工行银行业务交流

HK000MM7银企业务合作交流HK000MM7工行简介第一部分HK000MM7工商银行：综合实力雄厚AICBC中国最大的商业银行，全球市值最大的商业银行BDCICBCICBC16226家境内机构,155家境外分支机构和遍布全球的1393家代理行ICBC拥有南北两大数据中心，国内首家实现数据集中的银行，目前正在推进的FOVA系统将实现全球业务整合ICBC国内银行界率先投产综合业务处理系统、资金汇划清算系统、银企互联系统HK000MM7中国最大的商业银行HK000MM7卓越的品牌价值HK000MM7全球市场影响力日益扩大HK000MM7完善的服务网络HK000MM7在全球15个国家和地区，拥有155家境外机构子银行：(6家)工银伦敦工银阿拉木图工银国际工银卢森堡工银莫斯科工银中东分行：(11家)香港分行新加坡分行东京分行首尔分行釜山分行澳门分行法兰克福分行卢森堡分行纽约分行悉尼分行多哈分行境外中心外汇交易中心（香港）培训中心（香港）控股银行：(4家)中国工商银行(亚洲)有限公司工商东亚金融控股有限公司工银印尼澳门诚兴银行参股：南非标准银行筹建中：河内分行工银马来西亚加拿大东亚银行…..境外机构不断拓展HK000MM7东北亚南亚北美洲南美洲东南亚拟拓展国家/地区目前已覆盖国家/地区大洋洲秘鲁、巴西美国加拿大印度、巴基斯坦新加坡、印尼越南、泰国、马来西亚、菲律宾香港、澳门日本韩国、阿拉木图台湾英国、德国、卢森堡、俄罗斯法国、荷兰、比利时、意大利西班牙、北欧非洲、中东南非、阿联酋卡塔尔科威特、沙特阿拉伯澳大利亚新西兰欧洲按照我行规划，至2011年，工行境外网络有望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。强大的全球经营网络HK000MM7国家公司业务个人业务南非✔✔安哥拉✔博茨瓦纳✔✔刚果（金）✔加纳✔✔肯尼亚✔✔莱索托✔✔马达加斯加✔马拉维✔✔毛里求斯✔莫桑比克✔✔纳米比亚✔✔尼日利亚✔斯威士兰✔✔坦桑尼亚✔✔乌干达✔✔赞比亚✔✔津巴布韦✔✔携手标银—业务延伸至非洲HK000MM7于2002年率先实现数据大集中－－领先同业3至4年20022003200420052008至2010率先完成国内数据大集中海外机构推广FOVA系统BeijingTianjinShanghaiFujianGuangxiYunnanSichuanHebeiInnerMongoliaJilinHeilongjiangQinghaiXinjiangHainanShaanxiShenzhenGuizhouHunanJiangxiZhejiangJiangsuAnhuiHubeiHenanShandongShanxiGansuNingxiaLiaoningGuangdong备份中心业务处理中心ChongqingXizang将于2011年前完成境外机构的系统整合－－再次领先同业以科技创新铸就核心竞争力HK000MM7支持网上银行提供全球现金管理服务系统内实时汇款报文降低汇款成本优势如收款方和付款方都是工行客户，通过工行系统内点对点汇款服务，可实现境外/内网点之间汇款报文的实时接受计划于2010年1季度前在所有境外机构开通网上银行服务可实现与工行境内系统的无缝对接，从2010年1季度起即可通过网上银行、银企互联等渠道提供全球现金管理服务不再使用代理行服务和SWIFT报文系统，为客户和银行均节省了成本境外FOVA系统HK000MM7工行优势：资金管理经验丰富HK000MM7国际结算、电子商业票据业务特色第二部分HK000MM7国际结算技术服务平台优势贸易融资审批管理系统单证中心核心系统外汇资金清算和外汇汇款业务系统保证了我行外汇汇款和外汇资金清算服务的高速和可靠在负载的用户规模、业务的覆盖范围、系统的接口等方面，相对同类系统都有较大优势为我行国际贸易融资业务构建了高效快捷的电子化审批通道和全面可靠的风险控制平台国际结算与国际贸易融资集中为集团企业提供选择进行单证和国际贸易融资的集中管理HK000MM7搭配合理的产品组合－财智国际进口付汇企业：满足融资需求的同时延长付款期限，充分享受人民币升值好处出口收汇企业：应收帐款提前结汇，锁定汇率风险，降低融资成本付汇理财通进口捷益通保汇通全程贸易通环球工程通贸财通票财通出口捷益通跨境通外资筹建通HK000MM7国际结算客户经理集中统一授信，严把风险关专业团队尽职范围数百名专家委员和多名CDCS专家，帮助客户解决国际结算业务涉外纠纷，开展新产品研发单证操作大集中通过选拔性考试，好中选优，建立一支国际结算产品专职营销队伍“国际结算专家委员会”，跟单信用证专家（CDCS通过考试上岗，专项负责国际结算与贸易融资业务营销集约化管理业务营销产品研发风险管理国际结算产品经理风险经理队伍和资深信贷执行官单证业务处理的标准化、统一化和风险控制的集中化高素质的国际业务专业队伍HK000MM7国际结算及国际贸易融资业务优势国际结算各项业务实现了全程电子化处理人为原因造成的差错与失误大幅降低进一步提高了业务处理效率单证中心的建立进一步提高服务质量实现了全国同一审单标准与操作规范，全国各地区客户享受到无差别服务单证中心集中了全国优秀业务骨干，更好地为客户提供高质量的服务程序化操作与工厂化管理进一步降低了操作风险与人工差错审批流程的电子化控制与透明化管理，有效控制了道德风险，避免因工行内部风险给客户造成损失业务审批与后续业务操作实现系统自动链接，提高了整体操作效率HK000MM7电子商业汇票的优势价优融资成本显著降低灵活票据期限灵活，融资功能增强高效提高资金使用效率便利提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力HK000MM7电子商业汇票与纸质票据的比较流转环节电子商业汇票纸质票据签发办理方式主要通过网上银行办理网点实地办理期限1年6个月承兑种类电子银行承兑汇票电子商业承兑汇票银行承兑汇票商业承兑汇票承兑人银行或财务公司银行、财务公司外的法人或其他组织银行银行以外的法人或其他组织办理方式网点实地办理网点实地办理资料审查相同查询查复电子商业汇票S实时查询实地、邮寄、传真等背书转让电子签名，数字认证纸质签章融资交易贴现网点实地办理，分为买断式、回购式网点实地办理，交易方式未明确到期托收提示付款电子指令，实时到达通过邮局寄送纸质票据资金清算DVP票款对付，支持线上实时清算线下清算付款时间提示付款的当天异地加3天，可能拖延HK000MM7贸易融资非贸易融资类流动资金贷款电子商业汇票短期融资券准入门槛较低较低较低高期限3-6个月1年1年1年利率较高高（比照贷款利率）较低（Shibor加点）较高（比照债券）手续复杂程度比较复杂比较复杂简便复杂（报批、审核）效率较高较低高低标准化程度低低高高电子商业汇票与其他短期融资工具的比较HK000MM7国际结算及电子商业汇票业务流程第三部分HK000MM71授信切分流程HK000MM7授信切分流程1.提出开立信用证\保函申请4.CM2002调整授信2.提出单证保函申请3.发送切分授信成员公司石油集团总行支行HK000MM72开立信用证业务流程HK000MM7开立信用证需提交资料1.开立信用证协议（首次提交总协议或逐笔单交）2.开立信用证申请书（需在申请书上加盖预留印鉴）3.进口合同、代理协议（如有）HK000MM7开立信用证业务流程成员公司单证中心支行受益人银行1.提交申请2.确认条款5.提交回单4.对外开出3.初审材料后通过收单系统扫描、通过CM2002发送准贷证HK000MM73开立保函流程HK000MM7开立保函需提交资料1.合同/标书/协议2.担保业务申请书及开立担保协议3.签字确认的保函格式文本HK000MM7开立保函流程受益人银行单证中心5.通过收单系统扫描并根据授信切分函通过CM2002发送准贷证6.保函开立支行分行1.提交申请4.确认条款成员公司HK000MM74电子商业汇票的业务流程HK000MM7企业申请电子商业汇票业务流程企业①签订《服务协议》②注册企业网上银行组织机构代码③审核④开通网银电票功能银行HK000MM7申请资料办理条件提供组织机构代码在我行开立人民币银行结算账户在柜面与我行签订电子商业汇票服务协议《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》企业组织机构代码证及复印件开户网点需要的其他资料审核标准资料完整、有效申请材料上加盖的印鉴与企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符组织机构代码证等客户身份证明文件在有效期内核实申请开通电子商业汇票业务账户的组织机构代码与我行主机系统中的信息一致企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7开通操作签订协议确认材料无误后，与我行签署《中国工商银行企业网上银行电子商业汇票业务服务协议》业务代理网点根据申请资料通过内部管理系统为客户开通电子商业汇票业务，即开通“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”业务客户使用基本操作权限证书登录企业网上银行，进入“票据业务”功能办理电子商业汇票业务企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7$开户银行$开户银行合同签订或者到货等转发票据权利人转移企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7上述信用证、保函和票据业务是我行传统的业务品种，如果贵公司有需求，我行还可以提供进口押汇等贸易融资业务及满足贵公司个性化需求的单证集中业务HK000MM7