反洗钱知识题库

1/74反洗钱知识题库一、单选题1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款行地址D．汇款人身份证明文件2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA．《外汇申报单》；B．《提取外币现钞备案表》；C．《外汇业务审批表》；D．《涉外收入申报单（对私）》3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？BA.《外汇申报单》；B.《提取外币现钞备案表》；C.《外汇业务审批表》；D.《涉外收入申报单（对私）》4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）D2/74A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算5．（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AA．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心C．公安机关D．中国银行业监督管理委员会6．下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）CA．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）DA．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）3/74CA．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）BA．一年以上，3个工作日B．一年以上，10个工作日C．三年以上，3个工作日D．三年以上，10个工作日10．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA．3B．7C．8D．1311．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。CA．仅指对公客户B．仅指对私客户C．包括对公客户和对私客户4/74D．以上都正确12．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。AA．5B．7C．8D．1013．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。CA．13B．17C．18D．2014．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。CA．11B．17C．18D．2015．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。CA．大额交易5/74B．现金交易C．可疑交易D．转账交易16．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）。AA．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上17．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA．3B．5C．7D．1018．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。6/74请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付19．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的BA．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C．年度结束后5个工作日内报告D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部20．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时DA．年度结束后10个工作日内报告B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C．年度结束后5个工作日内报告D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构21．原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A7/74A．中国人民银行B．中国人民银行上海总部C．中国人民银行各大分行D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行22．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报BA．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动23．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报AA．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动24．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指CA．中国人民银行总行B．金融机构总部C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D．独立承担法律责任的金融机构分支机构25．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户BA．不包括B．包括8/74C．金融机构自行决定D．随意26．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（）识别的数量。CA．公安机关B．工商管理部门C．保险经纪公司D．代理行27．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为DA．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》28．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写AA．银行B．保险C．证券D．期货29．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取()AA．现场检查B．行政调查C．案件协查9/74D．信息分析30．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施CA．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B．《反洗钱非现场监管走访通知书》C．《反洗钱非现场监管意见书》D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》31．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等DA．5日B．10日C．1日D．2日32．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行CA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被约见人C．单位负责人D．部门负责人33．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝DA．5B．1010/74C．1D．234．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝BA．行员证B．执法证C．检查证D．身份证35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有()签字确认BA．中国人民银行或其分支机构工作人员B．被谈话人C．单位负责人D．部门负责人36．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取AA．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析37．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B．《反洗钱非现场监管走访通知书》C．《反洗钱非现场监管意见书》11/74D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》38．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。DA.5日B.10日C.1日D.2日39．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行CA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被约见人C．单位负责人D．部门负责人40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝DA.5B.10C.1D.241.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝BA．行员证B.执法证12/74C.检查证D.身份证42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认BA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被谈话人C．单位负责人D．部门负责人43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）AA．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》45.以下说法错误的是：（A）A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B．宣传方式可灵活多样C．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。13/74D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：。A2006年10月31日起B2006年11月1日起C2007年1月1日起D2007年3月1日起47、《金融机构反洗钱规定》（人民银行令〔2006〕