2021年合规建设年活动实施方案

精选word文档下载可编辑1合规建设年活动实施方案XXX用社案件防控合规建设年活动实施方案为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。一、活动目的通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。二、基本原则（一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。（三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。三、活动内容（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工认真学习资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等制度。重点学习《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》等合规方面指导性文件，以及《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》，逐步树立全员自觉合规意识。（二）强化内控制度和案件防控制度的执行。结合XXX经营实际，有针对性的开展“合规建设活动”。以“三法一指引”为契机，强化XXX以信贷业务为重点的合规建设，纠正执行贷款新规过程中的违规行为，真正从源头上控制信贷违规及资金被挪用风险。继续加强经济联保责任制，完善内控管理，深入排查案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、抓出成效。精选word文档下载可编辑2（三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防控有关制度，提高自我约束力。大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进一步增强内控制的针对性和实效性。四、活动安排XXX“合规建设活动”分三个阶段进行，具体时间为201*年6月至201*年9月。（一）学习培训阶段（201*年6月）1、学习培训，增强意识。以开展案件防控为主题，以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。2、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。（二）自查自纠阶段（201*年7至8月）1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本�治”的总体原则，重点对201*年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。（三）总结提高阶段（201*年9月）1、深入开展规章制度的后评价和完善工作。结合前两个阶段查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案，提出整改措施。精选word文档下载可编辑32、以防范操作风险和规范员工行为为重点，进一步提升员工职业操守。对照监管政策，修订内部规章制度缺陷；对照内部政策要求，堵塞操作行为漏洞；对照员工从业规范行为，规范员工个人行为。3、认真做好活动的总结工作。全面总结活动成果，并以此次活动所取得的成果为基础，继续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。五、工作要求（一）坚持统筹�顾。正确处理开展“内控与合规建设年”活动与做好当前工作的关系，精心组织，周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到“两不误、两促进”。（二）及时上报自查报告。按照属地监管原则，于201*年10月10日前将“合规建设活动”自查报告报送呼伦贝尔银监分局监管三科。二○一一年五月十日扩展阅读“合规文化建设年”活动实施方案0附件雷州市农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案为积极贯彻落实银监会201*年全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发201*132号）以及《广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。一、统一思想，明确目标（一）总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善精选word文档下载可编辑4“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创建“合规〃和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险管理机制建设的全面推进和积极实施，来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。（二）三大原则1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设，定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务发展，真正实现合规创造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，精选word文档下载可编辑5结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。三、具体活动部署（一）开展“讲合规重规范做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。（二）“合规守法大家谈”活动为激发广大员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。（2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。（四）查风险、建机制，实施全面风险管理1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。精选word文档下载可编辑62、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的201*年案件防控治理工作实施方案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合201*年银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理顺全面风险管理组织分工，完善全面风险管理运行体系，逐步建立全面风险管理长效机制，探出一条从流程合规走向全面风险管理的新路子，切实提高合规管理和风险控制能力。（五）抓纠错、明责任，提高合规管理有效性我们要通过“合规文化建设年”活动，在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制，营造良好的全员合规氛围，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬和奖励；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；进一步落实违规事项职责“五问”，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺陷的处理纠正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发现的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见