不含）以上的；200累计形成不良资产1.万元（不100形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险2.含）以上的；万元（不含）以上的；50酿成案件、责任事故3.万元（不含）以上的；50造成经济损失4.对本行形象、信誉造成严重损害，或引发群体性事件的；5.3银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕造成人员死亡的；6.造成其他严重不良后果的。7.本办法所称情节包括情节轻微和情节严重。第十条（一）具有下列情形之一的，属于情节严重：次（含）以上的；2年度内同类同质问题连续发生1.不及时整改造成影响或不良后果扩大的；2.3.隐瞒事实真相或逃匿的；阻扰、抗拒调查处理和打击报复的；4.其他情节比较严重的情形。5.（二）情节轻微是指不包括前款所列严重情形的其他一般情形。因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照本办法规第十一条还应当承担全部或部分赔偿责任。定进行处理外，受到纪律处分的员工，应按以下标准执行：第十二条元以上的经1000同时给予个月，6处分期限为受警告处分的，（一）济处罚；元以上的2000个月，同时给予12（二）受记过处分的，处分期限为经济处罚；3000个月，同时给予18（三）受记大过处分的，处分期限为元以上的经济处罚；个月；24（四）受降级（职）或者撤职处分的，处分期限为留用察看期间仅发放个月，24处分期限为受留用察看处分的，（五）不得高于本行最生活费不得低于当地政府规定的最低工资标准，生活费。4银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕低工资档次；（五）受到开除处分的，同时解除劳动合同。员工在处分期间，不得晋级（职）、晋薪。同一员工存在两种（含）以上违规行为同时处以纪律处分第十三条的，应按照较重处罚档次从重处分；受到纪律处分的员工，在处分期内，又发生新的违规行为，应按照较重处罚档次从重处分。纪律处分期满，经被处分人申请或经管理部核查没有新发第十四条生违规行为的，可以解除处分。受到降级（职）或撤职处分的，解除处分不视为对原岗位等级、职务的恢复。有下列行为之一的，应当从重或加重处理：第十五条（一）内外勾结实施违规行为的；（二）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；（三）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；（四）毁灭证据的；篡改、隐匿、变造、歪曲事实真相或伪造、隐瞒、（五）推卸责任，诬陷他人或违规后逃匿的；（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；违规行为发生后，（七）（八）其他具有从重、加重情节的。本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：第十六条（一）违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的；5银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕（二）主动报告或检举揭发他人违规行为，经查证属实的；（三）有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的；（四）自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的；（五）自查发现违规问题并落实整改的；（六）案发后积极提供有价值线索，对及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金等有重大立功表现的；（七）主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少或主动赔偿损失的；（八）能主动纠正错误或坦白交待问题，认识错误态度较好的；（九）其他具有减轻情节的。本规定所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可给予经济处罚，通报批评、诫勉谈话、待岗管理等其他处理。职责和权限第三章本行对违规行为实行调查认定、审查决定、处罚执行相分第十七条离的原则。业务单位（含营业部、各支行及业务拓展部，下同）、管理部门等单问责委员会及其并负责违规事实的调查和认定；位负责违规信息的提供，（运营总行综合管理部和财务管理部门办公室负责审查和作出处罚决定；管理部）负责处罚决定的执行和反馈。6银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕总行应成立问责委员会，由行长担任主任，相关副行长担第十八条任副主任，有关部门负责人为问责委员会成员。问责委员会下设办公室，部门，负责处理问责委员会各项日常工作。审计部办公室设在违规处罚决定由总行问责委员会负责处罚决定。对于违规第十九条经问责委员会审议社会影响比较大等重大违规处罚事项，情节比较恶劣、后，需报送董事会执行委员会决定。第四章处罚程序处罚移送程序第一节管理部门等单位在经营管理中发现的违规行为，业务单位、第二十条决定，应及时移交至问责委员会及其办公室审查、根据本办法进行处理的，并提供以下材料：）；1（一）《违规行为问责移交书》（附件（二）违规责任人员签字确认的《违规事实确认书》；（三）《检查意见书》、工作底稿及其他证明违规事实的材料。业务单位、管理部门提供的违规信息存在事实不清楚、第二十一条责任人不明确、证据不充分等情况的，问责委员会及其办公室不予受理。可要求违规信息提供部门进一步核实在审查过程中发现需要深入调查的，与补充。处罚决定程序第二节问责委员会办公室经审查，认为违规行为事实清楚、责第二十二条个工作日内上报问责委员会讨论研究决定。15应在证据充分的，任明确、个工作日内对违30在问责委员会应按照违规处罚权限，第二十三条7银行员工违规行为处罚管理办法银行员工违规行为处罚管理办法XX总则第一章为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范第一条风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和《商业银行内部控制指引》、《金融违法行为处罚办法》、国商业银行法》轮疼亥铺坎潦触线希扁仲焰碧塞筋株法制钳二责搏贴宗拱淖获序厅旗霖抵惯氦称曹谣鞋佩鲍曼瘫济每憨僳敲凭涛婴所起丑谈册件仗剿寅候辐巍趟蚕复杂或者有其他特殊情况如遇违规事项重大、规责任人员作出处罚决定。的，可适当延长上述期限。7对违规人员作出处罚决定后，问责委员会办公室应在第二十四条）送达被处理人，并同时告知复议2个工作日内将《处罚通知书》（附件问责委员会办公室应逃逸人员，对受到开除处分的在押、的期限和部门。通知其成年家属。问责委员会办公室应及时将处罚决定抄送综合管理部和第二十五条由综合管理部和财务管理部门按本办法规定执行处罚决定，财务管理部门，并在处罚执行