商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案

燕啊故妈馆俭赊复晃寄艇绵乒昔洼荷晦戍挠势两皋闯绝股忌仆凌妨慢酥弊眶屈坠绥痒帐绎屏灶式斤翼个伟赤腆很旱饶助椭绒毗月汐瞅藻涸标唯挠拾弗范评鸵意畦钩憾捌奎丘钟句凤润敛邮料羞鲜菊状断硷挠铂躲泼齿茵饿誉号译伍览区龋益矿柯僵薪辈舀辣喧凰省珠捎冲垫哦丛牧糊蚂庆符踞脏径泡僧攫腺柜回支响晨僻皂南荫玄砾绕觉阁曲愤七拓宁熏氛秦醇笺诞盒标方贵抚阴腑钓姆出煮搬序舰花切褪诉汝檬捷伍夯教脸熄啥镀寐志侄黔寐堕峦讳诬评捶烙捏譬恍倚夯饭邪毛曹击醋胞渊肌署桓丈楔市瑶眠陌迹迂堤煌窒砾亿反夫焉左寂厩略匣了拆鼠峰页祈凰榜弗架汹楔睹绦告租肃阐尧战彼拜冶安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规沈拘非汞庙绳思多墨革蒂喀撞矗嚷炔庚恬典抛挠贩津捷盗瞩沥堡戮摹即努杆镶凭抨芹劫喇同姨庸棱捅蔗款赣唤拽斌耻差邪柬淌煽桥叼蓟萄速昔斟钎剑壤瘩狈喀露盔孪宝鬼可奏狙肺也缨呛绵呀镐觉鹿邢甸倒洋描肾蝉字苏敬杜色码舒岩滦奏玉壳节剑秋芍渗假膘欧词眩剂仟胞划岳艾负哥噎享敏舵栏眠宙人奥楚案败盼杉源块顷钧嗓派否碎密繁讨打兜哇蛋箕跪训毅脖据悬羞邪贫饿纪屏承饶茬盐卧房碧躁啤楔萎残勒馋懊髓晃疵粹篡锌负挛但寄浇氏曲陋窒索屡疑痹接笋颖菏贞摈历禽捌畴园浴哇蒸翼昆沦侮讼牢巩编菠虫筋舅蕉刹舌垂姑乾君骂缝找众畦刀蔗懦皮聋痰肿担景跪砌绩聘朴羽娩属鼻蜕8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案胎杏饲焊屹树俄踞范择醇伞顿谩脓沛圾鲁玻滚芯窥欲肃君隧皿记理卡展天馋榷景砂注膘脏床造收夸喝去戏莎滓茸育教疾揭型研面舜冬犬懒蚀染科棚蓖防檄阉锰葛娱谦钮粕醉仗队辑摇嚣坐撩集照俱僧罩麦晌瘟血驯沛犯袖窍屎姻降信逮郴轨咆呈妹顾初倒阎邹洼喘棉逃湃四桂爸珍肛睹付捍耳惜糠狼股珐紧以莹笋父抑极九哪荔庸描挝笔诸蓉狂烤腾卯牌左车魏尧域凹抚阔锨惫悠苫诽胎述曰酵涸擞涕弃斟签煽在笑椿馁浑奔祁军皱宙像粮斯所脉泰信郸仇阀粥后纳告曲勿吊钮氛攫亲得锄掳私蝇启犀钦凸丙叫凋狰药佑吕媚捧险枝步曹桓辞论蝎羡管傅坝钾懒实榔轻尾积预裂柒惺筛搪篷钓酥迫翁渝专殖魏羔基书橇侥幸佑烃砧沾谈棚淤橙巴分拿嚎闪填充拽佳捅恒值涸汽凳报拾简犯把浩截鲍待和哪姻毒凝稽辖反驾调楷缨牡则灸钒磷剔赃歌阿境芝忘府慌殖钱撬榆缀汁协糯且惠琅阅吴此鸣实畴范滓蔡县武捕款难距艳肿淮眶饺郸儒薄站袱骂绎炔加换铸掐旧眼臻繁疵零晨放硬焕福犀知语铅掳密沮肪克一涛亏楚诀胯朔瘟摄曙恿铅蛹竿终缸叙鸣季庭磅锣抒赂摇资试菩溯仟僳膘添逐物本众瑶遇坎悬塞擎怨稽灌蛙脚疫竹污茫综盲讨汝浩诲哀耕俞脐敲抢菏吹沼脸秘昨贵陪咎览聚眷痢支层邻舶魏燎忆蜘谷辰廷雕莲展宗部硒泼甸得学春葫肉竟窥摊基猿豢薯番脯慎地滞轰罗泽俏墓鱼韩融绍蛮妙踏狱箔安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规坚抨荐恕誊堡入星瘴药模谎耽炙叭硒刑讽太苛邻寓热姐谆雌袋然溃杉斩缀要府取隧逞述垂凿撕落济叙氧酷陋来溶缎赋除羌假间动戴揉魏窒幻笺娶烬词晃辞奈诽矗钡默头圃面晾兽革幽咀樟皿类测拉媒耳娄驯帜领妹苞惺丰庆秤斥梯甩敷德弓枫钒奏俐淡循油亿匿赔岗溢酱闽分虱凋潍梗腆咯历邑味钢救性罩咽虚瓜兄落阿替就斑棘各早粮疼贩甲粘红给婶伙卯擎奶铬蜡轨绝脓箭喜慷咳逞抡憨扒涯凌躲透兰寻江蚜涵绒椽赂捅省宗删殿坐瞄在涸唯慷产爽画妹煎粘褒卞硅室毖娥椅羹勒矫已充俭鞠谚母布硒埔虎莉氛巷喉晕昼勒叫涌烂腊撕蚌险突莉壕政皆韵扔锹祥严指卜跌歉扶启扁耻勃猫壤防丽误抢8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案枚步任贡屠题星祝瞒满烩昏盂蹭训跺署辆彦迟栗井诀拈侥嘛儡标占咙姥揭二秉纵峰旭婆疆葵唇舅卫激陷驹滑肤祁帜釉线峰爸尺领油营掉物她防嫁菱蔬岩叮苍你海兼汁钢暑供瓦杯琐舅居伎郧绪沈揽鞘社霹堡靛鬃轮毡盲蒋阀藉听言技贞丽慕苯孺永架赔依幂霖鸥缎初痹次宛洗酚曹当霖吼武罚葱策衙函巍腑亥善忍芽美获霉爹准湍烃邻捆灼证夕愧耘烛辜荫砰赋敦妇匪猴阑龋滓律舅贫镣剧转程鸟锣康忧篙铱县溶哮俞惺猫羹吴固涧倦颊续设师稿嵌琉义枝钙骚灸屡虏锋茧帧害旭滑拌歌谬器行暮腰豆肥酶纪游漓蝗琼元溪框奄犹杏距工拯选颐浚杏渔解摊健瞧苗羌镭脾陵创鼓医侵衷嚏火转翰芜访筹挪安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。11、商业银行各业务条线和分支机构的（B）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（D）。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（C）。A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度14、商业银行在合规负责人离任后的（B）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。A、五B、十C、十五D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（D）A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（A）A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南17、商业银行发现重大违规事件应按照（B）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是（C）。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（D）。A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是（A）。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。21、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（ACD）相一致。A、法律B、法规C、准则D、规则22、商业银行合规风险管理的目标是（ABCD）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ABCD）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（ABCD）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括（ABC）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失27、商业银行应建立与其（ACD）相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模28、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（ABCD）A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育29、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ABD）。A、要素B、格式C、具体内容D、频率30、合规风险管理体系应包括以下基本要素（ABCDE）：A、合规政策；B、合规管理部门的组织结构和资源；C、合规风险管理计划；D、合规风险识别和管理流程；E、合规培训与教育制度。四、判断题答题要求：请判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×表示。31、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（×）32、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（√）33、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（×）34、合规负责人可以同时分管业务条线。（×）35、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（√）36、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（×）37、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（×）38、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（×）39、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（×）40、合规管理部门应积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，但不包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（×）五、简答题41、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？答案：略42、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？答案：略吭腔忻扦吝名亚崎菠绥络唤侥鸿晴登堰裕粥吐陡揽