平安银行XXXX年年度报告

12第一节重要提示、目录和释义1.1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。1.2、本行第八届董事会第二十五次会议审议了2012年年度报告正文及摘要。本次董事会会议应出席董事18人，实到董事17人，董事李敬和因事未出席会议，委托董事长孙建一行使表决权。本次董事会会议一致同意此报告。1.3、安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行2012年度财务会计报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。1.4、本行董事长孙建一、行长邵平、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负责人王岚保证2012年年度报告中财务报告的真实、准确、完整。1.5、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案：拟以本行2012年12月31日的总股本5,123,350千股为基数，每10股派发现金股利人民币1.70元（含税），派送红股6股，不以公积金转增股本。1.6、请投资者认真阅读本年度报告全文。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。3目录第一节重要提示、目录和释义...................................................................................2第二节公司简介...........................................................................................................5第三节会计数据和财务指标摘要...............................................................................8第四节董事会报告.....................................................................................................11第五节重要事项.........................................................................................................50第六节股份变动及股东情况.....................................................................................59第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况.....................................................63第八节公司治理.........................................................................................................79第九节内部控制.........................................................................................................83第十节财务报告.........................................................................................................86第十一节董事、高级管理人员关于2012年年度报告的书面确认意见.............282第十二节备查文件...................................................................................................2834释义释义项指释义内容平安银行、本行、本公司指原深圳发展银行股份有限公司（“原深圳发展银行”或“原深发展”）以吸收合并原平安银行股份有限公司（“原平安银行”）的方式完成两行整合并更名后的银行。原深圳发展银行、原深发展指成立于1987年12月22日的全国性股份制商业银行，吸收合并原平安银行后更名为平安银行。原平安银行指成立于1995年6月的跨区域经营的股份制商业银行，于2012年6月12日注销登记。中国平安、平安集团、集团指中国平安保险（集团）股份有限公司。重大风险提示1、本行经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规和法律风险等，本行已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见第四节董事会报告。2、2012年8月15日本行第八届董事会第十八次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于延长公司非公开发行股票决议有效期的议案》等相关议案。2012年8月31日，本行2012年第二次临时股东大会审议通过了《平安银行股份有限公司关于延长公司非公开发行股票决议有效期的议案》等相关议案。本次非公开发行股票方案尚需中国银监会、中国证监会等监管机构的核准，存在不确定性。5第二节公司简介一、公司信息股票简称平安银行股票代码000001变更后的股票简称（如有）本行股票简称原为“深发展A”，报告期内变更为“平安银行”。股票上市证券交易所深圳证券交易所公司的中文名称平安银行股份有限公司公司的中文简称平安银行公司的外文名称（如有）PingAnBankCo.,Ltd.公司的外文名称缩写（如有）PAB公司的法定代表人孙建一注册地址中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路5047号注册地址的邮政编码518001办公地址中国广东省深圳市深南东路5047号办公地址的邮政编码518001公司网址@pingan.com.cn二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名李南青吕旭光联系地址中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会办公室中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会办公室电话[phone]（0755）82080387传真[phone]（0755）82080386电子信箱[e-mail]@pingan.com.cn三、信息披露及备置地点公司选定的信息披露报纸的名称《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》登载年度报告的中国证监会指定网站的网址巨潮资讯网公司年度报告备置地点董事会办公室四、公司注册变更情况注册登记日期注册登记地点企业法人营业执照注册号税务登记号码组织机构代码首次注册1987年12月22日深圳市蔡屋围新十坊一号19218537-902001016（纳税编号）19218537-9报告期末注册2012年11月28日深圳市罗湖区深南东路5047号44030110309854544030019218537919218537-9公司上市以来主营业务的变化情况（如有）无变更历次控股股东的变更情况（如有）中国平安为本行的控股股东。2010年5月，本行原第一大股东NewbridgeAsiaAIVIII,L.P.（“新桥投资”）将其所持有的本行520,414,439股股份全部过户至中国平安名下。2010年6月，本行向中国平安控股子公司平安寿6险非公开发行379,580,000股股份。本次发行后，中国平安及其控股子公司平安寿险合计持有1,045,322,687股本行股份，约占本行发行后总股本的29.99%。2011年7月，本行完成向中国平安发行1,638,336,654股股份购买其持有的原平安银行7,825,181,106股股份并向其募集269,005.23万元人民币的重大资产重组。本次重大资产重组完成后，本行总股本增加至5,123,350,416股，中国平安及其控股子公司平安寿险合计持有本行52.38%的股份，成为本行的控股股东。五、其他有关资料1、公司聘请的会计师事务所会计师事务所名称境内：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）境外：安永会计师事务所会计师事务所办公地址境内：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼（东三办公楼）16层境外：香港中环添美道1号中信大厦22楼签字会计师姓名境内：昌华、周道君公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构□适用√不适用2、公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问财务顾问名称财务顾问办公地址财务顾问主办人姓名持续督导期间中信证券股份有限公司中国北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦中国深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦张惠芳、吕煜乾2011年6月28日起至2012年会计年度结束六、本报告分别以中、英文两种文字编制，在对两种文本的理解上发生歧义时，以中文文本为准。七、财务报表数据口径说明本行于2011年7月向中国平安非公开发行股份购买其持有的原平安银行约90.75%的股权，原平安银行成为本行的控股子公司。自本行收购原平安银行起，本行按照《企业会计准则》编制合并报表。本行于2012年6月完成了对原平安银行的吸收合并，成为单一法人。根据会计准则规定，本年财务报表同时存在“合并报表”和“公司报表”两个概念。同时，2012年1-12月、2012年12月31日的“合并报表”和2011年1-12月、2011年12月31日的“合并报表”含义也不一致，前者为吸并后的合并报表，不再有少数股东权益；后者为吸并前的合并报表，有少数股东权益。相关口径说明如下，以供投资者了解：财务报表数据期间/时点反映内容合并资产负债表2012年12月31日吸收合并后的银行数据，不再有少数股东权益2011年12月31日原深圳发展银行及原平安银行的合并数据，有少数股东权益本行资产负债表2012年12月31日吸收合并后的银行数据2011年12月31日原深圳发展银行单体数据合并利润表2012年1至12月归属于母公司股东的净利润=原深圳发展银行1至5月100%净利润+原平安银行1至5月净利润的90.75%+吸收合并后的7银行6至12月100%的净利润2011年1至12月归属于母公司股东的净利润=原深圳发展银行1至12月单体数据+原平安银行2011年7月收购日开始至2011年12月净利润的90.75%本行利润表2012年1至12月净利润=原深圳发展银行2012年1至5月100%净利润+吸收合并后的银行6至12月100%净利润+原深圳发展银行对原平安银行投资在持有期间（从2011年7月收购日开始至2012年5月）产生的投资收益（会计准则规定，没有实际分析意义）2011年1至12月原深圳发展银行单体数据除特殊说明外，本报告中的相关分析与讨论均为合并报表数据。8第三节会计数据和财务指标摘要一、经营业绩（货币单位：人民币千元）项目2012年1-12月2011年1-12月2010年1-12月本年同比增减(%)营业收入39,748,64829,643,06117,971,77334.09%资产减值损失前营业利润20,672,26815,281,2759,288,06435.28%资产减值损失3,130,6072,148,5741,488,11645.71%营业利润17,541,66113,132,7017,799,94833.57%利润总额17,550,92113,257,4897,948,41432.38%净利润13,510,78010,390,4916,246,53730.03%归属于母公司股东的净利润13,402,70110,278,6316,246,53730.39%归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润13,385,22010,179,2726,135,55731.49%每股指标：基本每股收益（元）2.622.471.906.07%稀释每股收益（元）2.62