深市证券账户及相关业务培训材料

1证券账户相关业务介绍总部培训12证券账户*相关业务介绍第一部分证券账户概述第二部分证券账户管理第三部分开户代理业务第四部分代理机构管理第五部分沪深账户业务比较*注：本文所述证券账户均指深市投资者证券账户3第一部分证券账户概述34第一部分证券账户概述一、证券账户历史沿革二、证券账户分类三、证券账户号码四、证券账户卡版本五、小结45二、证券账户历史沿革•地方性登记：深圳证券登记有限公司开户（1990年开始）•分布式登记：各地方证券登记公司分别为当地投资者开户，账户不能跨地区使用（1992-1995年）•集中登记：深圳登记公司统一向各地登记公司发放证券账户号码，集中管理所有投资者的证券账户，账户可跨地区使用（1995－2001年）•实时开户：网络覆盖全国，系统自动配号，数据规范、完整，账户即开即用（2001至今）•2009年7月6日，三板账户与主板账户合并56三、证券账户分类账户类别适用范围A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A类股份、代办转让B类股份、报价转让股份基金账户基金和国债现货债券专用账户定向发行的证券公司债券B股账户B股、代办转让B类股份信用账户融资融券67四、证券账户号码——A股账户号码持有人性质号码n1n2n3nnnnnnn备注n1n2n3个人或机构000,2-92001年11月12日前开立个人01nn为任意数字40n原境内个人三板账户机构08nn为任意数字480原境内法人三板账户78四、证券账户号码（续）——B股账户号码持有人性质号码n1n2n3nnnnnnn备注n1n2n3个人或机构200,92003年6月23日前开立境内个人201境外个人27047n原境外个人三板账户境外机构287487原境外法人三板账户89四、证券账户号码（续）——基金、债券专用账户号码账户类别持有人性质号码n1n2n3nnnnnnn备注n1n2n3基金个人或机构001n为任意数字05n债券专用机构098910持有人性质号码n1n2n3nnnnnnnn1n2n3n4–n10个人0600000000–9899999机构80000000–6999999四、证券账户号码（续）——信用证券账户号码11五、证券账户卡版本1、旧版A股账户卡2、旧版B股账户卡3、原股份转让账户卡4、旧版基金账户卡5、通用证券账户卡6、无效证券账户卡样11121、旧版A股账户卡——有效版本之一黄色硬皮纸卡10.5cm×7cm打印或手写手写背面要盖章注意名称注：该版本1990年启用建议投资者换卡，但不强制是否有效的最重要标志12131、旧版A股账户卡——有效版本之二黄色硬皮纸卡10.5cm×7cm打印或手写手写背面要盖章注意名称是否有效的最重要标志注：该版本1992年启用建议投资者换卡，但不强制13141、旧版A股账户卡——有效版本之三机器码,不是账户号码，误录入则变成他人的账户号码，导致串户本公司名称八位号码注：该版本1993年9月启用（银灰色磁卡，易保存）14151、旧版A股账户卡——有效版本之四1995年10月启用（与深交所合并）统一分配号码区间，账户号码为8位，全国通用灰色底布纹纸卡15cm×12cm，为了安全，不打印身份证号15161、旧版A股账户卡——有效版本之五灰色底布纹纸卡15cm×12cm，2002年4月启用两市结算公司合并，账户卡样式统一，实时开户流水号账户号16172、旧版B股账户卡——有效版本本公司开出并加盖公章1、账户号为8位。原号码前须补“20”，原账户卡不需换卡2、2003年6月23日后，新开户使用通用账户卡（见“通用证券账户卡“）；B股开户运作方式与A股相同。17182、旧版B股账户卡（续）——B股改版升位说明•账户号码2003年6月23日从8位升至10位，系统自动在原号码前补“20”•原账户卡仍有效，营业部可主动为投资者换卡•开户代理体系与A股趋同18193、原股份转让账户卡——A股账户或B股账户流水号账户号码2009年7月6日起与主板账户合并：境内投资者开立的原三板账户与A股账户合并，境外投资者开立的原三板账户与B股账户合并。19203、原股份转让账户卡（续）——账户合并前后的适用范围合并前账户名称投资者类别合并前适用范围合并后账户名称合并后适用范围股份转让账户境内个人投资者代办转让A类股份、代办转让B类股份、报价转让股份A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A类股份、代办转让B类股份、报价转让股份境内机构投资者代办转让A类股份、报价转让股份A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A类股份、报价转让股份境外投资者代办转让B类股份B股账户B股、代办转让B类股份20214、旧版基金账户卡——有效版本1998年启用。2003年6月23日后，新开户使用通用账户卡（见“通用证券账户卡”）2001年11月账户号码升位后，原8位号码前须补“00”21225、通用证券账户卡——A股、B股、基金和债券专用账户通用卡流水号灰色底布纹纸卡15cm×12cm，2003年2月启用带英文B股账户和债券专用账户号后面分别打印“深圳B股”和“深圳债券”22236、无效证券账户卡样注：1、无“深圳证券登记有限公司”字样，95年10月升位后无效2、使用无效账户卡会产生串户（即：误用他人账户）3、解决办法：根据投资者身份证/营业执照注册号码查询其正确的账户号码，再补办账户卡23246、无效证券账户卡样（续）——原因说明•1992-1995年各地方登记公司开设深市账户卡(95年10月升位后已无效)–自行编账户号码，各地号码重复–自行印制账户卡，样式相似但不统一，卡上均无“深圳证券登记有限公司”字样–95年10月起，此类账户卡在结算系统中自动加不同号码升位（只有深圳本地加0），必须换卡•换卡方法：先实时查询账户号，再补办账户卡2425六、小结•由证券账户号码能够识别证券账户类型•七种A股账户卡有效版本（包括通用版本）–无效账户卡必须办理换卡，否则导致串户•三种B股账户卡有效版本（包括通用版本）–旧版8位号码前须加“20”•两种基金账户卡有效版本（包括通用版本）•证券公司专用债券账户使用通用账户卡•2009年7月6日起，原三板账户与主板账户合并2526第二部分证券账户管理2627第二部分证券账户管理一、《证券法》有关规定二、账户规范业务三、账户长效机制四、证券账户管理常见问题五、小结2728一、《证券法》有关规定•第一百五十七条证券登记结算机构履行下列职能：（一）证券账户、结算账户的设立•第一百六十六条投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户。证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资者申请开立账户，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件。国家另有规定的除外2829一、《证券法》有关规定（续）•第四十四条证券交易所、证券公司、证券登记结算机构必须依法为客户开立的账户保密•第一百一十一条投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并在证券公司开立证券交易账户**注：应当通过实时开户系统查询和核对投资者证券账户注册资料，申报证券账户使用信息2930二、账户规范业务（一）账户规范业务主要文件（二）休眠账户管理业务（三）不合格账户规范业务（四）风险处置休眠账户管理3031（一）账户规范业务主要文件•《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110号）•《关于进一步规范被处置证券公司休眠账户管理工作的通知》（证监发[2008]24号）•中国结算《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130号）•中国结算《不合格账户规范业务指引（第1号）》•中国结算《不合格账户规范业务指引（第2号）》•中国结算《不合格账户规范业务指引（第3号）》•中国结算《新增休眠账户管理业务操作指引》*注：引自《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》，见（二）休眠账户*管理业务•休眠账户定义–同时满足以下三个条件的资金账户对应的A股账户•证券账户余额为0•资金余额不超过100元•最近连续3年没有发生交易*注：深市休眠账户可分为：证券公司柜台系统中的休眠账户（限于该券商范围）和本公司结算系统中的休眠账户（整个深市范围）等两种。本文仅讨论结算系统中的休眠账户。3233（三）不合格账户规范业务•不合格账户定义–合格账户是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关规定的账户。不符合上述条件的账户即为不合格账户3334（三）不合格账户规范业务（续）•不合格账户分类–身份不对应–身份虚假–代理关系不规范–资料不规范–其他3435（三）不合格账户规范业务（续）•不合格账户在其申报的证券公司所有交易单元下中止交易–即：“精确打击”•不合格账户的规范措施–规范措施一：解除卖出限制•清空股份后须销户–规范措施二：解除中止交易3536（三）不合格账户规范业务（续）•投资者规范不合格账户的办理方式–方式一：通过证券公司向本公司传真办理•适用于下列情形之一–非投资者过错或非投资者主要过错–持有停牌或限售股份–市值不超过10万元–方式二：到本公司柜台办理•必须出具下列资产权属证明文件之一–法院判决书、调解书–公证机关公证书–仲裁机构裁决书、调解书–依法足以确认资产归属的其他证明材料3637（四）风险处置休眠账户管理•有关规定–《关于进一步规范被处置证券公司休眠账户管理工作的通知》证监发[2008]24号•信息查询–实时开户系统–向本公司申请批量查询–利用本公司每日发送“账户规范回报库ZHGFHB.DBF”•规范措施–通过D-COM系统直接申报规范•规范措施一：解除风险处置休眠账户单独管理•规范措施二：解除卖出限制3738三、证券账户长效机制•申报方式–以法人为单位，通过实时开户系统申报：•新增使用信息•撤销使用信息3839三、证券账户长效机制（续）•使用信息查询方式–方式一：通过实时开户系统查询某一账户全市场申报的使用信息–方式二：通过D-COM系统查询该证券公司申报的全部使用信息3940三、证券账户长效机制（续）•在下列情况下，本公司主动通知申报该账户使用信息的证券公司：–账户资料变更•如发现被其他证券公司擅自变更的，交由本公司处理–账户合并或换号–账户注销4041三、证券账户长效机制（续）•监控和管理措施–每日监控有交易漏报使用信息的账户数据•当日发数据至证券公司，督促及时申报使用信息–每日监控无交易但有持股漏报使用信息的账户数据•每周发数据至证券公司，督促及时申报使用信息•漏报使用信息将作为证券公司综合考评指标4142四、证券账户管理常见问题（一）A股机构账户换卡（二）投资者账户被注销（三）三板账户与主板账户合并（四）三板确权相关账户问题（五）配售股份跨市场转登记有关账户问题（六）证券账户与TA账户的关系（七）新股发行相关要求（八）创业板投资者适当性管理4243（一）A股机构账户换卡•2001年11月12日之前开立的A股机构账户须重新换卡–未换卡账户特征为非“08”开头的10位账户号码(原三板机构账户除外)•本公司对无证券余额且未换卡的机构账户设置禁买，换卡后自动撤销禁买•本公司和代理机构均可办理换卡4344（二）投资者账户被注销•投资者账户被注销的三种情形及其处理方式：–情形一：证券公司申报不合格账户后，主动注销•传真至本公司账户管理部，办理免费开户–情形二：证券公司未申报不合格账户，主动注销•由销户的证券公司负责解决–情形三：根据《证券账户管理规则》第6.5条规定，本公司清理不规范账户时注销•传真至本公司账户管理部，办理免费开户4445（三）三板账户与主板账户合并•业务规定–《关于股份转让账户与深市主板账户合并的通知》（见中国结算公司网站业务规则-深圳市场-账户管理栏目）•业务操作要点–取消代办股份转让开户权限–原账户卡有效，但可办理免费换卡–与主板账户合并后，只能注销三板账户4546（三）三