我国金融控股公司的风险管理研究

对外经济贸易大学硕士学位论文我国金融控股公司的风险管理研究姓名：王蕾申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：邱兆祥20061001我国金融控股公司的风险管理研究作者：王蕾学位授予单位：对外经济贸易大学参考文献(30条)1.杨明辉.张翔燕.洪波金融控股公司实务与操作20042.谢平金融控股公司的发展与监管20043.夏斌金融控股公司研究20014.陈忠阳金融风险分析与管理研究20015.刘少军在现行法律框架下金融控股公司的风险与对策6.谢平金融控股公司的风险、监管与前景[期刊论文]-经济导刊2003(10)7.常健我国金控公司立法:一个分析框架2004(04)8.童华金融控股公司在我国的构建及其风险控制[期刊论文]-上海金融2002(7)9.谢升峰金融控股公司内部交易的风险与防范[期刊论文]-武汉交通管理干部学院学报2003(1)10.梅梅.熊莉试论金融控股公司的风险控制[期刊论文]-湖南商学院学报2002(4)11.段兵金融风险管理理沦新进展--TRM199912.王志诚金融控股公司之经营规范与监理机制2000(64)13.王春风金融市场风险管理200114.寇日明风险管理实务200015.约翰·霍利韦尔.励雅敏金融风险管理手册200016.菲利普·乔瑞.张海鱼VAR:风险价值:金融风险管理新标准200217.BIKKERJA.IPPVANLELYVELDEconomicversusRegulatoryCapitalforFinancialConglomeratesinBankingSupervisionattheCrossroads200318.ImanvanLelyveld.ArnoldSchilderRiskInFinancialConglomerates:ManagementAndSupervision200219.WORK1NGGROUPONECONOMICCAPITALMODELSRiskMeasurementwithinFinancialConglomerates:BestPracticesbyRiskType200220.NBBFinancialConglomerates200221.CUMM1NGCM.BJHIRTLETheChallengesofRiskManagementinDiversifiedFinancialCompanies200122.GROUPOFConsolidationintheFinancialSector200123.JointForum查看详情200124.ChristineMCumming.BeverlyJHirtleTheChallengesofRiskManagementinDiversifiedFinancialCompanies200125.BergerAllenN.RebeccaSDemsetz.PhilipEStrahanTheConsolidationoftheFinancialServicesIndustry:Causes,ConsequencesandImplicationsfortheFuture199926.LAMJEnterprise-WideRiskManagement:StayingaheadoftheConvergenceCurve199927.DemsetzRebeccaS.PhilipEStrahanDiversification,SizeandRiskatBankHoldingCompanies199728.JointForumTheSupervisionofFinancialConglomerates199529.BERGERPG.EOFEKDiversification'sEffectonFirmValue199530.JointForumRiskManagementPracticesandRegulatoryCapital,Cross-SectoralComparison2001相似文献(10条)1.学位论文邓忆瑞我国金融控股公司风险管理研究2006金融控股公司是我国金融业由分业经营迈向混业经营的现实选择。由于其形成的自发性和随意性，加之庞大的组织结构和复杂的股权关系，使其在经营和管理上存在着一般风险、特殊风险和特有风险。如果这些风险没有得到很好地重视和研究，长期缺乏行之有效的管理措施，则现实和潜在的风险将是巨大的。因此，如何管理、防范我国金融控股公司的风险，促进其健康发展，就成为本文研究的主题。本文基于金融产业组织理论和全面风险管理理论，首先，从我国金融控股公司的发展现状出发，对其发展概况、类型、存在的一般风险、特殊风险和特有风险进行了分析，并对其风险管理中存在的若干问题进行了阐述。其次，本文借鉴国外金融控股公司风险管理的经验，结合我国实际，以先进的风险管理理念为指导，以全方位的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全部的风险管理概念为核心，对我国金融控股公司的风险管理体系进行了构建。最后，本文借鉴国外金融控股公司外部监管的经验，对我国金融控股公司的外部监管模式进行了选择和构建并提出了监管的着重点，为我国金融控股公司构建全面风险管理体系提供了理论上的参考和指导。2.会议论文孙烽论国有金融控股集团竞争力的提升:制度基础与途径选择2003入世后,可以预期到的残酷竞争将迫使国内国有金融企业不得不进行关于快速提升竞争力的战略思考.对于中国国有金融企业来说,推进金融控股战略是提升竞争力的理想选择,而金融控股战略又可以具体分解为:完善集团法人治理结构、创建业务创新系统及构造风险管理系统.其中,集团法人治理结构的完善是国有金融控股集团竞争力提升的制度基础,业务创新系统的创建则是国有金融控股集团竞争力提升的有效途径之一.3.学位论文单婷我国金融控股公司风险管理研究2008在经济全球化大潮的推动下，金融一体化加速发展，金融业混业经营已成趋势。为了适应这种趋势，西方国家逐渐放松了金融管制，金融机构迅速向全能化和多元化发展。目前我国还实行分业经营，在外部环境的压力下，国内要求实行混业经营的呼声越来越高。金融控股公司作为混业经营过渡的模式和途径之一，是我国金融业提高竞争力、防范风险的有效形式。2002年12月，中信控股有限责任公司的成立标志着我国金融控股公司的出现。目前，我国金融控股公司大量涌现，如何有效防范金融控股公司自身风险，保证我国金融稳定发展，是具有战略意义的重要课题。本文从金融控股公司和金融控股公司风险的界定入手，对金融控股公司的风险特征进行了分析，并依据我国金融控股公司的发展特点和形式，对金融控股公司风险管理现状进行了剖析，指出了当前我国金融控股公司风险管理存在的问题，针对上述问题，从两个角度——风险内部管理和风险外部监管，对我国金融控股公司的风险管理进行研究。在内部管理方面，以治理结构、组织架构、风险管理流程三个方面构造风险内控系统；外部监管方面，从市场准入、市场行为、偿付能力三个方面进行规范化研究，并且对我国监管模式提出了建立集中功能性监管的建议。4.学位论文符飞我国金融控股公司组建与监管问题研究2006进入20世纪90年代以来，随着经济全球化、金融一体化的发展，国际金融演进有了明显变化，最显著的趋势在于各种金融业间的区别及差异日渐模糊化，银行、证券、保险业的界限已逐渐消除，金融机构跨行业进行综合经营的趋势日益明显，并朝大型化和集团化的趋势发展。在这一趋势的影响下，金融控股公司作为国际金融经营体制的重要创新，已受到越来越多国家和地区的重视和采用。目前，我国融入全球经济金融一体化的步伐日益加快，根据WTO协议，到2006年末，所有世界贸易组织成员国金融机构均可依法在我国开展业务。国外大型金融集团大量涌入，他们不但在资金实力、管理水平、创新能力等方面技高一筹，还可以利用其综合经营的优势，谋取分业经营条件下难以获取的综合效益。而我国的金融机构在改革过程中暴露出了一系列问题，如银行不良贷款率居高不下、资本充足率不足等。面对强有力的竞争对手，我国金融机构要想获得生存，就必须扩大经营规模和经营范围、提高综合竞争能力，通过对现有金融机构进行改制、重组、并购等途径发展为金融控股公司，是增强我国金融机构竞争实力的一种现实选择。虽然我国目前仍实行严格的金融分业经营制度，但作为金融综合经营重要模式的金融控股公司已在我国金融分业经营环境下孕育，它代表了我国金融经营制度未来发展的方向。论文选择金融控股公司的组建与监管作为研究对象，运用金融创新理论和监管理论，从微观层面研究我国金融控股公司的设立策略、组建方案以及风险管理体系和治理，从宏观和中观层面探讨我国发展金融控股公司的制度环境和战略规划，以及对金融控股公司的监管进行研究并提出了相关的立法建议。论文研究对规范和促进我国金融控股公司的发展具有一定的理论意义和直接的现实指导作用。论文的研究主题为我国金融控股公司的组建与监管，共分为六章：第一章首先分析了金融控股公司产生与发展的背景，即金融业综合经营的发展潮流。金融业综合经营的趋势是金融一体化和金融制度创新的结果，是金融业应对日益加剧的市场竞争和外在整体金融环境改变所做出的必然选择，同时也与政府的推动作用分不开。在分析影响金融业综合经营趋势的因素时，本文通过实证研究了政府管理水平与金融业管制及金融综合经营的关系，指出政府纪律与管理能力较差的国家，对金融机构业务范围的限制愈多，造成的利润损失愈大。论文随后分别阐述了金融综合经营的四种模式及其优缺点，认为在我国目前体制下，金融控股公司模式是最佳选择。本章接下来的部分即把重点集中于金融控股公司，阐述了金融控股公司的发展概况，界定了金融控股公司的定义，分析了其类型与特征，阐释了美国、日本、德国、英国、台湾等国家和地区金融控股公司制度演进的历程，进而详细分析了我国金融业经营模式及其发展现状，为下文具体分析金融控股公司的发展模式及我国的组建提供了必要的研究背景。第二章是本文分析的理论基础。第一部分运用金融制度创新理论分析了金融控股公司的出现，以及政府在这一过程中起的作用，认为金融控股公司是金融企业为实现其盈利性而进行制度创新的产物，政府的作用既表现为对非正式制度变迁的默许，又表现为对正式制度的确认和对外部变迁的推动。进而运用金融组织创新理论分析金融控股公司这一现象，认为金融控股公司对交易成本的节约，主要源于金融资产同质性对关联交易成本的节约和控股公司对企业组织成本的节约，说明了金融控股公司对于市场的金融交易和金融企业管理的交易都是交易成本最小的金融企业组织形式。第二部分通过分析金融控股公司所具有的规模经济、范围经济和其他协同效益，具体阐述了金融控股公司特有的经营优势。第三部分分析金融控股公司面临的各种风险，针对各种特有风险研究风险防范的内容，特别关注资金流动的风险防范、网上交易的风险防范和侵犯客户权益的风险防范。第三章和第四章是论文的核心，研究金融控股公司的发展模式及我国金融控股公司的组建。第三章主要研究发达国家和地区金融控股公司的设立、发展模式。第一部分从金融控股公司的设立入手，考察其他国家和地区金融控股公司的设立条件，分析新设进入和兼并收购这两种市场进入方式，随后探讨金融控股公司的设立策略，从操作层面研究发起设立、营业让与、股份转换、股权交换、股权转移这几种策略的运用，分析各自优缺点，总结出切实可行的设立策略。第二部分结合花旗集团、汇丰集团、瑞穗金融集团等典型案例，分析金融控股公司的发展模式和组织业务架构，归纳出近几年来金融控股公司发展模式的变化趋势，总结出最有利于整合资源、发挥金融控股公司协同效应的最佳模式。第三部分分析了产融结合这种模式的特性与风险，并结合我国实际，通过案例(德隆集团)分析产融结合模式固有的内在缺陷，指出我国必须严格限制产融结合模式的发展，将其改造成适合我国金融业发展水平和监管条件的金融控股公司。第四章结合我国实际，具体分析我国应如何组建金融控股公司。第一部分探讨我国金融控股公司的发展战略。在目标模式的选择上，对比事业型金融控股公司和纯粹型金融