金融、保险专业通识教育

金融专业介绍张建波2010、7什么是金融•金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称•广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖；狭义的金融专指信用货币的融通•金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等•金融的作用与地位•什么是金融学•金融学（Finance）是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科•华尔街日报在其新开的公司金融（CorporateFinance）的固定版面中将（公司）金融定义为“为业务提供融资的业务（BusinessOfFinancingBusinesses）”，这一定义基本上代表了金融实业界的看法•代表学界对金融学较有权威的解释可参照《新帕尔格雷夫货币金融大辞典》(TheNewPalgraveDictionaryOfMoneyAndFinance)的“Finance”相关词条•由斯蒂芬•A•罗斯（StephenA.Ross）撰写的“Finance”词条称“金融以其不同的中心点和方法论而成为经济学的一个分支，其中心点是资本市场的运营、资本资产的供给和定价。其方法论是使用相近的替代物给金融契约和工具定价。”•罗斯概括了“Finance”的四大课题：“有效率的市场”、“收益和风险”、“期权定价理论”和“公司金融”。罗斯的观点，集中体现了西方学者界定“Finance”倚重微观内涵及资本市场的特质。•金融学科的分支•三大学科支系：微观金融学，宏观金融学，以及由金融与数学、法学等学科互渗形成的交叉学科•1、微观金融学（Finance）•也即国际学术界通常理解的Finance，主要含公司金融、投资学和证券市场微观结构（SecuritiesMarketMicrostructure）三个大的方向•微观金融学科通常设在商学院的金融系内•微观金融学是目前我国金融学界和国际学界差距最大的领域，急需改进•2、宏观金融学（MacroFinance）•国际学术界通常把与微观金融学相关的宏观问题研究称为宏观金融学（MacroFinance）。国内学界以前理解的“金融学”，包括“货币银行学”和“国际金融”等专业,涵盖有关货币、银行、国际收支、金融体系稳定性、金融危机的研究•3、金融学和其他学科的交叉学科•伴随社会分工的精细化，学科交叉成为突出现象，与金融相关性最强的交叉学科有两个：一是由金融和数学、统计、工程学等交叉而形成的“金融工程学（FinancialEngineering）”；二是由金融和法学交叉而形成的“法和金融学(Lawandfinance)”。金融工程学使金融学走向象牙塔，而法和金融学将金融学带回现实。金融机构包括什么？•从事金融活动的机构主要有•银行、信托投资公司、保险公司、证券公司、典当行、信用合作社、财务公司、基金管理公司、金融租赁公司等•银行信用被认为是金融的核心金融业包括什么•传统的金融行业包括银行、证券和保险•现代金融业还包括•信托•融资租赁•基金•典当•期货金融学专业培养目标•具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才培养要求•本专业学生主要学习货币银行学、国际金融、证券、投资、保险等方面的基本理论和基本知识•受到相关业务的基本训练•具有金融领域实际工作的基本能力毕业生应获得的知识和能力•1．掌握金融学科的基本理论、基本知识；•2．具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力•3．熟悉国家有关金融的方针、政策和法规；•4．了解本学科的理论前沿和发展动态•5．掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一定的科学研究和实际工作能力金融专业基础课程•课程学分考核方式•微积分（1）3必修、考试•微积分（2）5必修、考试•线性代数3必修、考试•概率论与数理统计4必修、考试•政治经济学3必修、考试•微观经济学4必修、考试•宏观经济学4必修、考试•统计学3必修、考试•财政学3必修、考试•计量经济学3必修、考试•会计学3必修、考试•发展经济学3必修、考试•合计41专业主干课程（31学分）•课程学分考核方式•金融学4必修、考试•国际金融学3必修、考试•金融市场学3必修、考试•中央银行学3必修、考试•证券投资学3必修、考试•保险学3必修、考试•商业银行经营管理3必修、考试•国际结算3必修、考试•金融工程学3必修、考试•国际贸易3必修、考试专业选修课程（组1：从中选13学分）•课程学分考核方式•税收3限选、考查•金融英语2限选、考查•西方货币金融理论2限选、考查•资产评估2限选、考查•比较金融学2限选、考查•风险管理2限选、考查•财产保险2限选、考查•人身保险2限选、考查•社会保险1限选、考查•外汇实务3限选、考查•个人理财2限选、考查•金融企业会计3限选、考查•国际金融管理（英）2限选、考查•合计28专业选修课程（组2：从中选10学分）•课程学分考核方式•电子商务2限选、考查•网上支付与结算3限选、考查•网页制作与多媒体设计3限选、考查•物流学导论3限选、考查•市场营销学3限选、考查•财务管理学3限选、考查•管理学原理3限选、考查•人力资源管理2限选、考查•职业生涯规划2限选、考查•中国旅游文化2限选、考查•公关与礼仪2限选、考查•合计28专业选修课程（组3：从中选10学分）•课程学分考核方式•国际税收1限选、考查•进出口业务2限选、考查•国际经济学3限选、考查•国际投资学3限选、考查•中级微观经济学3限选、考查•中级宏观经济学3限选、考查•博弈论3限选、考查•产业经济学3限选、考查•社会主义经济理论专题2限选、考查•经济法2限选、考查•合计25实践技能训练课程（必修17学分、选修3学分）•课程学分考核方式•毕业实习3必修•毕业论文6必修•军事技能训练1必修•专业认知实践2必修•专业操作2必修•EXCEL的应用1必修•计量经济学实验1必修•会计手工实验1必修•SPSS及应用2限选•企业实训模拟1限选•文献检索1限选•社会调查2限选•合计23专业方向课•大部分研究生层次才开设专业方向课•中央银行与金融监管•商业银行•证券投资•国际金融•公司金融•金融工程部分专业主干课程简介——金融学•《金融学》是教育部确定的21世纪高等学校经济学、管理学各专业的核心课程，是最重要的统帅性专业基础理论课•课程教学内容以金融基本理论、基本知识和基本规律为主体，基础性是本课程教学内容最显著的特点•《金融学》以市场经济条件下的经济运行和金融运行为依托，联系中国经济转型和金融改革与发展的实际以及全球金融发展、变化的历史和现实，客观介绍国际主流货币金融理论及最新研究成果、实务运作机制。课程信息量大、兼容性强、涉及面宽部分专业主干课程简介——金融学•通过本门课程的学习，力图使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的了解•使学生知晓国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养解决金融实际问题的能力，提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他课程打下必要的基础部分专业主干课程简介——国际金融学•国际金融学主要讲授开放经济条件下国际间的货币金融关系，即国际范围内货币金融活动及国际间资本运动规律•第一块：国际金融基础知识。包括：国际收支、外汇储备、外汇、汇率、外汇交易、国际金融市场等的基本概念和基本内容•第二块：国际金融理论。包括国际收支的调节理论、汇率决定理论、开放经济的均衡和调控理论、国际储备理论、债务危机和货币危机理论。重点在国际收支调节理论和汇率决定理论第三块：国际金融制度与政策。包括外汇管制和货币自由兑换、汇率制度的选择、国际货币体系、区域国际货币一体化、金融政策的国际协调、国际金融组织。第四块：国际金融实务。包括国际金融市场（外汇市场、国际货币市场、国际资本市场和欧洲货币市场）、外汇风险管理、对外贸易融资部分专业主干课程简介——金融市场学•《金融市场学》使学生掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能；并能运用所学理论、方法分析、指导我国金融市场的实践•本课程主要包括金融市场导论•同业拆借市场•票据市场•股票市场•债券市场•投资基金市场•外汇市场•金融市场监管等投资学•一、课程性质•《证券投资学》研究的是在市场经济条件下，利用证券信用进行配置资源的机制和主体行为规律的科学。在学习这门课程之前，应该先掌握西方经济学、货币银行学、财政学、投资学等基础课程。•通过学习证券投资学，要求从总体上掌握证券市场基础理论和运行原理、证券投资的分析及操作技术，使学生深刻认识证券市场对宏观经济及市场经济发展所发挥的作用，了解市场经济各要素之间的影响与联动关系，理解中国证券市场的改革内容与发展方向，并能动用所学理论和方法去分析和解决现实问题，为更好地参与证券市场的发展与建设打下基础。教学内容•第一章证券投资基础知识•证券投资的主体、证券投资工具•第二章证券发行市场•证券发行概述、股票的发行、债券的发行、证券投资基金的发行•第三章证券交易市场•证券交易市场概述、证券交易的操作程序、股票票价格指数、证券投资的收益与风险的衡量、证券投资的收益、证券投资的风险•第五章证券投资基本分析方法•证券投资基本分析概述、有价证券的内在价值分析、宏观经济因素分析、中观因素分析、微观因素分析•第六章证券投资技术分析•证券投资技术分析方法概述、技术分析理论、K线分析、切线分析、形态分析、指标分析•第七章现代投资理论•现代投资组合理论、有效市场理论中央银行学•中央银行学是从宏观视角研究现代经济和金融运行规律，探讨经济与金融稳定发展机制的一门学科•中央银行学的教学对象是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学本科高年级的学生，先修课程应该包括宏观和微观经济学、管理学原理、货币银行学、金融市场学、商业银行经营学、国际金融学等•中央银行学以中央银行为研究对象，研究内容既包括中央银行履行职能的内部运作，又包括与承担社会职责相关的宏观调节与管理，外延便是整个经济与社会。从该学科的体系看，逻辑起点是中央银行在经济、社会体系中地位日益增长的客观必然性和在经济、社会运行与发展中所具有的重要作用的不可替代性。它以中央银行履行其职责的内部运作方式和对金融及经济在微观和宏观方面产生的客观影响为主要线索金融工程•在教育部21世纪金融教改会议上已将《金融工程》列为金融学各专业的主干课程，并且推荐为经济类、管理类各专业的必修课或选修课。《金融工程》的主要前修专业课程为金融学、金融市场学、投资学等•通过学习使学生能够掌握以下三个方面的知识与相关技能：•1、金融工程的基本方法和基本理论，主要包括金融工程的概念、特点与功能、金融工程方法论、风险及其管理、金融工程理论基础等有关内容；•2、主要基础金融资产的特性、定价及其应用，包括固定收益证券及其定价、非固定收益证券及其定价、资产证券化等有关内容；•3、主要衍生金融工具的特性、定价及其应用，包括互换、远期、期货、期权等有关内容。金融会计•目的是使学生了解和掌握从事经济管理、金融实务工作所必须的金融专业知识，包括金融会计的基本理论、核算对象；也包括了银行业、证券业、信托业等会计核算；还包括了金融系统内部的资金管理与核算•本课程以我国颁布的《金融会计制度》为依据，结合不同金融部门会计核算的特点与实务。再重点介绍会计基本理论的基础上，对银行业与非银行业的主要业务的会计核算的方法与技能进行讲授。并结合实际操作练习，使学生对金融会计各种核算方法有较深刻的认识，为将来从事金融管理，经济管理打下坚实的基础。•本课程的先导课程是：货币银行学、国际金融学、商业银行经营管理、金融市场、证券投资、信托与租赁等专