小贷公司风险控制岗位职责（精编5篇）

小贷公司风险控制岗位职责（精编5篇）【导读引言】网友为您整理收集的“小贷公司风险控制岗位职责（精编5篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！小贷内部风险控制制度1为了提高投资的质量、防范和降低投资的管理风险，切实保障投资者的利益，公司建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。1.公司一般设有风险控制委员会，负责从整体上控制基金运作中的风险。2.制定内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资，不从事禁止投资的业务;坚持独立原则，公司管理的基金与公司的自有资产相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开，实行集中交易制度，每笔交易都须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露;前台和后台部门应独立运作等。具体风险控制方面，我公司将根据自己所管理的资金规模、对投资标的的把握程度来决定投资的数量和配比。靠深入的研究、对趋势变动的预见和流动性的保持，来防范个股风险;靠利润的不断兑现和分红及适度的仓位控制和指数对冲来防范大盘风险。1.内部控制原则(1)有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。(1)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金、自有以及其他资产的运作分离。(3)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。2.内部风险控制架内部风险控制架构是公司为实现风险控制的目标，建立的涵盖公司经营管理各个环节，顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。第一道监控防线：由各部门经理负责，部门全员参与，根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。各部门指定专人作为本部门的兼职风险控制管理员，配合部门经理和公司监察稽核部开展本部门的内控和监察工作。直接参与交易、资金、电脑系统、财务会计等业务的重要岗位，要尽可能设置双岗，属于单人单岗处理的业务，要强化后续的监督机制。在关键部门和重要业务之间要有书面凭据的传递制度，相关人员要在书面凭据上签字。实行双人负责的制度，出现问题，部门经理和具体经办人均要承担责任。第二道监控防线：公司总经理负责，由公司投资决策委员会和公司总经理及副总经理、投资总监组成的经营管理层，对公司各部门、各项业务的风险状况进行全面监督并及时制定相应对策和实施控制措施。第三道监控防线：在董事会领导下，公司风险控制委员会掌握公司整体风险状况。风险控制委员会定期审阅公司内部风险控制制度及相关文件，并根据需要随时修改、完善，确保风险控制与业务发展同步进行;在特殊情况下，在上报董事会同时，依据风险控制委员会的职权，可以对公司业务进行一定的干预。3.内部控制规则内部风险控制规则是公司为实现风险控制的目标，建立的一整套完善的制度体系，主要由两部分组成，分别是管理制度和内控制度。两部分制度是相互对应、相互钩稽、相互制约，各自负责的关系。内控制度是汇集各项管理制度中的风险控制措施，并对管理制度的制定提出风险控制方面的要求，管理制度要符合内控制度的要求。他们各自由公司不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。管理制度由公司综合管理制度和各部门业务规章制度组成，是各部门在具体业务工作中所要遵循的业务流程和规则。它由各职能部门制定，公司总经理审阅和批准修改。内部控制制度是各个部门所要满足的各项业务风险控制要求及其具体解决措施的汇集。它主要包括：风险控制、岗位分离、空间分离、作业流程、集中交易、信息披露、资料保全、内部会计控制、保密、授权制度等一系列具体制度，由公司风险控制委员会负责审阅和批准修改。以上所有制度根据公司章程规定需公司董事会批准的，需上报董事会。4.内部控制的主要内容(1)风险评估a)董事会下属的风险控制委员会对公司的内外部风险进行评估;b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估;c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。(2)控制活动控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度，在相关部门和相关岗位间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥公司风险控制委员会对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。(3)信息与沟通公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可充分了解与其职责相关的信息并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。5.投资风险控制(1)投资研究风险的控制措施吸引高素质投资研究人才，定期进行培训，要求投资研究报告依据详实资料，并尽量进行实地研究等。(2)投资决策风险的控制措施a)设立投资决策委员会，定期召开会议，研究宏观经济形势及市场状况，审核投资组合方案，决定投资原则，控制基金投资风险;b)由投资决策委员会确定基金经理的投资权限，即基金经理对单一证券的投资规模超过一定金额时，需经过投资决策委员会批准后方可实施;c)投资基金经理对有价证券的投资，要在遵照投资决策委员会决定的投资原则和授权权限下，依据投资研究报告进行，并对投资个股进行跟踪、研究。小贷公司岗位职责2****小额贷款有限责任公司岗位职责（修订稿）总经理岗位职责1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作；2、负责组织编制本公司总体经营规划，制定贷款业务发展策略、措施，并安排组织实施；3、负责公司年度财务预算、决算及相关重大财务费用开支计划的审批；4、兼管风险管理部、综合业务部工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况；5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见；6、负责上报材料的政策性把关审核及对外行文的签发。主持向有关部门、机构汇报工作；7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。副总经理岗位职责1、协助总经理管理公司全面工作；制定公司发展战略规划，负责制定信贷业务发展策略、经营计划、业务发展计划；2、组织、监督公司各项规划和计划的实施；3、负责将公司内部管理制度化、规范化；14、组织编制公司年度、季度财务预算决算、年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划；5、负责指导公司人才队伍的建设工作,向总经理推荐合适各个重要岗位的人选；6、负责协调公司各部门、客户及外部联系等工作的协作关系；7、分管信贷业务部、计划财务部工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况；对分管部门的工作负领导责任。8、负责推进企业文化的建设工作,开展企业形象宣传活动；9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务；10、负责各部门特定范围的管理职能，参加公司管理与营销会议，发表工作意见和行使表决权；11、总经理临时授权的其他工作。财务总监岗位职责1.对公司董事会和总经理负责，保证公司财务会计活动健康运行。在董事会和总经理领导下，总管公司各类财务报表和预算工作。2.负责审定公司利润计划、资本投资、财务规划、开支预算和成本核定。3.制定和管理公司税收提交方案及程序。4.建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。5.组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划。6.在董事会议定的范围内，与总经理一起对重大事项进行联签。27.对于企业的经营活动，从财务管理的角度提出意见，对财务人员任用、调动、奖惩提出建议，完善企业的财务管理制度和内控、内审制度，对损害公司资产安全的行为，向董事会提出处理建议。信贷业务部岗位职责一、信贷业务部经理岗位职责：（直接上级：分管总经理）1、在总经理授权范围内全面负责公司信贷方面工作；2、确定信贷岗位工作目标、职责、任务、权限；保证自己发放的信贷按目标收回。3、负责公司信贷计划的测算、草拟，按月提出贷款发放、收回和利息收回计划，报总经理审核；4、负责贷款发放审查；5、处理和协调到期贷款、应收利息收回。6、负责对各项业务的合法性、合理性、真实性和完整性进行认定，指导客户经理做好业务的调查工作。7、负责深入企业调查，掌握贷款企业或个人的生产经营情况，遇有重大事项及时向总经理反映情况，严防不良业务、资产的产生。8、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报。9、合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；负责对客户经理人员的任用、调动、奖惩提出建议，11、制定年度信贷计划，将信贷资金闲置率控制在最小额度；12、总经理交办的其他工作。二、客户经理岗位职责1、在部门经理授权范围内做好公司信贷方面工作。32、坚持“三包”责任制，做好每一户贷款的包放、包收、包管理的责任落实工作，按时完成指标考核。3、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好贷前尽职调查研究和可行性分析，保证贷前尽职调查资料的真实性和完整性。4、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和担保保证情况。发现问题及时向部门领导及有关部门汇报。5、根据信贷资产监测管理办法，按月做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。6、做好贷款企业的贷款风险度测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年（半年）度工作总结和专题调查。7、建立完善贷款档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。8、兼任在押品保管员，掌管押品保险柜的密码。计划财务部岗位职责一、财务部经理岗位职责:（直接上级：分管总经理、财务总监）1、协助公司财务总监建立健全财务制度，监督实施经营计划、经济指标完成情况考核办法。2、编列部门费用预算、汇总公司费用预算，报财务总监复核。3、日常收支审核，包括核对预算、合同、核准权限、流程、原始凭证是否符合要求等。4、月资金计划的编制，资金审批流程、权限的审核，编制资金收支周报、月报及资金运用的分析。5、负责项目经营的财务管理及成本控制、项目预算支出的审核、成本分析报表的审核。46、月度、季度、年度财务报表及预算使用情况等报表的审核、报送。7、向总经理汇报资金计划执行、项目预算执行、费用预算执行等财务情况及经营决策建议。8、负责及协调税务、银行、及会计师、税务师事务所相关工作。9、上缴税费测算、申报审核等涉税事宜。10、负责财务部人员培训及本部门管理工作。二、财务会计岗位职责:1、协助部门财务经理搞好本部门的管理工作。2、设置和登记会计帐薄，提供会计信息。3、编制资金的收付及费用支出会计凭证。4、负责债权债务的核对和清理。5、负责编制月度、季度、年度财务报表及预算使用情况等报表。6、负责各项税金的计算提取、申报缴纳和报表报送。7、负责工资计划的编制和申报，保险及各项基金的提取缴纳。8、协助综合管理部做好固定资产、财物的增减使用和管理。三、出纳岗位职责:1、负责日常现金的收、付和银行转帐及与银行有关的财务工作。2、根据收、付记帐凭证登记现金日记帐、银行日记帐，随时与银行核对明细帐目，做到准确无误。3、随时整理凭证，记帐后及时将凭证移交会计。4、负责每日现金流量的电脑输入，编制现金日报表，经部门经理审核后按时发送公司领导。5、办理有关登记证书的登记、变更及注销事宜。6、按规定开具收据、发票。7、妥善保管库存现金、财务印章、定期存款凭据和有价证券。8、公私财物不得混淆，资金进出严格依制度办理，严禁任何人挪用公款和白条抵库，确保资金