监管环境与依法合规经营状况

当前监管环境与公司依法合规经营状况总公司合规部2主要内容一、充分认识当前监管环境二、2011年保监会年度现场检查情况3（一）监管主体众多一、充分认识当前监管环境保险公司保监会工商部门审计署外汇部门税务部门财政部门人民银行4（二）保监会当前监管特征严字当头重点突出多管齐下视线上移52006-2009年中国保监会系统对全行业实施行政处罚情况表年份处罚次数罚款金额（万元）撤换高管（人）停止接收新业务（家次）吊销营业许可证（家）2006年4291498.7564562007年8303055.3510256122008年8533467.3010543172009年9764838.0011351351、严字当头——处罚力度逐年加大6保监会对我公司的处罚情况2006－2010年中国保监会系统对我公司实施行政处罚情况0510152025302006年2007年2008年2009年2010年024681012撤换高管（人）停止接受新业务（家次）2006－2010年中国保监会系统对我公司实施罚款情况0.00100.00200.00300.00400.00500.00600.00700.00800.00900.002006年2007年2008年2009年2010年处罚金额（单位：万元）72、重点突出——“三性”1•经营合规性2•内控有效性3•数据真实性8保监会监管“三支柱”市场行为监管70号文件中介业务违法行为处罚办法打三假偿付能力监管保险公司偿付能力管理规定保险公司次级定期债务规定治理结构监管3、多管齐下——“三支柱”监管体系完善牢牢把握风险防范这一主线94、视线上移—加大对总、省公司的监管力度（1）加大对法人机构的直接检查力度（2）检查在下，立案在上（3）一案多问，向上追责《保险机构案件责任追究指导意见》10（一）检查情况持续时间长检查范围广查找问题深以保监会最近制定的《财产保险公司业务经营监管办法》（草案）为视角，来看未来监管趋势：二、2011年保监会年度现场检查情况11（二）处罚情况1、总体情况公司系统共计36家省级分公司接受了当地保监局的现场检查，目前作出处罚的有22家。122、特征（1）处罚力度大，案均金额高从统计结果看，本次现场检查的处罚力度高于一般日常检查的处罚，案均罚款金额为15.64万元，高于2010年同期的10.1万元。13（2）处罚对象为地市级以上分公司的比例升高从统计结果看，本次现场检查处罚对象为地市级分公司以上级别的比例高于一般日常检查的比例。14（3）对个人每案必罚，一案多罚从统计结果看，本次现场检查处罚个人的次数高于处罚机构的次数，每处罚一家机构必然处罚了个人，且同时处罚多个责任人。在受处罚的个人中，地市级分公司经理级别（包括省公司部门总）的人员较多。15（4）违规行为目的趋同，违规资金去向集中虚挂（构）中介业务虚列费用虚挂应收保费虚假理赔阴阳单套取费用支付手续费、支付工资、支付投保人利益16