国际金融组织1

国际金融组织InternationalFinancialInstitution指通过从事各种国际金融业务以协调各种国际金融关系、加强国际合作、维护国际货币、信用体系正常运行的超国家金融机构。国际金融组织的概念国际金融组织的产生1、1930年的国际清算银行（英法德意比日+美）2、1944年布雷顿森林体系的产物：国际货币基金组织和世界银行集团平衡收支，稳定汇率，促进贸易，为各国的经济复兴提供资金3、区域性的国际金融组织，如亚洲开发银行、欧洲投资银行、泛美开发银行、非洲投资银行等发达国家对IMF和世界银行的控制催生了区域性的国际金融组织国际货币基金组织世界银行集团区域性国际金融机构1.1国际货币基金组织的宗旨国际货币基金组织是根据1944年7月的《国际货币基金协定》而建立的。它是全球性政府间的国际金融组织。1945年12月27日正式成立。1947年3月1日起办理发放货款业务。同年11月25日成为联合国的一个专门机构。宗旨为：（1）建立一个永久性的国际货币机构，促进国际货币合作。（2）促进国际贸易的扩大与平衡发展，借以在较高的水平上提高和维持就业与实际所得，并开发各会员国的生产资源。（3）促进汇率的稳定，维持会员之间的正常汇兑关系，避免竞争性的货币贬值。（4）协助会员国建立国际收支中经常业务的多边支付制度，并消除阻碍国际贸易发展的外汇管制。（5）在适当的保障下，基金组织对会员国提供资金，树立其改善国际收支失调的信心，从而避免采取有损于本国或国际繁荣的措施。1.2国际货币基金组织的组织结构执行董事会临时委员会发展委员会副总裁总裁理事会理事会：最高权力机构，各成员国选派一名理事、副理事组成，一般由财长或者央行行长担任。主要职责为：批准接纳新的成员国、决定基金组织的份额规模和特别提款权的分配、决定成员国退出基金组织等。1.2国际货币基金组织的组织结构执行董事会临时委员会发展委员会副总裁总裁理事会执行董事会：负责日常事务处理的常设机构。24名执行董事组成。缴纳份额最多的6个成员国（美、英、法、日、德、沙特）有6个席位，中国和俄罗斯作为单独选区，各自选派一名，其余16个由16个选区选举产生。1.2国际货币基金组织的组织结构执行董事会临时委员会发展委员会副总裁总裁理事会临时委员会：就重大问题向理事会作出报告或者提议。1974年成立，24名执行董事相对应的成员国选派基金组织的理事或者同等级别的人员组成。1.2国际货币基金组织的组织结构执行董事会临时委员会发展委员会副总裁总裁理事会发展委员会：是基金组织与世界银行援助发展中国家一个部长级委员会。由基金组织理事、世界银行理事、部长级人士及与此级位相当的人士组成。一般与临时委员会同时、同地举行会议。1.2国际货币基金组织的组织结构执行董事会临时委员会发展委员会副总裁总裁理事会总裁：最高行政长官，负责基金组织的日常工作。由执行董事会推选，任期5年，并兼任执行董事会主席，有决定性的一票。下设副总裁，一直由欧洲人担任。1.3国际货币基金组织的资金来源（1）份额：国际货币基金组织的基金主要来自会员国缴纳的资金。会员国应缴份额的大小，是根据一国的黄金外汇储备、对外贸易量以及国民收入的大小，由基金组织与会员国磋商后确定的。会员缴纳份额的方法是：a、规定份额的25%要以SDRs或自由兑换货币缴纳b、规定份额的75%以本国货币缴纳会员国向基金组织缴纳的份额除作为国际货币基金发放短期信用的基金来源外，份额的大小对会员国尚有其它三个作用：a决定会员国从国际货币基金借款或提款的额度；b决定会员国投票权的多少；c决定会员国分得的特别提款权的多少。1.3国际货币基金组织的资金来源（2）借款：国际货币基金组织的另一个资金来源就是借款。在国际货币基金与会员国协议下，向会员国借入资金，以作为对会员国提供资金融通的来源。（3）信托基金：即国际贷币基金组织于1976年决定，按在市场出售黄金所得之利润作为信托基金，向最贫穷的会员国提供信贷。这是一项新的特殊的基金来源。1.4国际货币基金组织的投票表决权国际贷币基金组织的活动由会员国投票决定。会员国的投票权，主要取决于它们向基金组织缴纳的份额。a每个会员国都有基本票数250票。b每10万美元，则给会员国增加一票；份额越大，则增加的票数越多。另外，到投票日为止，国际货币基金组织贷出的会员国贷币，每达40万美元，则给会员国增加一票；会员国从国际贷币基金的借款，每借40万美元，则给会员国减少一票。美国在国际货币基金组织中缴纳的份额最大，所得的投票权最多，并且拥有否决权。1.5国际货币基金组织的业务范围国际贷币基金组织的业务范围主要是发放贷款贷款条件：1、发放对象：仅限于会员国政府，对私人企业、组织概不贷款。2、贷款用途：限于弥补因经常项目收支而发生的国际收支的暂时不平衡。3、贷款期限：1年至5年不等4、贷款额度：与会员国在国际贷币基金组织缴纳的份额成正比例。5、贷款形式：以会员国用本国货币“购买”外汇的形式出现。1.5国际货币基金组织的业务范围贷款种类：1、普通贷款。借取普通贷款的最高额度为会员国所缴纳份额的125%。2、出口波动补偿贷款。即初级产品出口国家如果由于出口收入下降而发生国际收支困难时，可在原有普通贷款外，另向基金组织申请此项专用贷款。额度为会员份额的50%，期限为3—5年。3、缓冲库存贷款。只限于初级产品国家为稳定国际市场上初级产品价格而建立国际缓冲库存的资金需要。此贷款的额度最高可达到借款国份额的50%，期限也为3—5年。1.5国际货币基金组织的业务范围4、石油贷款。这是专门向由于1973年石油涨价而引起国际收支困难的发达国家和发展中国家发放的。此项贷款最高额度规定为会员国份额的125%，期限为3—5年。5、中期贷款。这是专门用于解决会员国较长期间国际收支逆差，而且其基金需要量比普通贷款所能借到的贷款额度更大。此项贷款期限为4—8年。6、信托基金。1973年国民收入平均每人不超过300特别提款权的国家才有条件借取该基金贷款，此贷款利率仅为年利0.5%，期限五年，每半年归还一次，五年内分十次还清。7、补充贷款。用于补充普通贷款不足的贷款。8、结构调整贷款和加强的结构调整贷款。分别设立于1986年3月和1987年12月，用于帮助国际收支发生持续性逆差的低收入国家进行国际收支调节，最高限额分别为份额的70%和250%。9、制度转型贷款。于1993年4月设立，主要目的是为了帮助克服从计划经济向市场经济转变过程中出现的国际收支困难。世界银行集团世界银行集团（WorldBankGroup）国际复兴开发银行（IBRD）国际开发协会（IDA）国际金融公司（IFC）解决投资争端国际中心ICSID多边投资担保机构（MIGA）2.1世界银行集团的成立与结构IBRD（1945）国际复兴开发银行国际复兴开发银行向中等收入国家和借贷信用好的较贫困的国家提供贷款和发展援助。其投票权与成员国的认缴股份额挂钩，而认缴股份额则根据每个成员国的相对经济实力确定。国际复兴开发银行以在国际资本市场上发债作为其主要资金来源。IFC（1956）国际金融公司国际金融公司通过为私营部门提供投资资金，为政府和企业提供技术援助和咨询服务，促进发展中国家的经济增长。国际金融公司联合私人投资者向发展中国家的商业性企业提供贷款和股本融资。2.1世界银行集团的成立与结构IDA（1960）国际开发协会国际开发协会在世界银行履行其减贫使命方面起着重要作用。国际开发协会的援助对象是世界上最贫困的国家，向他们提供无息贷款和其他服务。国际开发协会的主要资金来源是较富裕的成员国，也包括部分发展中国家的捐款。ICSID（1965）解决投资争端国际中心解决投资争端国际中心通过调停或仲裁的方式协助解决外国投资者与东道国之间的投资争端。MIGA（1988）多边投资担保机构多边投资担保机构通过向外国投资者提供非商业性风险担保，促进发展中国家的外国投资。多边投资担保机构也协助政府传播有关投资机会的信息。2.2国际复兴开发银行的宗旨国际复兴开发银行又称世界银行。它是根据1944年7月《国际复兴开发银行协定》而建立的一个全球性政府间国际金融组织。世界银行的宗旨（1）对用于生产为目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发，以及鼓励较不发达的国家的生产与资源开发；（2）以保证或参加私人贷款和私人投资的方法，促进私人的对外投资；（3）用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方法，促进国际贸易的长期平衡发展，并维持国际收支的平衡；（4）为其它方面的国际贷款提供贷款保证。2.3世界银行的资金来源（1）会员国缴纳的股本。（2）借款。即通过发行债券的办法从外国借款。（3）债权转让。即把贷出资本的债权，转让给私人投资者，主要是美国金融资本，以收回一部分资金，扩大银行贷款的周转能力。（4）世界银行的利润收入，也是贷放资金的来源之一。2.4世界银行的贷款活动贷款种类：项目贷款和非项目贷款世界银行的项目贷款是指用于成员国特定发展项目的贷款，主要用于农业和农村发展、教育、能源、工业、交通、城市发展等方面的建设。世行项目贷款的“项目周期”：选定、准备、评估、谈判、执行、总结评价。世界银行的非项目贷款主要是指没有具体项目作保证的贷款。只有在特殊情况下，才发放此贷款。贷款特点：第一，会员国政府以及政府担保的公私机构；第二，只有当借款国确实不能以合理的条件从其他方面取得贷款时；第三，申请的贷款必须用于有助于该国的生产发展和经济增长的工程项目；第四，贷款必须专款专用，并接受IBRD的监督第五，贷款期较长，一般为15年到20年世界银行贷款比例农业工业能源交通教育卫生供水与环境卫生城市建设环境保护技术援助其他世界银行在中国2.5国际开发协会的贷款IDA提供的贷款具有援助色彩：（1）贷款对象：低收入发展中国家（2）贷款利率：贷款不收利息，只收0.75%的手续费，对未动用部分的贷款收取0.5%的承担费；（3）贷款期限：贷款期限长，可达50年期，并有10年的宽限期；（4）贷款偿还：获得贷款后头10年不必还本，从第二个10年起，每年还本1%，其余的30年每年还本3%；（5）贷款可用部分或全部的本国货币偿还2.6国际金融公司的贷款贷款条件：（1）贷款对象:较贫穷的发展中国家的私营企业，不需要政府担保。（2）贷款期限：7—15年（3）贷款利率：一般为年利6％—7％，有时达10％（4）贷款偿还：须以原借款的货币偿还（5）贷款金额：每笔一般为200—400万美元，最高可达3000万美元3.1亚洲开发银行亚行成立于1966年11月，同年12月19日正式营业，总部设在菲律宾首都马尼拉。亚行现有成员67个，其中48个成员来自亚太地区。亚行的组织机构包括理事会和董事会。亚洲开发银行是亚太地区重要的政府间国际金融组织，它以促进亚太地区的社会经济发展与合作为宗旨，为亚太地区的发展中成员提供资金、技术和管理经验等。它由成员国或地区共同出资兴办，不以盈利为目的。