证券开户流程上

证券业务开户流程(上)培训纲要一、新开户流程开证券帐户（股东卡）/开资金帐户／三方存管/转帐时应注意的问题/身份证问题/开户时需注意的问题／机构投资者二、旧股民开户流程三、网上交易、电话交易和其它交易流程四、开户时遇到的问题一、新开户流程办银行卡先开证券账户卡(股东卡)再开立资金账户备齐身份证、证券账户卡、银行卡办理第三方存管证券账户卡（股东卡）:是交易所发放的、用以存放股票的股票账户（卡）。我国目前有两个证券交易所，分别是上海证券交易所和深圳交易所。资金账户：是券商发放的、用于存放资金账户。第三方存管：是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行负责完成投资者的资金存取、保证金（资金）账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。思考：第三方存管与传统的银证通相比较，有什么不同？名词解释:1、提前一天预约客户2、到证券营业部开立证券账户（股东卡）3、到证券营业部开立资金账户：身份证、股东卡、银行卡（最好是本地区的银行卡），同时填写交易协议文本，第三方存管开立协议4、到相应的银行端方确认第三存管。*5、开户之后可以进行股票和基金的交易。具体流程：1、开立股东帐户卡投资人到营业部办理申请开立证券账户手续，填写《证券账户注册申请表》；出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本人身份证及复印件；由他人代办的，需提供代办人有效证件及其复印件、授权委托书或公证书）；取得证券账户卡。（深圳账户卡当日有效，上海账户卡T+1日有效）。个人证券账户卡收费标准（只收各币种的现金，不能刷卡或银行划扣）上海A股40元人民币/户深圳A股50元人民币/户上海B股19美元/户深圳B股120港币/户开立资金账户：开立资金账户的同时需要指定一个存折（卡）用于资金的划转。我营销中心在办理第三方存管业务。一个资金账户只能对应一个银行的第三方存管。一个银行账户也只能对应一家券商的第三方存管(工行可以对应三家券商)。2、开立资金账户（已有股东卡）开户所需提供资料本人亲临，带本人身份证、股东卡、银行卡（存折）原件及复印件；开户协议书一式两份，三方存管申请表一份，三方存管协议书一份客户服务确认单一份客户需签名的：风险警示书、客户确认单、开户凭条、三方存管凭条个人客户委托他人代办的，还应提供公证机关公证的委托代办书，代办人身份证明文件。开立资金账户需设置6位密码及资金数交易密码；交易密码可通过电话及网上交易修改；当天开立的上海证券账户卡，需第二个工作日才能办理指定交易。交易密码:是指用于交易账户登录时输入的密码，交易密码用于委托买卖，可以通过自助系统或电话委托修改。资金密码:从券商转出资金到银行所使用的密码。资金密码用于提款，只能在柜台修改通讯密码：客户新开客户号，初始通讯密码为：888888，首次登入交易委托界面，系统会自动提示更改通讯密码注：如果是从其他证券公司转户过来，我们的开户是免费的。提示证券交易所涉及的账户证券账户(股东卡):A股、B股、基金账户一个身份证号码只对应一组股东卡号资金账户可在不同证券公司同时开立,但不通用。境外自然人不得开立A股证券帐户。买卖的话上海B股票以美元交易，深圳股票以港币交易：首先上海B股交易需要美元，深圳B股交易需要港元，自身没有外币或外汇的，有以下两个方法取得，一是可以持身份证到当地中国银行的最高一级分支机构填写《因私购买外汇申请表》，每个人每年度可以购买2万美元或等值港币（约合15万港币），二是找亲朋好友兑换（如果2万美元不够用的话，可以用亲友的身份证明购买然后再转到你的储蓄卡上）。3、三方存管（已有股东卡并已在我方开立资金帐户）1、第三方存管需要本人带身份证、银行账户原件办理。2、第三方存管需要在交易时间内办理。3、在券商端办理第三方存管后还需要到对应的银行网点进行确认才能开通。4、转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。5、投资者转托管报价在当天交易时间内允许撤单。6、修改或重置密码的客户5个交易日后（T＋5）才能办理转托管。三方存管注意1、要考虑好选择开通那一个银行作为存管行，若是想更改指定存管银行是非常麻烦的。先结息当天要把资金全部转出，然后再消户，最后才能重新开另外一家银行三方存管，撤消第三方存管T+1有效。2、在银行填写第三方存管业务申请表时，工行和建行需要填写“券商代码”和“营业部代码”；工行：券商代码：13250000营业部代码：03303、办理了第三方存管业务后，一般不允许从券商端查询银行余额，如要查询帐户余额，须从银行端查询；注：客户开通三方存管的银行帐户（卡）如在原券商处已经开通该业务，则须回原券商处取消该银行帐户（卡）的三方存管，T+1工作日后再到我方办理开通手续。银行指定交易开通模式办理地点银行咨询热线流程说明及注意事项工商银行卡/存折券商预指定+银行签约先券商后银行95588在券商处办理预指定手续后到银行网点确认签约（目前仅开通丽园路工商银行网点办理三方存管确认）券商代码：13250000营业部代码：0330建设银行卡券商预指定+银行签约先券商后银行95533在券商处办理开通手续后到银行网点非现金柜台确认签约券商代码：营业部代码：证券公司客户号：03300000****农业银行卡券商联合开户或银行联合开户先券商后银行95599如果已经在券商开户，可以直接在银行办理三方存管手续；中国银行卡券商预指定+银行签约先券商后银行95566新开中行卡必须开通电话银行（如有其它中行卡已开通电话银行，必须先为旧卡取消电话银行服务），并修改初始密码方可办理三方存管手续；各银行第三方存管办理异同表银行指定模式开通模式办理地点银行咨询热线流程说明及注意事项中行(B股)卡/存折银证转帐券商95566一般建议客户用银行卡作为指定帐户兴业银行卡券商预指定+银行签约先券商后银行9556195501深发展华乐路营业部有兴业银行人员驻点，可到驻点办理交通银行卡券商联合开户或银行联合开户先券商后银行95568在银行网点非现金柜台确认，转帐时必须使用电话银行密码光大银行卡券商预指定+银行签约先券商后银行95595招商银行卡券商预指定+银行签约先券商后银行95555在券商处办理开通手续后，在银行网点非现金柜台确认签约4、转帐时应注意的问题必须在开市时间办理转帐使用公司委托电话，不要用银行的委托电话；如果转帐不成功，一般系统会报错误原因，如余额不足，资金密码错等；银转券输银行密码，券转银输资金密码短时间内多次输错密码，帐户会被锁，须去银行办理解锁手续；办理存管后，各银行资金转入券商金额不设限制，转出金额每天累计转帐金额超过300万的须提前1天预约，最快第2天下午才可以转帐；5、身份证问题现在的身份证是由15位或者说18位数组成。无论是15位还是18位数都需要确定现在开户的身份证号是否与开银行卡时的身份证号一致。否则需要在银行或券商办理身份证升级。身份证位数从15位上升到18位数，属于正常升级，我们是可以办理的，需教填写客户资料修改。需填写申请表。有效期6个月内，号码为15位数均不接受办理；在换第二代时，升级时号码或名字有变化时，需出具派出所证明。需满18周岁才可开户。6、开户时需注意的问题预约客户：必须提前一天预约，预约时填写预约表：预约日期、客户姓名、联系电话、员工姓名和所在部门；下班前将当天填写好的预约表交团队长及市场总监签名确认；预约格式：客户经理：XXX，预约客户：XXX，电话：XXX开户时需要客户在预约表上签名，注明组别，连同其他开户协议交给柜台。7、机构投资者营销中心柜台可代开的股东卡包括：深圳A股、上海A股（机构不能买卖B股）机构投资者开户需要携带的资料：企业营业执照副本（注册登记证）复印件（加盖公章）、法人机构代码证复印件（加盖公章）、法定代表人证明书原件、法人代表身份证原件及复印件，法人授权委托书原件，代理人或业务经办人身份证原件及复印件、所需的各类印鉴；收费标准（只收现金，不能刷卡或银行划扣）：深A：500元人民币沪A：400元人民币二、旧股民开户流程旧股民开户流程第一步：回原券商处办理手续（是否有股票？）撤消指定、转托管、撤消三方存管、消户席位号：A股069900B股070700开放式基金670转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。投资者转托管报价在当天交易时间内允许撤单。第二步：来我部柜台办理开户手续（免费）本人持身份证、股东卡、银行卡旧股民开户流程第三步：办理三方存管第四步：指定交易即日撤消指定，即日可办理指定T+1日才能看到指定和转托管过来的股票第五步：开放式基金转托管（开户手续网上办理）携带原证券公司出具的转托管单来我部柜台办理基金的转入手续三、网上交易、电话交易和其它交易流程1、网上交易-客户端网上交易-客户端XXX2、电话委托流程登陆委托电话：→选1（营业部客户）→共5选项，建议选5（资金帐号）→选4（营销中心）→输入资金帐号→输入密码→登陆成功交易登陆成功→选1（委托及查询）/2（开放式基金）/3（银证转帐）指定交易登陆成功→选4（自助服务）→选3（指定交易）*键（转人工）3、其它业务流程1、挂失补办股东卡：1）客户需要携带的资料：本人身份证原件及复印件2）客户需要填写的资料：《挂失补办证券账户申请表》（仅需填写一份，右上角标明补打的股东卡类型即可）3）收费标准：a、挂失补办原号码：10元人民币/张；b、挂失补办新号码：收费标准按新开股东卡收取。2、加开上海股东卡：流程跟新开户一样，客户需要提供资金账号，并填写《上海证券交易所指定交易协议书》。3、修改股东卡资料：如客户需要修改股东卡注册信息，如姓名、身份证号码等，需要带齐身份证、股东卡原件到我公司填写《证券账户注册资料变更申请表》，到开立股东卡的柜台上办理。注：有如身份证号不正常升位的，上海股东卡资料可在开市时间在我公司柜台进行修改，但深圳的股东卡资料必须在客户出示当地公安机关加盖公章的证明的前提下，将资料寄回到我公司总部修改。4、修改个人信息资料：如客户需要修改资金账户上的注册信息，如更改预留或新增银行账户、修改或重置交易密码、修改或重置资金密码、修改账户名称或证件号码、更改联系方式（电话、地址、邮箱）等，需要客户本人带齐身份证、股东卡原件到我公司填写《联合证券有限责任公司账户资料修改申请表》。（注：修改交易密码可以在网上直接修改，修改资金密码则需要本人亲临柜台修改）上海：股东卡只能指定在一间营业部交易，如需换营业部交易，上海股东卡需要撤消指定，如股东卡遗失一定要在指定交易的营业部补办。如投资者不知道指定交易在哪间营业部，可以拨打：021-68800030查询，或上海交易所网站查询。如客户之前已经开户，或开户时未办理指定交易手续，可按以下方法办理指定交易：沪A指定交易方法有：（1）柜台直接指定；（2）电话自助委托；（3）网上交易委托：买入:证券代码799999，数量1,价格1。如客户是新开卡和新开户，柜员在开户时即为客户办理指定交易手续；深圳：股东卡可以在不同营业部交易。有深圳股票的在转变营业部交易时需要办理深圳股票的转托管，若没有深圳股票则不需办理。当投资者将其所持有股票从一家公司转到另外一家公司时，我们称为“转托管”。转托管Ｔ＋１日生效，收费：每次３０元／次。由转出券商收取；转托管的时候，要切记提醒客户要办理撤消三方存管（如是办理同一个资金帐户）转托管当天不能在原券商公司有交易，转托管后，当天看不到股票，但是可以进行买卖。如股东卡遗失可在任一证券营业部凭本人身份证补办股东卡。五、开户时遇到的问题1、新客户开户，没有股东卡。答：提前一天预约——开立股东卡（身份证）——开资金账户及第三方存管（身份证、股东卡、银行账户）——到银行端确认开户后第二天，自助指定上