商业银行市场监测及发展前景评估报告

股份制商业银行什么是行业研究报告行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：行业研究的目的及主要任务行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度预测并引导行业的未来发展趋势判断行业投资价值揭示行业投资风险为投资者提供依据2015-2022年中国股份制商业银行市场监测及发展前景评估报告【出版日期】2015年【交付方式】Email电子版/特快专递【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元报告摘要及目录我国商业银行主要包括大型股份制商业银行、中小型股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等四大类。报告目录：第一章2015-2020年中国银行业运行分析17第一节2014年中国银行业运行分析17一、2014年银行业资产负债规模17二、2014年银行业存贷款规模17三、2014年银行业资本充足率水平17四、2012银行业资产质量18五、2014年银行业风险抵补能力24六、2014年银行业金融机构盈利水平25七、2014年银行业流动性水平25第二节2014年中国商业银行运行分析25一、2014年商业银行资产负债规模稳定增长25二、2014年商业银行盈利水平持续向好28三、2014年商业银行资本充足率稳步上升30四、2014年商业银行流动性趋紧状况有所缓解31五、2014年商业银行资产质量总体保持稳定32第三节2015年1-3月中国银行业资产负债34一、2015年1-3月中国银行业资产规模34二、2015年1-3月中国银行业负债规模34三、2015年1-3月中国银行业所有者权益34第二章2015-2020年中国股份制商业银行运行分析35第一节2014年中国股份制商业银行资产负债35一、2014年中国股份制商业银行资产规模35二、2014年中国股份制商业银行负债规模35三、2014年中国股份制商业银行所有者权益35第二节2014年中国股份制商业银行资产质量36一、2014年股份商业银行不良贷款余额36二、2014年股份商业银行不良贷款率36第三节2014年中国股份制商业银行税后利润36第四节2014年中国股份制银行从业人员和法人机构36一、2014年股份商业银行从业人员数36二、2014年股份商业银行法人机构数37第五节2015年1-3月中国股份制商业银行资产负债37一、2015年1-3月中国股份制商业银行总资产37二、2015年1-3月中国股份制商业银行负债规模37三、2015年1-3月中国股份制商业银行所有者权益37第六节2015-2020年上市股份制商业银行经营状况38一、2014年受益息差提升盈利继续保持较快增长38二、2014年逾期增加关注类贷款快速上升39三、2014年新监管标准趋严资本管理压力较大40四、2015年3季度净利持续高增长41五、2015年3季度三家银行不良贷款双升43第三章中国股份制商业银行发展现状45第一节中国股份制商业银行发展现状45一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点45二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍46三、股份制商业银行竞争实力大增47四、近50%股份制银行有民间资本介入49五、股份制商业银行发展中面临的挑战50六、股份制商业银行综合实力显著增强52七、股份制商业银行体制机制不断创新52八、股份制商业银行管理水平有效提升52九、股份制商业银行国际影响日益扩大53第二节利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素53一、以利润最大化为目标，构建真正的商业银行53二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践53三、不断完善全面风险管理体系54四、强化客户基础，优化客户结构54五、推进金融创新54第三节国内主要股份制银行战略转型比较分析55一、招商银行战略转型55二、浦发银行战略转型57三、兴业银行战略转型59四、中信银行战略转型60五、民生银行战略转型61六、主要股份制银行战略实施效果分析62第四章十三五时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战64第一节十三五时期中国股份制商业银行面临的机遇64一、内需进一步增强64二、产业进一步升级64三、市场进一步深化64四、镇化进一步推进64五、节能减排进一步强化65第二节十三五时期中国股份制商业银行面临的新挑战65一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战65二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战65三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战66四、同业竞争格局变化带来的新挑战66第三节十三五期间银行业面临的挑战67一、国内金融市场竞争加剧67二、银行的信用风险管理面临挑战67三、利率逐步市场化带来的挑战68四、金融脱媒现象给银行带来的挑战68第四节十三五时期中国银行业发展机遇与挑战68一、当前银行业发展面临的国内外挑战68二、十三五时期中国银行业发展机遇与挑战71第五节低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战72一、低碳经济下商业银行的机遇72二、低碳经济下商业银行的挑战76第五章大型商业银行与股份制商业银行比较79第一节大型银行与股份制银行存贷利差比较79一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择79二、两类银行存贷利差的差异及原因82三、以量补价与中小企业贷款85四、结论与局限性88第二节大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较89一、商业银行竞争力评价体系的构建89二、竞争力指标的实证比较90三、实证结果综合评价95第三节大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析96一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异96二、公司治理制度差异分析96三、激励与约束机制差异97第四节大型银行与股份制银行其他比较98一、组织机构比较98二、业务流程比较99三、市场反应机制比较101四、产品与服务创新机制的比较102五、绩效差异比较103第六章股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析106第一节商业银行资本金管理的现状106一、西方商业银行资本金管理的现状106二、中国商业银行资本金管理的现状106第二节中国股份制商业银行资本金管理面临的问题107一、利率和汇率风险提高对资本金的要求107二、资本金补充机制不完善107三、资本监管约束机制的不完善108四、同国际接轨问题108第三节制约股份制商业银行资本金管理的原因109一、资本金来源单一及数量不足109二、缺乏资本金使用管理机制109三、资本金的补充机制缺位109四、贷款规模与资本状况不相匹配110第四节强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架110一、提高银行资产质量110二、增加资本内部积累110三、完善资本金管理考核机制111四、健全监管体制111五、建立顺畅的外源资本金补充渠道112第七章2015年12家股份制银行利润表与资产负债表113第一节招商银行113一、2015年招商银行利润表113二、2015年招商银行资产负债表114三、2015年招商银行存贷款余额114第二节中国光大银行115一、2015年中国光大银行利润表115二、2015年中国光大银行资产负债表115第三节中信银行116一、2015年中信银行利润表116二、2015年中信银行资产负债表117三、2015年中信银行存贷款余额117第四节上海浦东发展银行118一、2015年上海浦东发展银行利润表118二、2015年上海浦东发展银行资产负债表118第五节深圳发展银行119一、2015年深圳发展银行利润表119二、2015年深圳发展银行资产负债表120三、2015年深圳发展银行存贷款余额120第六节中国民生银行121一、2015年中国民生银行利润表121二、2015年中国民生银行资产负债表122第七节华夏银行122一、2015年华夏银行利润表122二、2015年华夏银行资产负债表123第八节兴业银行123一、2015年兴业银行利润表123二、2015年兴业银行资产负债表123第九节广发银行124一、2015年广发银行利润表124二、2015年广发银行资产负债表125三、2015年广发银行存贷款余额125第十节恒丰银行126一、2015年恒丰银行利润表126二、2015年恒丰银行资产负债表126三、2015年恒丰银行存贷款余额127第十一节浙商银行127一、2015年浙商银行利润表127二、2015年浙商银行资产负债表128三、2015年浙商银行存贷款余额128第十二节渤海银行129一、2015年渤海银行利润表129二、2015年渤海银行资产负债表130三、2015年渤海银行存贷款余额130第八章2015-2020年上市股份制商业银行经营分析131第一节中信银行131一、银行简介131二、2014年经营状况132三、2015年3季度经营状况134第二节招商银行135一、银行简介135二、2014年经营状况138三、2015年3季度经营状况139第三节深圳发展银行140一、银行简介140二、2014年经营状况143三、2015年3季度经营状况144第四节浦发银行145一、银行简介145二、2014年经营状况146三、2015年3季度经营状况147第五节兴业银行148一、银行简介148二、2014年经营状况149三、2015年3季度经营状况151第六节华夏银行152一、银行简介152二、2014年经营状况154三、2015年3季度经营状况155第七节光大银行156一、银行简介156二、2014年经营状况157三、2015年3季度经营状况158第八节民生银行160一、银行简介160二、2014年经营状况163三、2015年3季度经营状况164第九章中国股份制商业银行发展策略166第一节在开放中实现股份制银行的新突破166一、实现资本管理观念的突破166二、实现金融创新能力的突破166三、实现战略转型的突破166四、实现国际化发展道路的突破167第二节推进股份制商业银行转型发展策略167一、以转型发展应对挑战，以强化服务抓住机遇167二、推进股份商业银行改善金融服务，支持实体经济发展168三、推进股份制商业银行加强风险管理169四、推动股份制商业银行践行社会责任，实现全面协调发展170第三节实现中小股份制银行的战略转型策略171一、坚持资本约束下的理性经营171二、坚持专业化和特色化发展道路172三、坚持科学的资源配置策略175四、坚持持续的金融创新战略175第四节股份制银行的营运策略176一、加强市场营销176二、优化整合组织架构176三、加强人力资源的优化配置177四、重视结构的优化177五、加强金融创新和产品的研发推广177六、重视公共关系的建设178七、重视企业文化建设178第五节股份制银行优质发展策略178一、正确的市场定位是优质发展的前提178二、金融创新是优质发展的基础182三、国际化是优质发展的途径185第十章国有股份制商业银行操作风险控制优化分析187第一节目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题187一、商业银行的操作权边界模糊，岗位替代和流动成本较高187二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓187三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险188四、操作风险责任追究操作标准不一，对规章制度执行产生消极影189五、操作风险防范文化尚未形成，基层员工视操作风险为常态189第二节国有股份制商业银行操作风险控制优化建议190一、明确界定商业银行的操作权边界，建立完善系统缜密、操作性强的制度