投资理财策略

投资与理财规划主讲人：廉洁内容大纲•一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法•二、正确的投资理财观念•三、投資五不•四、投资的基本原則、建言•五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍•六、投资工具与风险及获利关系•七、投资组合建议一．投资理财步骤：需求→目的→策略→方法•需求：您的欲望为何？如：我想买车、买房子。＜抽象＞•目的：将欲望转为现实。如：买2011款迈腾1.8TSI手自一体舒适型的車。＜具体＞•策略：可承担何种程度的投资？如：高、中、低风险。＜抽象＞•方法：具体的投资方法。如：购买股票，债券，保险，储蓄。＜具体＞二．正确的投资理財观念•简要的理财观念→分散的投资组合→长期的执行理财•1．切记高报酬率、高风险。•2．三不政策：不怕、不急、不贪。•3．时时关心、每月检视、每年调整。•4．不幸赔钱，要当做是一种学习的过程。•5．适当的才是最好，不要一味抄袭它人方法。•6．『生涯』理财规划的观念，要同時为未來作打算。三、投资五不•不要完全以来过去的绩效，做投资决定•不要只著重进场时间•不要低估通货膨胀•不忘每季审阅您的资产分配情況•不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里四、投资的基本原则、建言•1．投资的四项基本原则•投资的第一个基本原则--长期投资•投资的第二个基本原则--分散投资•投资的第三个基本原则--及早投资•投资的第四个基本原则--持续投资•2．投资前的三大建言•了解自己的风险承受度•了解平均成本法•交给专家理財五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍•1．存款：活存、定存、综合存款、支存．．．•2．房地产•3．外汇•4．黃金•5．股票•6．共同基金•7．保险•8．债券•9．期货•10．艺术品六、投资工具与风险及获利关系七、投資組合建議•各種投資偏好類型的投資建議人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。•1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％•投資偏好可分為下列三種類型：•保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點•穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資時間要夠長•積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險