中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题库

题目类型题目内容参考答案选项A选项B选项C选项D选项E选项F选项G单选题要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户的D价值利益动机需求单选题下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）D单选题可行性研究是决定能否（）的重要依据。D单选题下面关于贵金属定投业务，说法错误的是（）D单选题客户认购信托计划，与信托公司签署的协议C代销协议理财产品认购协议书信托合同委托代理合同单选题以下指标中，（）是当前我行人民币理财业务最重要的发展考量指标D销量保有量有效销量日均保有量单选题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。B综合理财业务个人理财业务理财计划私人理财业务单选题信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定C保证人公证人受托人保管人单选题我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品是（）D天富系列财富系列金苹果系列创富系列单选题下列对货币市场的特征描述正确的是（）D风险性低、收益高收益高，安全性也高流动性低，安全性也低风险性低，流动性高单选题选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择A朝阳夕阳新兴衰落单选题邮储银行始终践行（）的特殊使命D为人民服务客户至上以客户为中心普之城乡，惠之于民单选题我行“金苹果一号”专户人民币理财产品于（）发售2010年10月2007年6月2008年1月2009年4月单选题下列关于贵金属定投业务，说法错误的是（）贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小贵金属定投具有平摊投资成本，积少成多的优点贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类贵金属定投业务不适合我行在农村和城乡结合部地区大力推广单选题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间相互联系和合作,为客户提供金融服务的专职营销人员D大堂经理渠道管理部经理产品经理客户经理中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）A2007年3月2011年12月312012年1月21日############“中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格远程培训班”复习题库单选题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A告诉客户风险小，可以担保收益向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等了解客户风险承受能力评估情况、投资期限及流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题股票投资的收益不来自于（）资本利得股息红利波动率单选题最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）B餐厅客户的办公地点网球场或高尔夫球场客户家中单选题债券久期是指（）C债券的存续期限债券的持有时间债券的加权平均到期时间债券的到期日单选题投资者赎回鑫鑫向荣时，实际存续天数为14天，对应的预期年化收益率为（）1.70%1.90%2.10%2.30%单选题银行人员应该如何宣传保险的分红情况B每年分红是固定的分红是不确定的分红是有保证的分红不可能为0单选题关于个人理财业务说法不正确的是（）个人理财业务服务的对象是个人和家庭个人理财业务是一般性咨询业务服务个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务单选题指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划被称为D非保证收益理财计划保证收益理财计划保本浮动收益理财计划非保本浮动收益理财计划单选题以下费用中，什么是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用A申购费用管理费用托管费用基金投机交易费用单选题我国股票基金的认购费用一般在（）左右A1%－1.5%0.5%－1%10%－20%20%－30%单选题下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（）C结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段结构性理财计划的收益率通常与银行定期利率相等量身定做是结构性理财计划的一个重要特征单选题受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）C受托人固有财产受益人固有财产信托财产受托人财产单选题（）是指由于客户经理自身行为而产生的营销风险内部营销风险客户经理风险道德风险操作风险单选题在接听对方电话时，力争在（）声内接听A3456单选题如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）C放弃这个客户营销其他客户与客户约定下次拜访时间改天再来单选题下列话术采用了最后时限法的是（）B早些办理早些获得收益您正好赶上了我们的活动期，过了活动期，就没有礼品赠送了您是选择定投A还是基金B这两个产品都是免申购和赎回手续费，您要不要看看单选题下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是（）具体两种挂盘合约，分别是AU（T+2）和AG(T+D)买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待T+2日必须进行交割每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓单选题商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素A65周岁（含）50周岁（含）55周岁58周岁单选题我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（）C财富系列天富系列创富系列御享系列单选题主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需求是（）C家庭经济责任紧急预备金子女教育规划养老规划单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品B客户经理的任务客户的需求行长指示客户的喜好单选题我行发行的发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）B上海银行间同业拆放利率上证指数银行间市场信用品种收益率固定收益类投资计划预期收益率单选题2008年初，我行发现了首期美元理财产品，品牌为（）B汇聚宝储汇聚财汇得盈安享回报单选题理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（）C投资须谨慎理财非存款不保证收益产品有风险单选题红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股B注册地和上市地都在中国大陆注册地在中国大陆，上市地是在中国香港注册地和上市地都在中国香港注册地在中国香港，上市地在中国大陆单选题商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）C4级3级5级6级单选题影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起D发行公司的盈利水平发现公司的股息政策变动发现公司管理层变动央行调高再贴现率单选题目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作A总行一级分行二级分行一级支行单选题小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）C蚂蚁族（偏退休型客户）蟋蟀族（偏当前享受型客户）蜗牛族（偏购房型客户）慈乌族（偏子女型客户）单选题商业银行代理保险业务属于（）A中间业务资本类业务负债类业务高成本业务单选题中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）C2007年3月2011年12月31日2012年1月21日2012年1月31日单选题衡量债券持有人按自己的需求和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（）C偿还性收益性流动性安全性单选题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。D大堂经理渠道管理部经理产品经理客户经理单选题下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产品（）C财富系列金苹果系列邮银财富御享系列天富系列单选题客户经理的岗位工资实行（）B周薪月薪季薪年薪单选题大堂揽客的作用不包括（）A有助于提升员工士气有助于展示邮储银行形象有助于获取有价值的客户有助于金融产品销售单选题直接获取客户信息的途径不包括（）A问卷调查大堂调查电话调查拜访调查单选题通常而言，下列可以导致股票紧价格上涨的经济状况变动是（）DGDP增长率下降央行提高法定存款准备金率企业所得税税率上调社会总消费和总投资上涨单选题人民币理财产品自（）开始计算投资期限B销售期第一天成立日当天客户认购日销售期最后一天单选题主要针对投保人发生疾病和以外所造成的费用所产生的保险需求是（）B家庭经济责任紧急预备金子女教育规划养老规划单选题目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）C证券投资基金衍生金融工具结构性存款浮动利率债券单选题（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。B问卷调查大堂调查电话调查拜访调查单选题CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是C价格风险再投资风险通货膨胀风险违约风险单选题下列属于正确的服务用语的是（）B这么简单的事，你都不会我叫XX，是邮储银行的客户经理，请问老板贵姓墙上贴着呢，你不会看吗？不是告诉你了吗？怎么还不明白单选题王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭年均收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）D蚂蚁族（偏退休型客户）蟋蟀族（偏当前享受型客户）蜗牛族（偏购房型客户）慈乌族（偏子女型客户）单选题以下哪一项不属于财产保险范围（）A医疗保险利润损失保险工程保险农业保险单选题下列关于保险产品的论述正确的是A保险产品购买者可以利用保险产品合理避税保险产品用于规避风险，不能用于投资保险产品投资收益率高于债券以上各项都是错误的单选题（）是客户经理用来记录和安排未来一段时间主要的工作计划，安排大堂揽客的时间、拜访大客户的时间。B客户资料表工作日程表意向客户表客户信息表单选题目前国内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行，参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另一种外币的交易行为A实时汇率即时汇率远期汇率平均汇率单选题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做一下哪个事项（）A告诉客户风险小，可以担保收益向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等了解客户分析承受能力评估情况、投资期限和流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题下列债券中内没有期权特征的是D带认股权证的债券可转换债券垃圾债券可赎回债券单选题老张是为个体工商户，收入不高，但今年因拆迁获得了一大笔拆迁费，老张考虑自己没有社保，想为自己和妻子投保一份商业养老保险。一下哪种缴费方式最适合老张A趸交5年缴10年缴15年缴单选题陌生拜访的预期目标是（）C介绍产品促成交易获得联系方式预约下次见面单选题人民币理财宣传材料不包括（）B宣传单银监会管理办法海报短信单选题某客户在2011年9月30日赎回100万我行“鑫鑫向荣”人民币理财磁产品（10月1日—7日为国家法定休假日）未发生笔数超限情况下，目前赎回资金将在什么时候回到客户账户？D9月30日10月1日10月7日10月8日单选题某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是B投资债券的收益有两部分，分别是利益收入和价差收益由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素债券的投资风险高于银行存款到低于股票投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险单选题一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（）元人民币C5万10万100万300万单选题客户在我行购买凭债时，若选择不出具（），则我行国债系统可为其采取电子方式记录债权A凭证式国债收款凭证重要空白凭证出单凭证认购交易回执单选题客户信息（）是开展营销决策的基础，是加强客户互动的指南，更是达到客户满意的要求A分析收集获取掌握单选题证券投资基金的主要投资方向是（）D实业上市公司的投资项目信贷有价证券单选题营销体系建设工作的牵头部门是（）D计划财务部信息科技建设部人力资源部渠道管理部单选题商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训B10201525单选题二人及以上共同故意违规的，对为首者 () 处理A从重           代替 从轻  免予单选题给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据（）确定工资、待遇B原岗位新岗位         幅度收入单选题信托行