全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册

全能管家多银行资金管理系统（IBS系统）系统背景“资金管理”——顾名思义是指企业和“钱”相关的所有活动的一种统称。从企业资金管理发展的角度分析，企业资金管理最初始的目标就是加快收付款的速度、效率，加快货币资金的流转。随着企业的发展，企业对资金的需求量大大增加，这时资金管理所表现出来的主要需求转换为对外部融资的需求，这时合理的银企关系、财务资金成本地控制、资产负债比率控制等演化为企业资金管理最重要的需求。伴随着企业快速成长以及和资本市场的打通，企业积累了大量的财富，同时货币市场的变幻莫测等，将企业资金管理或者说财务管理人员从筹集资金向如何将这些财富进行合法、合理的运用以及货币的保值增值服务需求上转变。为应对企业资金管理需求的变化和提升，基于以客户需求为产品创新源泉和动力的服务理念，为更好地满足企业资金管理需求，北京银行汇聚财资管理智慧，联合专业IT合作伙伴，倾力奉献全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），致力于为北京银行企业客户伙伴提供一站式资金、金融管理服务。系统概述全能管家多银行资金管理系统（IBS系统）通过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理，实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨，以全面、专业、便捷、灵活的系统服务，满足企业掌控多行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。IBS系统主要功能包括：统一数据服务平台、现金流管理、资金计划管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资理财平台、综合查询系统等多个模块组成。系统特点：为企业提供一站式金融服务：北京银行IBS系统是一套整合了现代商业银行结算、信息、信贷、理财服务以及企业资金管理各种需求的面向企业应用的专业资金管理系统平台。以企业流动性管理为核心：北京银行IBS系统通过对企业多银行账户的统一管理实现企业对账户资金实时监控管理的需求，还进一步通过资金计划预算对企业未来现金流和资金盈缺情况提供流量分析和平衡试算等功能，方便企业资金决策和头寸平衡。先进的技术架构和部署模式：北京银行IBS系统采用最先进的B/S系统架构，真正做到单点部署，多点使用，同时客户端做到零维护，方便企业的使用和维护。应用价值企业资金信息实时掌控随着企业不断发展壮大，资金需求、流量都不断加大，如何能够透明而全面地掌握企业的资金状况、流动状况对企业决策变得前所未有的重要。此时，一套功能全面的资金管理系统对于企业决策者、资金和财务管理人员就显得尤为重要，IBS系统正是这样的系统。整合金融服务渠道为赢北京银行IBS系统正是一套整合了商业银行更多更全面金融服务的专业的资金管理系统软件。企业通过应用IBS系统平台，可以整合所有银行账户信息，实时监控资金流动情况，一改传统人工报表方式，采用全面信息化处理机制。引入先进的直通式（STP）处理理念，进而自动化处理很多的资金业务，从而很大程度上降低资金管理人员日常操作的工作量，使其可以将主要精力用于流动性分析，关注现金流状况，提供及时、准确、全面的分析数据以辅助决策。其中包括：系统简介IBS系统满足企业资金业务处理需求的功能主要包括：IBS系统满足企业在管理方面需求的功能主要包括：同时，由于企业资金管理部门是企业信息管理的交换所，企业所有生产经营活动的信息最后都会转化为资金流动的信息和需求。故资金管理系统最大的特征就是资金系统需要和大量外界系统产生互联。IBS系统在此也有独特的体现，具体包括：主要功能介绍：……统一数据服务平台：IBS系统内嵌多家主流银行的银企直联接口，通过直联服务帮助企业实现资金管理业务的自动化处理；IBS系统内嵌多家主流ERP、财务软件系统接口，可通过该数据服务平台实现企业现有系统和IBS系统的无缝链接；通过IBS系统统一数据服务平台可实现企业资金管理业务全面自动化处理。现金流管理：账户信息管理主要针对当日账户余额、历史账户余额、当日账户明细、历史账户明细等进行维护和查看支持通过银企直联查询、网银文件导入、系统生成和手工录入等四种方式维护银行账户余额和账户明细信息可根据组织、银行、开户银行、账户分类、币种、来源等信息进行多纬度的查询、统计和分析资金流量分析结合企业当前的实际资金存量以及企业未来的资金计划安排，进行对企业整体资金的平衡试算，并作出相应的资金调拨决策和筹投资决策支持分层级的资金流量分析和汇总，而且可自由设定参与流量分析的模板和项目资金计划管理：主要包括计划政策的设定、计划的编制与审批、资金计划的汇总、执行、调整及进行资金计划的控制支持按年、季、月、周等方式来编制和滚动资金计划，可自由设定计划编制的项目及审批流程可自由配置计划控制的方式、控制的目标、控制的层级等，达到按需控制资金收支的目的资金结算管理：外部结算支持来自各种外围系统的资金收支申请信息，如ERP、业务系统等等支持通过各种方式实现与外围系统的对接，如文件、数据库直联、接口函数调用、WebService加载等等内部调拨主要包括内部资金的归集、内部资金的上划、内部资金的下拨（横拨）可根据任意组合的清算条件进行内部调拨，主要包括内部资金申请情况、各银行账户留底情况、资金计划情况及支票使用情况等资金付款管理支持自由定义各种付款类型，如供应商付款、员工报销等等，并可设定相关类型的条件限制和特定流程处理支持各种付款方式的处理，包括银企直联（单笔、批量）、现金、网银、承兑汇票、支票、报盘等等支持全自动化的转账付款处理，包括自动获取、自动预约、自动审批、自动付款、自动记账等等，同时支持对处理失败的特殊处理，包括同行付款失败、跨行付款失败、记账失败等。资金收款管理支持自由定义各种收款类型，并可设定相关类型的条件限制和特定流程处理支持各种收款方式的处理，包括银企直联（单笔、批量）、现金、网银等等银行对账管理收付款处理成功后的交易单和银行账户明细之间可进行银行对账，生成余额调节表通过资金系统和银行系统的直联完成的收付款操作可通过特殊对帐码机制完成自动对帐，不需要手工勾对内部银行管理：包括内部银行账户定义、内部资金往来计价以及内部存贷款管理通过内部账户、内部账户交易与银行账户、银行账户交易之间的对应关系，反应各成本中心的实际资金情况，并对相互之间的资金往来进行考核计息金融交易管理：票据管理实现票据业务全过程的管理与跟踪（全生命周期管理），控制和防范票据业务风险票据的自动到期提醒以及与资金收付交易的关联，方便业务人员及时进行正确的业务处理支票管理实现对支票的全生命周期管理，包括支票本的登记入库、支票的领用及打印、支票的作废等等支持银行账户明细和支票信息之间的核销，并对核销中发现的非正常情况根据事先设定的预警机制进行预警资金授信管理包括授信合同的登记及生效、授信占用申请及审批、授信交易的生成及处理等等通过授信管理非常方便地查看授信合同的已占用金额、保证金额度情况以及查看授信交易的占用金额情况、归还情况，并根据设定的预警机制进行预警投资管理：第三方存管包括存管签约账户的维护、银证互转业务的处理、签约账户余额及明细的查询等等通过第三方存管管理企业可直接发起北京银行的银证转账业务，并直接查看所关注资金账户的资金情况定期通知存款包括活期转定期、定期转活期、活期转通知、通知转活期等等通过定期通知存款管理企业可直接发起北京银行的定期存款、通知存款业务，并直接查看所关注资金账户的资金情况综合查询系统：分析报表内置常用的账户管理类、现金流量类、金融交易类及考核分析类报表在相同的安全措施下，通过Excel直接获取相应的资金信息，生成所需的报表北京银行始终创企业所想，解企业所需，精准定向服务。今后北京银行将汇金融服务经验，聚业界专家团队，始终坚持“为客户创造价值”的宗旨，不断进行现金多银行资金管理系统的拓展和创新，助力企业一展宏图。真诚所以信赖。北京银行与您共同成长。