79APP创业计划书

六、财务分析7.1资金的来源与规模资金前期来源为创办人投资及学校资助，用于软件开发和检验，并在学生中尝试运行，用于完善软件。当产品已成熟稳定，各项运行体制检测完毕，引入风险投资和银行贷款，以2016届新生入学为契机，增加宣传力度，使软件使用者的规模扩大，抢占市场。1创办人集资：每人出资5000元，启动基金将为10000*5=50000元。2学校资助：该项目具有学校特色，预期得到学校支持，获得20000元的资助。3风险投资和银行贷款均为获得资金的方式，但是此部分资金具有不确定性，如果获得将用于产品新功能开发和宣传推广。7.2资金的运用和投入预测APP客户端的投资预算主要由前期建设费用，客户端日常维护运营，人力成本及营销与推广费用等部分构成。前期建设及设计费用：前期准备工作包括APP的制作，版面设计，系统数据的录入以及当前市场，制作一个简单APP的开发费用需要1-3万，稍微复杂些的需要5万，有些难度较大的或者前后台复杂程度高的系统，价格也会更高。根据本团队技术人员的估算，结合本公司产品的实际内容，前期投入为8万元，再加上版面设计和美术设计预算支出为51000元。营销推广：APP的推广费用主要在宣传活动和宣传资料印制方面。运营后产生的费用主要包括服务器的维护与更新、营销推广费用和工资支出。随着越来越多的用户了解和熟知我们的产品，推广费用也会逐步降低。1.App的开发App的开发由团队中的技术人员负责，并邀请专业技术人员指导完善，总计预期花费51000元。2.App的线上测试寻找专业的测试公司，对App的安全性稳定性进行全面测试，保证产品安全可靠，并拿到产品合格证明。总花费预期在10000元。3.产品宣传推广产品主要针对新生，故线下宣传部分仅集中在9月份，其余月份的宣传以线上宣传如微信、微博等方式进行，故此部分开销以年份记，预算初期每年宣传部分花销5000元，后期每月的宣传花费为总赢利的1%，可累积。4.App维护所需费用公司全部流动资金的80%作为维护资金，此部分资金全部用于App的维护和新功能的开发，保证App的运行。5.公众平台及收费平台等的获取随着软件的推广，必然需要与各大公众服务平台接轨，如进入应用商店，获得微信支付、支付宝等公众支付平台的支持等，这部分的花销初期为2000，后期每年拿出总收入的5%作为拓展基金。7.3盈利模式1.会员模式在使用者经过搜索获得的关于店家的信息中，根据是否为会员分为两个部分，非会员商家仅提供基本信息服务，如位置、店名、经营类型等，信息主要来源是各贴吧中获取的信息；商家通过注册成为会员，，除基本信息模块儿外获得增加“店家推荐”功能的权力，用于店家自我编辑店内的信息，可以添加如特色服务等的信息。两个模块儿并行既保证了商家信息全面真实，又为店家提供了自我推销的平台。团队通过收取会员会费获得赢利。2.广告模式APP首页除搜索框及功能选项外，设置广告位置，向商家进行广告位招商，商家通过缴纳广告费获得广告推送的权力。团队通过广告费获得赢利。3.持续推出更新附属功能模式这里指的是除了主程序之外，持续推出可以额外付费下载的附属功能象是游戏的新场景或是拍照软件的新滤镜效果等，让收入可以持续增长。同样的也可以让主程序的费用是0（搭配广告模式），或是运用收入组合模式的心理效果。4.线上推广线下经营附属产品模式考虑到长期发展的需要，仅通过App来获得收入毕竟有限，软件仅针对本校学生，市场有限。可以在App中搭载由团队设计的原创卡通形象，当软件使用率及使用频率升高，该卡通形象逐渐深入人心，可作为软件的形象代表或整个中南大学的形象代表。可以通过授权生产以该形象为原型的公仔、T恤等周边产品获得收入。7.4销售收入预期经调研获知，学校周边的商家约在500家左右，我们以500家作为基数，对各项收入进行了估计。1.会员会费产品推广初期，为获得市场，会员会费定价较低，为10元每月，随着产品的市场占有率增大，可增加新的功能增加收费。2.广告费每天允许20个店家做广告，广告循环播出，每天的广告费为20元，每月以三十天计，每月可获得20*20*30=12000元的固定收入。3.新功能收费根据产品的类型及效果，及开发该功能的成本费用进行定价，当使用者数量形成规模时，此部分的收入会相当可观。预期每半学期推出一项新功能，收费为1元，假设有1%的用户选择安装此功能，则月收入可增加400元。4.线下产品推广此部分的收入根据推广效果及产品类型而定，目前未可知。7.5成本费用预测APP客户端的投资预算主要由前期建设费用，客户端日常维护运营，人力成本及营销与推广费用等部分构成。前期建设及设计费用：前期准备工作包括APP的制作，版面设计，系统数据的录入以及当前市场，制作一个简单APP的开发费用需要1-3万，稍微复杂些的需要5万，有些难度较大的或者前后台复杂程度高的系统，价格也会更高。根据本团队技术人员的估算，结合本公司产品的实际内容，前期投入为8万元，再加上版面设计和美术设计预算支出为51000元。营销推广：APP的推广费用主要在宣传活动和宣传资料印制方面。运营后产生的费用主要包括服务器的维护与更新、营销推广费用和工资支出。随着越来越多的用户了解和熟知我们的产品，推广费用也会逐步降低。1.App的开发App的开发由团队中的技术人员负责，并邀请专业技术人员指导完善，总计预期花费51000元。2.App的线上测试寻找专业的测试公司，对App的安全性稳定性进行全面测试，保证产品安全可靠，并拿到产品合格证明。总花费预期在10000元。3.产品宣传推广产品主要针对新生，故线下宣传部分仅集中在9月份，其余月份的宣传以线上宣传如微信、微博等方式进行，故此部分开销以年份记，预算初期每年宣传部分花销5000元，后期每月的宣传花费为总赢利的1%，可累积。4.App维护所需费用公司全部流动资金的80%作为维护资金，此部分资金全部用于App的维护和新功能的开发，保证App的运行。5.公众平台及收费平台等的获取随着软件的推广，必然需要与各大公众服务平台接轨，如进入应用商店，获得微信支付、支付宝等公众支付平台的支持等，这部分的花销初期为2000，后期每年拿出总收入的5%作为拓展基金。7.6收益预测支出部分除初次较多的启动基金外为每个月员工工资，软件维护费用，宣传及产品维护基金；收入部分为每月会员费、广告费和新功能收费，新功能按每月收费1元计，安装率为1%，每三个月推出一项新功能，会员率按每月2%的速率递增，在此条件下。收入、支出及结余情况如下图：02468101214161820-40000-20000020000400006000080000100000金额（元）月份支出结余收入由图可知，我们的在约6个月后实现盈利，并稳定增长，在一年半后，总盈利为80000元。当公司可以获得风险投资的基金，用于扩大宣传力度时，盈利费用将大幅上升。如假设风险投资的基金在公司成立三个月后加入，使得会员率的增长率从每月2%增至3%，广告费用增加为25元，新功能更加强大，使用率从1%增至2%，则支出、收入、结余三者的关系将变为：02468101214161820-40000-20000020000400006000080000100000120000140000160000金额（元）月份支出结余收入由图可知，我们约5个月后开始盈利，一年半后盈利金额将达到约14万。也可知，会员率、广告费及新功能使用率及新功能定价都将会对我们的赢利金额产生较大影响，因而通过一定的策略使得这几项参数得到提高将有效增加赢利，做好资金积累，为日后拓展线下产品打好基础。