华彩集团管控咨询集团

1华彩咨询集团管控体系白万纲华彩咨询2华彩公司简介（1/2）•华彩咨询始创并领导着中国集团管控咨询服务；•华彩成立于1996年，由来自原国际五大和国际战略咨询机构，国际投资银行的的五位合伙人组建，专门为客户提供集团管控与战略整合方面的咨询。华彩总部设在上海，在北京，广州等地设有子公司和办事机构。目前华彩华彩咨询的业务范围主要覆盖重工板块，医药化工板块、建筑房产板块、农业食品板块，制造业板块等五个核心领域。华彩咨询业务群体主要由拥有资深职业经理，海外或本土知名投资专家，机构研究人员和国际咨询公司资深人员组成；•迄今华彩已经服务了二百余家咨询客户，其客户的主流都是多元化集团型，投资控股型企业，而且大多数即扎根于传统产业，同时又横跨服务及金融两头。这样的一个客户结构决定了华彩的集团管控咨询的坚实基础和操作性；3华彩公司简介（2/2）•华彩为诸多大型国企提供了基于投资组合，产业组合和横向战略的集团管控咨询，包括中石油，中移动，中粮等，同时华彩也为中国众多的民营企业提供了基于管控模式，管理界面和操作平台的集团管控咨询，包括广厦集团，三星奥克斯，扬子江药业，浙江荣盛集团，华彩也为诸多省市主管机构，国资委，开发区管委会提供了以管控模式的设计，推广，辅导追踪为核心管控模式咨询。•华彩做为一家把哲学思维和培育哲学思考作为核心技术的咨询公司，更拥有组织智商，四层级战略、集团管控等独有知识产权的咨询方案及操作框架，形成了完整的华彩思想库。•今天，华彩正发力于知识管理与变革管理优势，跋涉着开创中国企业发展新纪元的路。4上海华彩集团管控咨询集团董事；曾历任国际咨询公司与多家集团型企业高层，有十余年的咨询经验。目前担任清华、北大、复旦、上交大、浙大等学府总裁班客座教授，多个省市国资委、经贸委的管控顾问，同时他还是多家超大型企业集团的独立董事。华彩咨询已成功举办首届中国集团管控高峰论坛，2007年将分别在北京、上海召开第二届、第三届论坛，并发表中国集团管控百强排行榜。他带领华彩研究院，集中于集团管控体系研究，跨越集成和调和，范式创造式地全新创始了“母子公司管理”、“国家管控”、“四层级战略”、“组织智商”、“管理型企业文化”等管理体系。他带领的咨询团队已为近300家集团型企业提供集团管控咨询服务，包括中石油集团、中粮集团、中船舶集团、东方汽车集团、宝钢集团、中集集团、沙钢集团、华立集团、广厦控股、紫江集团等。个人专著：《咨询的力量》、《总裁制造》、《组织智商》、《集团管控109问》、《国家管控》。系列管理音像教材：《集团管控系统篇》《集团管控职能篇》、《总裁修炼》、《组织智商》、《国家管控》等。华彩咨询——首席集团管控咨询顾问白万纲先生简介5华彩集团管控咨询集团集团管控体系金融篇白万纲上海华彩集团管控咨询集团6目录金融类企业的危机与挑战国际金融标杆企业的管控管控的解决之道管控的实施与要点问题与答疑华彩咨询管控系列课程（金融篇）7我国金融业完成对外开放承诺，成绩显著银行业：外汇业务——允许外资金融机构在华提供外汇服务，取消地域和服务对象限制。人民币业务——2006年12月11日，取消地域限制；允许外资金融机构向所有中国客户提供服务。外资银行——截至2006年5月末，71家外国银行设立了197家营业性机构，并在25个城市开办人民币业务；资产总额964亿美元，占银行业总资产的1.9%，其中人民币资产总额2292亿元人民币；26家境外金融机构投资入股了18家中资银行，入股金额179亿美元。证券业：截至2006年6月底，已设立23家合资基金管理公司和8家合资证券公司；上海、深圳证券交易所各有4家境外特别会员；在上海、深圳证券交易所直接从事B股交易的境外证券经营机构分别为39家和19家；批准42家境外机构获得合格境外机构投资者（QFII）资格，12家机构批准成为QFII托管行，其中5家为外资银行。QFII制度超出了入世承诺范围，属于自主开放措施。保险业：保险市场已基本实现全面对外开放。除了寿险外资股比不得超过50%外，保险市场已基本实现全面对外开放，并初步呈现国际化特征，主要跨国保险金融集团和保险发达国家的保险公司均已进入我国。外汇管理：超过一半的资本项目已实现可兑换。我国接受IMF第八项条款，在经常项目下人民币已经实现可兑换。在资本项目管制上，截至2005年底，在43项资本项目交易中，我国已实现可兑换的项目有11项；较少限制的有11项；较多限制的有15项；严格管制的有6项。超过一半的资本项目已实现可兑换，严格管制的已不足一成半。8扩大金融对外开放面临五大机遇宏观经济持续平稳较快发展，综合国力不断提升，为扩大开放营造了良好的宏观环境，外汇储备规模全球第一，国际清偿能力充裕，具有了较强的抵御和承受金融风险能力。系统性金融风险正在逐步解决，投融资体制等各项改革不断深化，国有商业银行股份制改革迈出重要步伐。利率市场化改革取得明显进展，人民币汇率机制逐步完善。政府职能转变加快，经济、法律手段的作用得到进一步发挥，政府宏观调控能力不断增强。国际主要经济体发展势头良好，宏观经济稳定，国际金融危机发生和传播的可能性有所降低。金融行业实现行业结构调整和效率提高。外资金融机构进入中国境内，形成了中外合资机构和内资机构合作竞争局面，产生了优势互补的效应，提高了金融整体运行效率和市场配置资源效率。引进国际金融机构的先进经营管理理念、管理方式、治理结构、内控机制及专业技术和人才，对中资金融机构形成示范效应，提高中资机构的全面素质和经营管理能力，加快产品和服务创新步伐。9同时，扩大金融对外开放也面临四大挑战我国内资金融机构与外资金融机构相比，在资金规模、经营管理、人才队伍等方面处于劣势。进入我国境内的外资金融往往是资金实力强大、经营管理经验丰富、人才国际化水平很强的国际知名金融机构。中资金融机构面临全面竞争的挑战外国金融机构进入我国境内，综合经营模式、复杂的股权结构、频繁的资金人才跨境流动，以及差异的法律会计实践，对我国金融监管提出了更高的要求。我国金融业扩大对外开放，增加了其他国家和地区金融风险传入我国的渠道。随着我国金融业扩大对外开放，我国金融市场与国际金融市场联系必将更加密切，境外金融市场风险也有可能波及我国。中资金融机构不具备进行混业经营的能力。外资银行已经把综合经营的概念带到了国内，并且已经向中国金融业展示了综合经营所带来的巨大竞争力优势、良好的风险管理和优质的金融服务。由于金融综合经营中的技术含量远远超过分业经营，因此中国金融企业基本上不可能在几乎无知的条件下顺利完成这种转变。在WTO后过渡期即将结束，综合经营大势所趋的竞争压力面前，中国金融业不但必须顺应国际金融业先进的发展方向，而且必须积极主动和虚心地向国外先进金融企业学习，这样才有可能尽快完成向综合经营过渡的过程。10欧美金融混业经营状况美国1999年《金融服务现代化法》放弃分业制，建立银行、证券、保险和其他金融服务提供者之间联合经营的混业制金融体系。在美国，银行对保险公司的并购，更注重的是保险的销售而不是保险的承保。如WellsFargo、Wachovia及BB&T，均属通过对保险经纪业务的收购而去建立庞大的销售体系。欧洲寿险市场则采用两种银行保险商业模式——整合模式（integratedmodel）和咨询基础模式（advice-basedmodel）；前者在南欧应用较普遍，银行与保险经营密切整合，保险产品由银行员工销售，保险产品则从切实适应银行文化角度设计。咨询基础模式则更多地在英国和德国应用，独立的保险顾问从事保险销售，保险产品与其它渠道销售的产品无大差异。总体上看，银行保险已成为欧美国家较快拓展保险业务的一种主要形式，如通过银行保险形式获取的保费已占欧洲寿险市场份额的35％，在有的国家如法国已逾60％。11亚洲金融混业经营状况韩国：目前韩国的前四大银行——国民银行（Kookmin）、新韩银行（Shinhan）、伍里银行（Woori）和韩亚银行（Hana）所卖出的保险商品，约占业界所有银行保险契约的76％。这些大型银行正积极筹设旗下保险经代公司或子公司。香港：香港通过银行销售的保险产品占市场份额约在40％以上。从1997年亚洲金融危机后，香港银行界纷纷调整业务发展策略，转移自身业务资源配置领域，大力拓展中间业务，香港汇丰银行在全港银行设立保险服务中心，东亚银行在全港设立40个保险服务中心，永隆、廖创兴、亚洲商业银行、上海商业银行等银行2000年合资成立香港人寿保险公司，运用自身网络专门拓展香港寿险业务。中国工商银行（香港）亦在港参股太平保险，并已在内地与工商银行网络形成了资源整合态势。12商业银行将成为未来混业经营的主角自分业经营以来，商业银行所从事的主要是存贷和结算业务，信托和证券业务被剥离。2005年11月银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》生效，银行可以接受客户的委托，将资金用于各项投资，投资范围可涉及储蓄和证券投资，通过信托方式也可以用于贷款等投资，这实际上让银行获得了资金信托理财的资格2005年2月银监会颁布《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》，允许银行作为股东直接设立基金公司，通过公募方式发行各类基金。2005年7月第一家银行系基金公司工银瑞信基金公司成立，股东分别为工商银行瑞士贷第一波士顿、中国远洋运输集团，注册资本为2亿元人民币，持股比例分别为55％、25％、20％。2005年8月交通银行、国际施罗德投资管理公司、中集集团三方共同发起设立交银施罗德基金公司，注册资金2亿元，分别持股65％、30％、5％。2005年9月建信基金管理公司成立由建设银行联合美国集安金融集团、中国华电集团共同发起设立，注册资本2亿元人民币，持股比例分别为65％、25％和10％。此外农行、中行和浦发行上报的筹建基金公司方案也基本获准，这3家银行有望年内设立其控股的基金公司。银行凭借着其庞大的金融资源，从理财开始，将逐渐渗透到金融的各个领域，可以预见商业银行将成为未来金融混业经营的主角。13国内四大资产管理公司开始商业化转型，目标是“大金融”1999年，相继成立的信达、长城、东方、华融四家资产管理公司，其承接的不良资产目前已基本处置完毕，随着公司存续期的大限的临近，各资产管理公司都纷纷提出转型，要从“投行”转到“大金融”。2006年10月，由财政部主导制定的资产管理公司转型方案已经上报，并通过了银监会的会签，这预示着资产管理公司的商业化转型即将开始。在这份具有框架意义的指导性文件中，四家公司除继续不良资产处置的主业外，商业性的金融服务公司将是其另一条出路。在这个总原则下，四家公司可以分别按照自己的资源去整合发展，并分别上报方案。此前四大资产管理公司已马不停蹄地收购券商。信达资产管理公司在托管汉唐证券和辽宁证券的基础上设立信达证券，华融资产管理公司在托管了德隆系三家券商的基础上设立华融证券公司，而东方资产管理公司在托管闽发证券的基础上设立东兴证券。获取银行业务牌照是四大资产管理公司的另一大工作重点，城市商业银行是它们追逐的目标。长城资产管理公司目前已就控股三峡银行进行立项，并向政府提出了申请，而东方资产管理公司也准备入股筹建中的由江苏当地十家城市商业银行重组而成的江苏银行。14多元化金融集团遭遇管理挑战发展银行保险综合经营，是中国金融业一次重大的制度创新，也是中国加入WTO过渡期结束后，应对国际竞争的必然选择。其意在整合与优化现有的金融资源，增加新的收入和利润增长点，对银行业、保险业都具有良好的推动作用和现实意义，必将对现有金融格局产生深远的影响。银保股权层面的投资、并购、整合必将催生一批综合经营的多元化金融集团（Heterogeneousfinancialconglomerates）。而金融集团往往具有复杂的内部结构和股权关系，原有的分业监管和单一资本要求很难真实地反映其风险水平，这也给集团管理提出了更大的挑战。15目录金融类企业的危机与挑战国际金融标杆企业的管控管控的解决之道管控的实施与要点问题与答疑华彩咨询管控系列课程（金融篇）16