《货币银行学》第6章 中央银行

第6章中央银行重点内容中央银行的性质与职能中央银行的业务6.1中央银行的产生与类型1.中央银行的产生客观必然性①统一银行券发行②统一票据交换与清算③稳定货币和金融系统最后贷款人金融监管2.中央银行产生的途径①由普通银行逐渐演变而来②直接设立英国的中央银行：英格兰银行3.中央银行制度的强化①国有化趋势加强②宏观调控能力加强③独立性的加强④各国中央银行的金融合作加强4.中央银行制度的类型单一型（一元式、二元式）复合型跨国型准中央银行5.国别实例中国美国我国的中央银行中国人民银行复合型中央银行→单一型中央银行国有独资分支机构联邦储备体系的构成：联邦储备委员会、公开市场委员会、联邦咨询委员会、12家联邦储备银行和作为联储成员的商业银行。美国的中央银行委员会（理事会）7位成员经参议院同意由总统提名并任命12家联邦储备银行每家银行9位董事，他们任命各自联邦储备银行的行长和其他官员大约3600家成员商业银行联邦公开市场委员会（FOMC）理事会7位成员加上纽约联邦储备银行和其他4家联邦储备银行行长联邦咨询委员会12位成员（银行家）法定准备金率公开市场操作贴现率制定审查决定制定选举指导选举各家FRB的6位董事任命各家FRB的3位董事联邦储备银行(FRB)①12家联邦储备银行，都是私营公用事业的股份机构。股息支付不得超过年率6％。②主要职责：票据清算；规定贴现率；管理准备金；办理贴现贷款，收集并提供当地商业状况资料。联邦储备委员会①构成a.7名理事由总统提名经参议院同意后任命，任期14年，且不得连任，每两年改选1位。b.理事（多数是职业经济学家）须来自不同的联邦储备区，以防止过分突出某一地区的利益。②职责a.货币政策决策与指导执行b.批准银行兼并和新型业务申请c.规定银行控股公司业务范围公开市场委员会（FOMC）由联储委员会7位成员加上纽约联邦储备银行和其他4家联邦储备银行行长组成，其他7位地区储备银行行长列席会议，但无表决权。每年举行8次会议。公开市场委员会是货币政策决策的焦点。6.2中央银行的性质与职能中央银行的性质及其活动特征中央银行的职能6.2.1中央银行的性质及其活动特征1.性质：国家的金融调控与管理机构2.中央银行的独立性①法律赋予其相对独立的职能体系②在体制和人事上体现出的相对独立性③中央银行资金运行与财政严格分离3.活动特征：①不以营利为目的②不经营普通银行业务③具有相对独立性6.2.2中央银行的职能1.中央银行是“发行的银行”中央银行垄断银行券的发行。2.中央银行是银行的银行①集中管理商业银行存款准备金②充当金融机构的“最后贷款人”③组织和管理银行间清算3.中央银行是国家的银行①代理国库和国债的发行②为政府提供信贷支持③管理国际储备④制定、实施货币金融政策⑤代表国家实施监管6.3中央银行的资产负债业务负债业务资产业务6.3.1负债业务1.货币发行2.吸收存款3.其他负债业务①发行中央银行债券②对外负债③资本金业务6.3.2资产业务1.贴现业务2.贷款业务3.证券买卖业务4.黄金外汇储备业务财经要闻上周，全球股市遭重挫：美国道指大跌552点，跌幅达到4.1%；标准普尔500指数则下挫3.7%；纳指暴跌6.56.5%，为2002年4月以来最大跌幅。上证综指跌幅高达８％，为过去９年来的最大周跌幅；深证成指周跌幅也达到了７.５６％；而集合了沪深两市蓝筹大盘股的沪深３００指数，周跌幅达７.９０％。央行11月10日再次宣布上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，各存款类金融机构从11月26日起执行新标准后，法定准备金率已达13.5％，刷新了准备金率自1985年统一以来的新高。（中国货币当局）资产负债表（2005年末单位：亿元）资产负债国外资产63339.16对政府债权2892.43对存款货币银行债权7817.72对特定存款机构债权4874.29对其他金融机构债权13226.11对非金融机构债权66.73其他资产11459.57合计103676.01储备货币64343.13货币发行25853.97金融机构存款38391.25非金融机构存款97.91发行债券20296.00国外负债641.57政府存款7527.23自有资金219.75其他负债10648.33合计103676.016.4央行在金融系统支付清算中的作用组织同城或同地区的票据交换与清算办理银行间异地资金划拨6.5中央银行的金融监管和存款保险制度金融监管的含义金融监管的必要性金融监管的内容巴塞尔协议（1988）、有效银行监管的核心原则（1997）、巴塞尔新资本协议（2004）中央银行与金融监管存款保险制度复习思考题概念中央银行分析中央银行产生的客观必然性。简述中央银行的性质及其活动特征。中央银行有哪些职能？中央银行负债业务和资产业务各有哪些？中央银行独立性问题。