企业信用管理制度

1企业信用管理制度为提高企业信用管理水平，争创“守合同重信用”企业，特制定如下信用管理制度：一、信用管理机构企业设立信用管理机构，由分管负责人，组成人员有等2人。（一）、信用管理机构的职能1.宣传合同法律法规，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。2.制定企业信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核。3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，定期对客户的信用状况统计分析。4.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。5.利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。（二）、信用管理人员岗位责任制度1、法定代表人的主要职责加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；定期了解信用的管理、评价情况。2、信用管理领导小组负责人的主要职责组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；制定企业信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核；汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务。3、信用管理员的主要职责参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。负责客户档案管理与服务。参与商账追收。配合有关部门共同搞好信用管理工作。（三）、法律法规学习制度1、定期组织企业中层以上人员进行合同法律法规学习，每季度学习计划不少于一次，时间不少于2个小时。并结合党委、政府中心工作安排学习内容。2、企业负责人、各部门负责人要带头参加法律法规学习。信用专兼职管理人员2需经过合同法规培训和考核，取得合格证书。3、分管信用工作的负责人和信用管理有关人员要定期组织活动，结合工作中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。三、信用评审管理制度合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用管理机构内部，评审人员由信用管理机构分管领导、信用管理机构负责人、信用管理员、合同承办人、供销、财务部门负责组成。（一）、合同评审程序1、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；2、信用管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理机构负责人审批，签署审批意见。3、特殊合同（投资、联营合同、涉外合同）、重大合同（订立价款在万元以上的合同），由信用管理机构负责人组织有关部门进行会审，信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见，并报主管领导批准实施。4、合同管理员将合同评审表归入该合同档案。（二）、评审内容1、严格审查对方当事人的主体资格。2、严格审查代理人的代理身份和代理资格。3、严格审查对方当事人的履约能力。4、仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。四、企业授信评价管理制度1、信用管理机构应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为A、B、C、D四级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格；受理客户信用申请；采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，确定信用等级，并及时回复客户。4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。35、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理；对恶意拖欠款物的客户授信额度为0，要求采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务往来。6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈；信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。五、失信违法行为追究制度1、对方发生失信违法行为，可采取下列措施：取消赊销条件；停止供货；取消供货资格；诉诸法律。2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：表现形式：个人擅自以企业名义对外签订合同并违约或骗取款物；产品合格率未达标；拖欠货款；其他。纠正措施：及时书面告知对方，说明原由；依法赔偿对方损失；撤消过错当事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。六、企业信用档案管理制度1、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。2、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。3、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。4、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后上岗。公司