2018年最新AFP结业作业试题及答案

第一章金融理财概述与CFP资格认证制度1AJA5644下列案例属于金融理财的是（）。A、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划B、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D、张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入正确答案:A解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。2AJA5652下列关于CFP商标的使用，正确的是（）。A、张三的理财师是一名CFP持证人B、张三是一名CFP（(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)专业人士C、某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士D、张三是一名CFP专家正确答案:A解析：CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B选项错误；CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D选项均错；A选项正确。3AJA5450至2011年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（）。A、王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。B、赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。C、李女士2008年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。D、张先生2006年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2009年6月辞职，2009年7月起开始担任光华证券公司客户经理。正确答案:C解析解析：A选项中王先生1998年至2000年两年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2003年研究生毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。B选项中赵小姐学历为大专，工作经验时间为2008年7月至2011年3月，不足3年，因此不符合认证要求；D选项中张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2009年7月起至2011年3月，不足2年，因此不符合认证要求；答案是C选项。4AJA5650以下关于金融理财的意义表述最全面的是（）。A、王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡B、张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义C、李老伯认为财产的传承才是最重要的D、蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义正确答案:D解析解析：金融理财最全面的意义在于“一生财务资源配置效用的最大化”，其中包括了平衡家庭一生收支、财务管理、风险预算与控制、减轻税收负担、保障退休后生活和财产的传承等。因此D选项正确。5AJA5655下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。A、我是一名CFPB、我的CFP老师是一名很好的老师C、CERTIFIEDFINANCIALPLANNERTM专业人士的研讨会席位已满D、在我们的理财公司里，共有6名CFP会员正确答案:C解析解析：“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。6AJA5449下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（）。A、中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系B、AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时C、FPSBChina规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试D、对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年正确答案:D解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。7AAB5932金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSBChina要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（）。A、专业精神和正直诚信B、专业精神和客观公正C、专业胜任和客观公正D、专业胜任和正直诚信正确答案:A解析解析：金融理财师诋毁同行，违反了专业精神的原则。另外王先生虚夸自己的工作业绩和工作能力，违反了正直诚信的原则，因此A选项正确。8AJA5657下列表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》要求的是（）。A、李老师担任CFP教学工作多年，是该领域内的专业人士B、赵行长已获得CFP资格认证多年，是一名CFP专业人士C、王浩是一名经验丰富的CFPD、小王的理财师是一名CertifiedFinancialPlanner正确答案:B解析解析：“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标和“CFP”商标不能互相用作附加说明，后者也不能作为前者的附加缩写说明，并且“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标应该以全部大写字母形式出现，D选项错误；“CFP”商标只能作为形容词使用，FPSB目前指定了8个CFP商标可搭配使用的名词：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士，因此B选项正确，A、C选项错误。第二章经济学基础知识1AJB7303失业率是指失业人口占劳动人口的比率，旨在衡量闲置中的劳动产能，是反映一个国家或地区失业状况的主要指标；下列描述中属于经济学定义中失业人口的是（）。A、小乙今年18岁，是一名间歇性精神病人，不具有劳动能力，所以常年闲置在家中B、小丙是一名国企员工，最近因为该国企倒闭下岗，小丙觉得自己没有一技之长，认为自己再也不会找到合适的工作了，所以非常沮丧，不愿意再去尝试寻找新的工作C、小贾刚刚从一家公司主动辞职，想要利用已有的积蓄完成自己长久以来的梦想，进行一次环球旅行D、小吴刚从一家软件公司离职，打算改行到金融行业，最近一直在投递简历，目前仍然没有找到工作正确答案:D您选择正确:D答对率85.14%解析解析：失业是指具备劳动能力、劳动意愿但是没有找到工作的情况。2AJB5659已知某国总消费15,000亿美元，总投资为3,500亿美元。货物和服务出口等于进口。不考虑政府支出，用支出法计算该国GDP为（）。A、18,500亿美元B、7,500亿美元C、11,500亿美元D、不能确定正确答案:A您选择正确:A答对率88.18%解析解析：用支出法计算国内生产总值，其公式为：国内生产总值GDP＝消费＋投资＋政府支出+（货物和服务出口－货物和服务进口）＝15,000+3,500＝18,500（亿美元）。3AJB5663我国从日本一家电公司进口彩电，该日本公司将所得款800万美元通过QFII投资到我国股市，则中国的国际收支平衡表中应分别将以上两项活动记录在（）。A、经常账户收益项目；资本账户资本项目B、经常账户商品贸易项目；资本账户资本项目C、经常账户商品贸易项目；经常账户收益项目D、经常账户商品贸易项目；资本账户金融项目正确答案:D答对率81.18%解析解析:进口彩电属于商品贸易，取得的收入应该体现在国际收支账户的经常账户商品贸易项目下；通过QDII投资外国股票，应体现在资本账户金融项目下。4AJB5667我国出现经济过热现象，政府为加强宏观调控，实行稳健的财政政策和从紧的货币政策。以下做法不符合上述政策的是（）。A、连续多次提高存款准备金率B、连续多次加息C、多次在银行间市场发行央行票据D、中央财政赤字预算安排1,800亿元，比上年预算赤字增加650亿元正确答案:D您选择正确:D答对率90.94%解析解析:提高准备金率、提高利率、在公开市场卖出央行票据，都是紧缩性货币政策。中央财政赤字预算安排比上年预算赤字增加是扩张的财政政策措施。5AJB7240货币供应量指在某个时点全社会承担流通手段和支付手段职能的货币总额，是投资者进行投资决策时经常参考的一个经济指标；下列关于货币供应量的描述中错误的是（）。A、货币供应量反映全社会总的购买力，是一个流量概念B、流通中现金（M0），指金融体系以外的机关、团体、企业、部队、事业单位和居民在某一时刻持有的现金总量C、狭义货币（M1），由流通中的现金M0，以及机关、团体、部队、企业和事业单位在银行的活期存款、农村存款和个人持有的信用卡类存款组成，不包括居民的储蓄存款D、广义货币（M2），由M1和准货币组成，准货币是一定时期内不会被直接动用的货币，主要包括定期存款、居民活期和定期存款，以及信托存款、委托存款等其他类存款正确答案:A答对率89.41%解析解析：货币供应量反映全社会总的购买力，是一个存量的概念；所以A选项错误，答案选择A项。6AJB5668如果政府想通过财政政策刺激私人投资，下列有效可行的是（）。A、投资补贴B、增加政府购买C、下调存款准备金率D、增加税收正确答案:A答对率86.72%解析解析:财政政策中的政府支出有两类：一是购买性支出，二是转移性支出。政府购买性支出的增加，可能会产生挤出效应，抑制私人投资,所以B错误。下调存款准备金率是货币政策，所以C错误。在政府支出水平不变条件下，增加税收，使厂商收益减少，会抑制投资需求，所以D也是不可行的。A选项投资补贴是刺激私人投资较为直接和有效的方式。7AJB5672针对2008年上半年我国出现的经济过热现象，政府为加强宏观调控，实行稳健的财政政策和从紧的货币政策。下列做法不符合上述政策的是（）。A、连续多次提高存款准备金率B、连续多次加息C、多次在银行间市场发行央行票据D、中央财政赤字预算安排1,800亿元，比上年预算赤字增加650亿元正确答案:D您选择正确:D答对率91.14%解析解析：提高准备金率、提高利率、在公开市场卖出央行票据，都是紧缩性货币政策。中央财政赤字预算安排比上年预算赤字增加是扩张的财政政策措施。8AJB7237假如一国在一段时期内GNP的增长率在不断降低，但是总量却仍在不断提高，那么从经济周期的角度来看，该国应该是处于经济周期的（）阶段。A、复苏B、繁荣C、衰退D、萧条正确答案:C您选择正确:C答对率84.6%解析解析：衰退阶段的经济特征有，该阶段内该国的GNP增长率不断下降，但是GNP总量仍在不断上升。所以答案选择C。第三章货币时间价值与理财资讯平台的运用1AJC5687宋先生夫妇有一个孩子宋文，宋文将在10年后上大学，学制为4年，学费的现值为每年2万元。假设投资报酬率为8%，学费成长率为3%，那么当前宋先生夫妇应一次性投入（）作为教育准备金（答案取最接近值）。A、4.64万元B、5.23万元C、5.56万元D、6.37万元正确答案:A您选择正确:A答对率90.08%解析解析：求宋文所需学费在当前时点的现值。操作步骤如下：（1）现在学费2万元在10年后的价值：2.6878万元（2）宋文4年所需学费在上大学期初的价值：10.0275万元（3）宋文所需学费在当前时点的现值4.6447万元。因此，当前需一次性投入：4.6447万元，答案为A。2AJC5734刘先生在2012年1月12日以105元的价格买入一种债券，到期日为2022年5月12日，债券的票面利率为8%，年付息2次，计息基础为实际天数，该债券的到期收益率是（）。A、0.0613B、0.0698C、0.073D、0.0812正确答案:C您选择正确:C答对率73.69%解析解析：使用软件操作步骤如下：即债券的到