广西区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法

广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知广西壮族自治区人民政府桂政发〔2010〕49号各市、县人民政府，自治区农垦局，自治区人民政府各组成部门、各直属机构：现将《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》印发你们，请认真组织实施。广西壮族自治区人民政府二○一○年十月十一日广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《国务院关于修改〈国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定〉的决定》（国务院令第548号）和中国银监会等7部委《融资性担保公司管理暂行办法》等法律、法规和规章规定，结合本自治区实际，制定本办法。第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。本办法所称融资性担保公司是指依法设立的，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。本办法所称再担保是指融资性担保公司为其他融资性担保公司承担的担保责任提供担保的行为。本办法所称市是指设区的市，所称县是指县、县级市。第三条融资性担保公司是企业法人，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险。融资性担保公司拥有独立的财产，享有法人财产权，以其全部财产对公司的债务承担责任。融资性担保公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者的权利，以其认缴的出资额或者认购的股份为限对公司承担责任。第四条广西壮族自治区金融工作办公室（以下简称自治区金融办）是全区融资性担保公司的监管部门，负责全区融资性担保公司的准入、退出、监管和融资性担保行业的规范发展工作，承担拟订我区融资性担保业务监督管理制度和促进融资性担保业务发展的政策措施，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管和发展中的重大问题，指导各市、县人民政府进行融资性担保业务日常监管和风险处置等工作。经营融资性担保业务应当经自治区金融办批准，由自治区金融办颁发经营许可证。未经自治区金融办批准，任何单位和个人不得经营或变相经营融资性担保业务，不得在名称中使用“融资性担保”、“融资担保”、“投融资担保”、“投资担保”等与金融业务相关的担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。第五条融资性担保公司日常监管和风险处置等工作由市、县人民政府实行属地管理。市、县金融办为市、县融资性担保公司监管部门；尚未设立金融办的市、县，由当地人民政府确定监管部门。自治区人民政府出资设立的全资或控股的融资性担保公司由自治区金融办进行日常监管。第六条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和规章的规定，遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定；不得从事不正当竞争，不得损害国家利益和社会公共利益；应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动；其合法合规的正常经营活动不受任何单位和个人的干涉。第二章设立、变更和终止第七条融资性担保公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划系指“广西壮族自治区”、市县行政区划名称；字号由公司自行确定；行业表述应当标明“融资性担保”字样。第八条融资性担保公司应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；（二）有具备持续出资能力的股东；（三）注册资本为实缴货币资本。名称直冠县区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币500万元；名称直冠市区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币3000万元；名称直冠“广西”的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币1亿元；（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度；（六）有与业务经营相适应的独立营业场所；（七）自治区金融办规定的其他条件。董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法另行制定。第九条出资设立融资性担保公司的企业法人应当具备下列条件：（1）应当是管理规范、信用优良、实力雄厚、有社会责任感的企业；（2）资产负债率低于70%，且上一会计年度实现盈利。出资设立融资性担保公司的自然人应当是具有完全民事行为能力的中国公民，无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等犯罪记录，且无重大不良信用记录。第十条设立融资性担保公司，应由全体出资人或发起人共同委托的代表或代理人（以下简称申请人）向监管部门提出设立申请，并提交下列申请材料：（一）设立申请书，应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册机关、注册资本、开展业务区域和业务经营范围等事项；（二）可行性研究报告；（三）股东名册及其出资额、股权结构；（四）验资报告和营业场所证明材料；（五）章程草案、主要管理制度；（六）法人股东上一年度财务审计报告及信用记录；自然人股东的无犯罪记录证明及信用记录；（七）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；（八）经营发展战略和规划；（九）《企业名称预先核准通知书》；（十）自治区金融办认为需要提交的其他材料。第十一条住所拟设在县的融资性担保公司申请人，将申请材料报送所在县监管部门；县监管部门自收到材料之日起10个工作日内将初步审核意见及相关材料报送市监管部门；市监管部门自收到材料之日起10个工作日内提出审核意见，并将审核意见及相关材料报送自治区金融办。住所拟设在市的融资性担保公司申请人，将申请材料报送所在市监管部门；市监管部门自收到材料之日起10个工作日内提出审核意见，并将审核意见及相关材料报送自治区金融办。自治区人民政府拟出资设立的全资或控股的融资性担保公司申请人，直接将申请材料报送自治区金融办。自治区金融办自受理完整材料之日起在20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。批准设立的，按规定颁发经营许可证。第十二条经批准设立的融资性担保公司凭经营许可证向工商行政管理部门申请注册登记。第十三条融资性担保公司分支机构包括分公司、办事处。分公司可以开展相关业务；办事处只能从事公司营业范围内的业务联络活动。融资性担保公司设立分公司，由融资性担保公司作为申请人向其分公司拟设地监管部门提交申请材料，经逐级审核后报自治区金融办审批，获批准的按规定颁发经营许可证。申请人凭经营许可证向其分公司所在地工商行政管理部门申请注册登记。融资性担保公司设立办事处，由融资性担保公司向办事处拟设地监管部门备案，同时抄报公司所在地监管部门和上级监管部门。第十四条申请设立分公司的融资性担保公司应当具备以下条件：（一）经营融资性担保业务一年以上，注册资本不少于人民币1亿元；（二）稳健、合规经营，最近一年盈利；（三）最近一年无违法违规经营记录；（四）对每个分公司拨付不少于1000万元人民币的营运资金，拨付各分支机构营运资金总额不得超过其净资产的50%；（五）自治区金融办规定的其他条件。第十五条融资性担保公司跨自治区申请设立分支机构，应当经自治区金融办同意，并经拟设立分支机构所在地监管部门审查批准。设立后应将有关资料报自治区金融办备案。第十六条融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门逐级审核后，报自治区金融办审批：（一）变更名称；（二）变更组织形式；（三）变更注册资本；（四）变更公司住所；（五）调整业务范围；（六）变更董事、监事、高级管理人员；（七）变更持有5%以上股权的股东；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）自治区金融办规定的其他变更事项。融资性担保公司上述事项发生变动的，经自治区金融办审批后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记或备案。第十七条融资性担保公司因分立、合并、出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门逐级审核后，报自治区金融办审批。融资性担保公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。第十八条融资性担保公司因违法经营或出现本办法规定的撤销事由被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。第十九条融资性担保公司解散或被撤销的，公司所在地监管部门应当督促其清算工作。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。第二十条融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。第二十一条融资性担保公司清算结束后，应当依法向工商行政管理部门申请注销登记。第三章业务范围第二十二条经自治区金融办批准，融资性担保公司可以经营下列部分或全部融资性担保业务：（一）贷款担保；（二）票据承兑担保；（三）贸易融资担保；（四）项目融资担保；（五）信用证担保；（六）自治区金融办规定的其他融资性担保业务。第二十三条经自治区金融办批准，融资性担保公司可以兼营下列部分或全部业务：（一）诉讼保全担保；（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；（四）以自有资金进行投资；（五）自治区金融办规定的其他业务。第二十四条融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当具备下列条件：（一）连续营业两年以上，近两年无违法、违规不良记录；（二）自治区金融办规定的其他审慎性条件。第二十五条融资性担保公司禁止从事下列活动：（一）吸收存款；（二）发放贷款；（三）受托发放贷款；（四）受托投资。（五）监管部门规定不得从事的其他活动。融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。第四章经营规则和风险控制第二十六条融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。跨自治区设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的独立董事。第二十七条融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。第二十八条融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。跨自治区设立分支机构的融资性担保公司，应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有相应融资性担保或金融从业技能与经验的人员担任。第二十九条融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第三十条融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家和自治区的有关规定。第三十一条融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的30%。第三十二条融资性担保公司开展经营活动，应当遵守下列监管指标的规定：（一）融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍；（二）融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。第三十三条融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用管理办法由自治区金融办另行制定。监管部门可以根据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。第三十四条融资性担保公司与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。第三十五条融资性担保公司不得