紫金县投资担保产业市场监管体系建设工作方案

1紫金县民间借贷行业监管体系建设工作方案为有效推进我县民间借贷行业的进一步规范,促进民间借贷行业健康发展，维护地方金融和社会稳定，积极稳妥推进我县市场监管体系建设，根据《紫金县市场监管体系建设试点工作方案》的要求，结合紫金地方行业实际情况，制定紫金县民间借贷行业市场监管体系建设工作方案如下。一、指导思想民间借贷是中小型企业尤其是微型企业融资的主要渠道之一，具有自发性、盲目性等特点，监管难度较大，容易引发信用风险，对社会稳定造成影响。近年来，紫金县的民间借贷日益活跃，新成立企业不断增多。据统计，目前紫金县的民间借贷企业包括投资咨询公司x间、非融资性担保公司x间、贷款公司x间、典当行x间、投资理财公司x间、房地产中介公司等中介机构x间，虽总体可控，但是隐患较多形势严峻。全面推进紫金民间借贷行业市场监管体系建设，对规范市场秩序，防范金融风险，维护经济、金融秩序稳定和社会稳定，促进社会和谐具有重要意义。二、总体目标坚持社会主义市场经济的改革方向，完善社会主义市场经济体制，采取新的工作思路、工作方法和工作措施，进一步加快转变政府职能，建立健全各种制度体系，建立以政府宏观调控为基础，行政执法、行业自律、舆论监督、群众参与相结合的监管体制，实施政府主导、多部门分层监管、社会广泛参与的监管模式，全面建设紫金民间借贷行业市场监管体系，保障市场安全有效运2行，形成良好的市场长效监管机制。进一步促进社会主义市场经济的全面建设与发展，为贯彻落实科学发展观，加快经济转型升级，为“打造绿色河源，建设幸福紫金”做出积极贡献。三、主要任务和职责分工按照《紫金县市场监管体系建设试点工作方案》和省府办公厅《关于开展民间借贷风险全面排查行动的通知》的要求，结合紫金民间借贷行业的实际情况，转变市场监管观念，逐步建立符合社会主义市场经济运行与管理要求的市场监管体系。（一）把好民间借贷市场准入关，建立企业综合档案。依法把好民间借贷市场准入关，在市场主体准入方面实行“宽进”，做好民间借贷生产经营者的登记注册，掌握全县民间借贷生产经营市场主体基本情况。健全监管档案，做到“一企一档”，内容包括企业基本情况、日常检查情况、信用分级情况、行政处罚情况等，掌握企业的经营信息。（责任单位：县工商局）（二）完善民间借贷市场监管手段，建立信用评价体系。坚持“以信用促监管、以监管强信用”，深刻认识社会信用体系和市场监管体系建设之间的紧密联系。一是修订完善民间借贷信用分级管理规定，加快民间借贷经营者信用评价体系建设，探索建立企业“黑名单”制度，建立民间借贷经营市场主体的信用档案，实行信用分类监管，以工商局OA系统为平台，录入民间借贷经营企业信用分级情况，进一步完善信用档案，实施动态监管。二是针对被纳入“黑名单”的严重违法经营企业，增强监管检查频率，加大对违法生产经营行为的监管力度，依法公开有关信息，接受社会监督。通过共建共享的方式，利用现代信息化3技术，共同打造民间借贷市场监管系统，实现信息和资源的互通共享，积极建设和维护市场诚信，努力推进社会信用体系建设和市场监管体系建设的全面发展。（责任单位：县工商局）（三）规范执法办案，建立高效执法体系。坚持“以打促建、打建并举、建改结合”，加强市场监管体系建设与“三打”工作的衔接，推动“一支队伍办案”体制改革，完善行政执法和司法衔接程序，防止以罚代刑、罚款放行等现象发生。1、在办理“三虚一逃”案件中，要坚持依法行政，严格执行查办案件的程序规定，切实做到事实清楚、证据充分、手续完整、程序合法、处罚恰当。完善稽查查办案件信息跟踪及反馈机制。要认真执行国务院、广东省有关行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的有关规定和最高人民检察院、公安部有关刑事案件立案追诉标准的规定，规范日常监管发现违法案件的移送工作程序，对涉嫌犯罪的案件，要依法移送公安机关处理。（责任单位：工商局；配合单位：县法制局、县公安局）2、加强与检察、公安、金融、税务、财政等有关部门、组织的联系和信息互通，密切与相关执法部门的联动和司法部门的衔接，做好“两法衔接”信息共享平台案件录入、上传和跟踪处理等工作，建立应急迅速、行动高效、力量强大的执法办案体系。（责任单位：工商局；配合单位：检察、公安、金融、税务、财政）（四）制定借贷行业市场运行规则，打造行业自律风气。根据国家有关法律、法规规定，着力构建“权责明确、行为4规范、监督有效、保障有力”的行政执法体制，结合紫金民间借贷行业实际，积极制定符合行业实际的市场运行规则和实施细则，有效规范民间借贷市场运作。开展民间借贷行业普法行动，创新借贷行业法律法规宣传方式，并建立行业法律法规培训制度，引导民间借贷企业诚信、守法经营，培育行业自律土壤，打造行业自律风气。（责任单位：发改委；配合单位：县法制局、县公安局）（五）推进消费维权，建立社会监督体系。构建政府部门、社会组织、新闻媒体、司法机关等多元共治的消费维权网络体系。加强消费者协会等社会组织自身建设，发挥其在维护消费者合法权益中的作用。充分发挥社会组织、新闻媒体和社会公众在体系建设中的作用，引导支持其积极参与民间借贷行业市场监督检查，反映存在的突出问题，投诉举报民间借贷行业市场违法行为，强化社会监督和公众参与。完善行政保护与司法保护衔接机制，协调行政部门与企业的合作机制，畅通行政保护与社会监督和公众参与的互动机制，建立完善基层消费维权网络体系。（责任单位：宣传部，配合单位：监察局、司法局、工商局）四、工作机构（一）紫金县民间借贷行业市场监管体系建设统筹协调小组成立紫金县民间借贷行业市场监管体系建设统筹协调小组，负责统筹协调全县民间借贷行业市场监管体系建设工作，研究解决我县“三打两建”中民间借贷行业市场监管体系建设中的重大问题，并指导督促民间借贷行业市场监管工作的实施。5组长：县领导常务副组长：工商局局长副组长：监察局、公安局。成员：财政局、工商局、法制局、中小企业局、中国人民银行、工商银行紫金分行、农业银行紫金分行、建设银行紫金分行、邮政储蓄银行紫金分行、紫金农村信用合作联社。紫金县民间借贷行业市场监管体系建设统筹协调小组有关单位根据本方案的要求，紧密围绕我县“建设幸福新紫金”的核心任务，密切结合本部门业务实际，分别制定具体实施行动计划，按照职责分工，加快推进县民间借贷行业市场监管体系建设，共同构建新时代民间借贷行业市场监管体系。各有关成员单位要指定专人为联络员，负责报送本单位工作信息和日常协调工作。（二）县民间借贷行业市场监管体系建设统筹协调小组办公室统筹协调小组下设办公室，负责统筹协调小组日常工作，包括制定工作计划、工作制度并组织协调工作开展，负责汇总报送工作信息，起草会议材料以及组织监督检查等。统筹协调小组办公室设在县工商局，办公室主任由工商局副局长同志担任，办公室副主任由工商局xxx同志担任，办公室工作人员从监察局、工商局、工商局抽调人员参加。五、工作安排根据“两建”工作的总体安排，按照精心筹划、重点建设、全面推进、巩固提升的要求，力争用五年的时间，基本建立政府负责、部门协作、行业规范、公众参与的民间借贷行业市场监管6新格局。具体工作安排分五个阶段推进：（一）调查研究阶段（2012年12月至2013年1月）。开展民间借贷行业市场监督体系建设前期调研工作，形成相关的调研报告，提出我县民间借贷行业市场监管体系建设的初步设想。在深化调研和征求有关专家意见的基础上，初步确定我县民间借贷行业市场监管体系建设的总体目标、主要任务，研究制定市场监管体系建设工作方案。（二）动员部署阶段（2013年1月至2013年2月）。按照县“两建”工作动员大会精神，召开我县民间借贷行业市场监管体系建设动员会，对相关工作进行动员部署，成立我县民间借贷行业市场监管体系建设统筹协调小组及其办公室，搭建我县民间借贷行业市场监管体系建设工作推进组织架构，明确责任分工和具体工作要求，并进行工作部署。（三）方案制订和试点阶段（2013年2月至2013年5月）。编制我县民间借贷行业市场监管体系建设工作方案，研究确定工作要求，开展市场监管体系建设前期工作。（四）建设推进阶段（2013年5月至2015年底）。实施推进全县民间借贷行业市场监管体系建设，联合工商、商业、公安、监察等部门，分工负责、分层监管，充分发挥新闻媒体和社会公众的宣传、参与和监督作用，加强市场监管的宣传教育，建立一套良好的民间借贷市场监督抽查机制，逐步建立市场监管的奖励与惩罚机制，大力推动民间借贷行业市场监管体系建设。（五）巩固提升阶段（2016年）。进一步理顺市场监管各部门之间的职权、职责；进一步完善市场监管信息平台的各项功能；7进一步完善市场监管的各项法规制度建设；进一步完善各项市场监管工作机制建设；进一步加强引导，推动制定行业自律标准；进一步强化对体系运行的研究，针对体系运行中存在的问题深化改革。健全完善民间借贷市场监督抽查机制和市场监管的奖惩机制，不断增强民间借贷企业的市场诚信意识，提高民间借贷行业的产品质量和市场服务水平。六、工作要求为确保我县民间借贷行业监管体系建设工作的顺利开展，各部门要明确工作要求，认真履行职责，采取切实有效措施抓好监管体系建设工作。（一）加强组织领导。各部门进一步提高对民间借贷风险危害性的认识，要切实加强组织领导，加大财政投入，采取有效措施，强化部门间协调配合，及时研究、发现、解决民间借贷行业市场监管体系建设工作中出现的问题，形成推动工作的强大合力，维护我县金融和社会稳定。（二）强化队伍建设。联合工商、商业、监察、公安等部门，建立高效的政府综合市场监管机构，分工负责、共同参与实施市场监管，并明确统一协调的监管责任关系，形成合力推动紫金民间借贷行业市场监管体系建设。（三）建立长效机制。要发挥好行政监管、行业自律和市场淘汰机制三方面的作用，加强行业组织建设，支持行业组织制定行业经营自律规范，建立行业准入和退出机制，强化行业自律监督，深入开展紫金民间借贷行业市场监管体系建设工作，建立健全民间借贷市场监督抽查及奖惩制度，保障市场安全有效运行，8形成良好的市场长效监管机制。（四）加强督查考核。健全我县民间借贷行业市场监管体系建设工作督查和考核制度，加大监督检查力度，将市场监管体系建设工作列入各级政府及相关职能部门的年度工作目标，落实责任，奖惩结合，共同推进良好市场环境的形成。（五）加强舆论宣传。各部门要采取多种措施、利用各种手段加大舆论宣传力度，宣传市场监管体系建设工作进展情况，宣传先进典型，总结推广各地、各部门的好做法好经验，营造全社会关注、关心、支持我县民间借贷行业市场监管体系建设工作的良好氛围。