信用管理贯标企业材料汇总

报告企业：光一科技股份有限公司制作日期：2013年08月23日信用管理贯标企业材料汇总目录一、公司信用管理贯标内部评估报告二、公司信用管理贯标工作总结三、公司发布的有关文件及七项管理制度四、公司信用管理贯标申请表五、信用管理贯标服务合同六、公司获得各种荣誉证书及认证体系证书七、公司近三年财务报表八、公司内评分表报告企业：光一科技股份有限公司制作日期：2013年08月23日信用管理贯标企业内部评估报告淮安市楚城水泥有限公司信用管理贯标内部评估报告一、企业基本情况淮安市水泥有限公司地处风景秀丽的京杭大运河畔，东临京沪高速和新长铁路，南倚宿淮盐高速1000米，西靠淮江路，水路交通便捷。公司拥有固定资产6000万元，占地面积150亩，建筑面积58000平方米；主设备有Φ3.8×13米大型球磨机及其配套的生产线；全自动化散装楼二座、装卸码头年吞吐量150万吨，年水泥生产能力100万吨。“楚城牌”商标是江苏省“著名商标”、淮安市“知名商标”；主产品“楚城牌”水泥是淮安市“名牌产品”；曾在省市质量评比中获“双百奖”和“金杯奖”；国标资质证书、生产许可证、商标注册证、化验合格证、计量合格证等。各种软件设施一应俱全，全面质量管理曾被国家农业部批为“达标企业”。公司是淮安区工业二十强企业。企业通过了国家ISO:9001：2008质量体系认证、环境体系认证和职业健康安全体系认证。公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。我们将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主。部分销往农村小城镇建设，客户数量除零散户外，主要有下列客户：金山搅拌站、祥淮搅拌站、锐志搅拌站、汉邦搅拌站、元振搅拌站、锦绣山阳小区、玖珑湾小区、盛世豪庭小区、淮上人家小区、城南1号小区。二、企业基本素质（一）公司变更情况淮安市楚城水泥有限公司成立于2002年9月，注册资本51万元，法人代表金少春；2007年10月法人变更为谷辉，注册资本为501万元，其余未变；2012年5月法人变更为华建军，其余未变。（二）股东情况公司实际控股股东为华玉海，出资450万元，出资比例占公司注册资本的89.82%，任公司董事长。公司法人代表为华建军，出资51万元，任公司总经理。（三）人力资源素质1.法定代表人素质公司法人代表华建军同志二0一一年四月被淮安市人民政府授予“市劳动模范”称号。（四）经营管理素质1.公司法人治理结构淮安市楚城水泥有限公司为有限责任公司，公司法定代表人为公司总经理。股东会是公司的最高权力机构。公司下设8个科室，分别为厂办、财务科、供销科、生技科、质检中心、粉磨车间、机修车间和安保科。分工明确合理。该公司的组织结构如下图表1所示：2．经营目标淮安市楚城水泥有限公司自成立以来，一直注重高科技新产品研发。公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。随着国内外形势的发展，公司认识到市场竞争日趋激烈，为了公司的可持续发展，经市场调研，决定加大科研创新投入，进一步提高公司产品的科技含量，占领高端市场。公司将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。3.经营企划（1）实施人才战略，缓解和消除公司发展的“瓶颈”董事长厂办财务科供销科生技科质检中心粉磨车间机修车间安保科总经理公司目前人员面临的主要问题是，有丰富管理经验的技术人才少，独挡一面的人才少，高素质管理人才少，公司要发展，光靠目前的人员显然不够，市场的竞争，实际是人才的竞争，因此，要在做好企业现有人员素质情况调查的基础上，认真分析企业人才结构，根据企业未来发展需要，制定企业培养人才的实施计划。要改变用人观念，大力加强人才的引进和培养，在用好公司现有人才的基础上，对公司目前急缺的靠引进和聘用来解决，同时加强新来大学生的培养力度，做好人才储备。（2）立足岗位，加强培养。在做好引进人才的同时，根据我公司目前发展现状，还应注重企业现有人才的培养，调配和有效利用现有的人才资源，挖掘现有人才的聪明才智，扩展其才能，提升其进一步为企业发挥智力的积极性。要鼓励其立足本职潜心学习，主动帮助其解决有关实际问题；对现有人才中具有一定实践经验、有培养前途的，要创造条件把他们送到有关院校进行专门的理论培训，进一步拓宽其知识面，尽早培养为企业自己的高级专业人才。这是我公司降低成本，提高经济效益的有效途径。对新来的大学生，大胆使用，给他们压担子，使其早一点成材，满足我公司长期人才需求。（3）公司各内设机构成立后，根据分工情况，建立和完善各种管理和奖惩制度，做到责、利对等，提高公司员工工作的主动性和积极性，提高公司运做效率。公司可以加大对企业文化的重视，形成与企业共荣辱的文化氛围。增加对员工的绩效考核以及奖惩制度，以提高员工的积极性。发挥监督机构的作用，杜绝有损公司利益的事情的发生，保障企业发展规划的顺利实施。公司目前正按照企业发展规划规定主要思路，具体制定各项政策以及各项实施办法，争取早日实施发展规划，提高企业的业绩和知名度。4.客户集中程度我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主，部分销往农村小城镇建设。（五）竞争能力1.服务质量公司自觉恪守职业道德，主动接受社会监督，向社会发布企业产品质量和服务质量标准，绝不生产和出售伪劣产品、过期产品。2.质量管理企业通过了国家ISO:9001：2008质量体系认证，并将质量管理体系方针贯穿于整个生产过程，大力发展循环经济，降低生产成本，实现客户与企业双赢。3.品牌价值2005年度全区工业经济二十强企业，2011年经江苏省工商行政管理局认定，“楚城”商标为江苏省著名商标，2008-2009年度淮安市楚州区“诚信单位”，2009年4月被淮安市人民政府评为“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业，江苏省质量技术监督局评定为“定量包装商品生产企业计量保证能力”合格单位，江苏省技术监督局评定为“采用国际标准合格单位”。4.市场地位和份额公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。三、信用管理贯标工作（一）信用管理方针及信用管理目标1.公司信用管理方针是树立诚信经营意识，建立科学完善的内部信用管理体系，加强对上、下游客户的资信管理，全面推行产品质量管理。2.公司信用管理目标是按照《江苏省企业信用管理规范》的要求，完善公司各项信用管理制度，同时实现信用销售年平均增长20%，并实现逾期账款可控，零坏账的信用管理目标。（二）机构设置1.信用管理部门情况公司成立了信用管理部具体负责公司的信用体系建设工作。2.信用管理部门职责（1）提出年度信用管理政策、措施和目标方案。（2）建立客户资信资料库，全面动态地收集客户的信用信息。（3）分析、评价客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。（4）及时做出具体客户以及每笔信用销售订单的授信额度和信用期限。（5）加强合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪客户，及时足额回收货款。（6）适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。3.信用管理部门经费公司单独编制信用管理部门的经费预算并予以执行，确保信用管理部门正常运转。4.信用管理人员配备由公司副总担任信用管理部门分管领导，部门共有7名信用管理工作人员，其中两名专职，五名兼职工作人员，并定期组织部门工作人员进行相关的业务培训考核方可上岗。（三）信用管理制度1.信用管理岗位责任制度制定本公司信用政策、信用管理制度、办法、组织实施信用管理工作的考评、组织对客户的资信调查、提出并确定、审批授信计划，制定逾期应收账款处理方案，实施有效追讨。协调与供销、财务、生产等部门的关系，及时汇总分析相关信用数据，为公司领导层决策提供依据。2.信用档案管理制度建立完善的客户信用资料，包括客户基本资料、客户信用调查表、客户授信额度批准表、现场调查表、财务报表、对账单、付款承诺等。信用档案工作要保证其时效性，对相关档案内容采取定期和不定期更新，严格执行信用档案的保管期限，信用档案的查阅必须履行相关审批手续。3.合同管理制度严格合同评审的合法性、有效性和可履行性，严格合同评审程序，严格合同评审内容，信用管理部门负责建立合同管理台账，合同承办人应及时将合同档案资料移交信用管理员；信用管理部对已办结合同做好登记后移交档案室统一归档。4.客户授信管理制度由信用管理部会同相关部门确定一个时期内的公司授信计划，并根据客户资信状况及等级划分确定授信客户和授信额度，同时按照审批权限履行客户授信额度批准表，并做好授信回收的相关工作，确保公司的信用销售始终保持一个安全、平稳的状态。5.客户资信管理制度按照客户的不同性质和合作时间、规模、类型、信用状况等对公司所有客户进行细分，具体分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户四个级别。根据不同等级确定对应的信用额度、信用期限和信用折扣等，要把握好客户资信调查的时间、资信调查的内容和方法，同时利用财务指标对客户资信状况进行动态跟踪评定。6.商账管理制度财务部应及时将全部赊销业务详细登入有关的明细账，填制赊欠客户对账单，每月末编制公司应收账款账龄分析表，将应收账款分为合同期内、预警期内、到期、逾期、追讨期等级别，并由信用管理部会同供销等部门对每笔逾期账款作出处理意见，明确责任，实施有效追讨。同时信用管理部按制定商账追收办法，通过内勤提示，外勤催收，委托专业机构追讨，法律诉讼等手段保全公司债权。7.失信行为追究制度明确公司发生失信行为的表现形式及追究措施，客户发生失信行为及公司拟采取的追究措施，以及发生合同纠纷的应对措施等。（四）信用管理信息系统公司目前财务部使用的是金蝶K3会计电算化软件，经公司领导层批准，信用管理部正积极与财务软件供应商协调，打算在现有财务软件上增加管理模块，实现客户资信、客户档案、客户授信及合同管理、商账管理等信息一体化管理，从而以一个软件实现信用、财务、供销等部门的信息共享。（五）客户资信管理1.客户的分类分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户。2.客户资信调查时间第一次交易必须全面了解客户的资信状况，正常往来客户，定期做一次调查，遇有改变交易方式等重大变更时要及时做好资信调查。3.客户资信调查的内容、方法内容：客户基本情况、人力资源信息、物质资源信息、经营管理状况、财务状况和银行信息记录、关联企业信息、行业发展趋势。方法：直接向客户索取、向客户行业主管部门了解、向工商部门查询、向金融机构查询、委托第三方专业机构调查。（六）客户信用档案管理建立完整的客户信用资料包括客户信用申请表、现场调查表、客户信用审批表、授信资料、财务报表、通话记录、对账单等原始调查资料。并根据客户的变化，及时更新客户信用档案，保证客户资料完整性和准确性。客户信用档案的管理要保证档案的完整和安全性，查阅相关档案要履行审批手续。（七）客户授信管理1.确定授信计划由信用管理部门会同供销部、财务部，根据公司实际情况，在每年年底根据当年授信预算执行情况制定下一年度的全年授信计划，报总经理审批。2.审批授信客户审批授信客户时，要综合考虑到客户的合法性、客户基本情况、产品情况、市场对客户产品需求情况、客户产品生命周期、客户市场地位以及付款情况等等因素。3.分解确定授信额度要根据客户的具体分类情况分解到个体客户的授