理财规划师工作心得体会范文最新4篇

理财规划师工作心得体会范文最新4篇【导读引言】网友为您整理收集的“理财规划师工作心得体会范文最新4篇”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！理财规划师理财部分【第一篇】理财基础部分一、单选2006年11月28、从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，()不属于财务安全的衡量标准。(A)是否有充足、稳定的收入(C)是否制定了奢侈品消费计划(B)是否有适当的住房(D)是否有适当、收益稳定的投资29、不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。(A)财产分配规划(B)现金规划(C)风险管理与保险规划(D)投资规划3l、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。(A)客户的婚姻状况(B)客户的风险管理信息(C)客户的家庭成员(D)进行教育规划时客户对子女的期望53、()不属于理财目标确定的原则。(A)理财目标必须切实可行(B)理财目标要能够用货币衡量(C)理财目标必须明确具体(D)理财目标不必太多的考虑客户的现金准备2007年5月26、财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的财务自由主要体现在()。(A)家庭收入稳定、充足(B)已建立完备的家庭保障计划(C)投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出(D)有稳定、充足的收入27、李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意外事件，准备了50,000元资金存入银行，则李先生准备的这50,000元属于()。(A)日常生活储备(B)意外现金储备(C)家族支援现金储备(D)追加投资储备28、我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值。下列规划中，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。(A)消费支出规划(B)退休养老规划(C)投资规划(D)财产分配与传承规划2007年11月26、关于日常生活覆盖储备金的描述，()的说法是错误的。(A)可用来应付因失业失能或收入中断时的生活支出(B)一般家庭应当以3~6个月的生活费为基准准备(C)该资金可以投资于股票或者房地产(D)一般以银行存款或货币市场基金的形式储备27、有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。(A)进行理财规划，就可以实现自己的梦想(B)理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案(C)理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段(D)理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用28、合理的理财规划流程应该是()。a与客户访谈，确认客户理财目标b定期检视理财效果c提出理财建议d协助客户执行理财方案e搜集财务资料尤根据变化调整理财方案(A)aecfdb(B)ecafbd(C)aecdbf(D)eacbdf34、小李大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是（）(A)职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划(B)现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划(C)投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划(D)消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划35、对于大多数客户来说，（）是其初始阶段积累财富的最主要手段。(A)储蓄(B)融资(C)投资(D)贷款36、以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。(A)签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本(B)将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释(C)审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力(D)如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字37、葛先生，28岁，属于典型的风险规避型投资者。在以下投资品中，适合他投资的是（）(A)平衡型基金(B)未上市股票(C)科技类股票基金(D)纸黄金38、客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是()(A)原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化(B)市场中出现了适合客户的新投资机会(C)房贷利率上调%，导致客户的月供增加20元(D)客户家庭遭受火灾，损失惨重46、小刘大学毕业，计划两年内支付购房首付款元。则小刘的该项理财目标属于()(A)短期理财目标(B)中期理财目标(C)中长期理财目标(D)长期目标2008年5月26、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。(A）财务独立（B）财务安全(C）财务自主（D）财务自由27、小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（）。(A）建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务(B）收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务(C）建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务(D）建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务二、多选2006年11月86、理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括()。(A)制定理财方案(B)收集客户信息(C)分析客户财务状况(D)实施理财计划(E)持续理财服务101、理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有()。(A)必须取得客户关于相关事务的书面代理授权(B)可以委托别人代为行使代理权(C)要忠实谨慎地对待代理权(D)必须亲自行使代理权(E)要从客户利益出发102、理财规划服务合同的主要条款一般包括()。(A)当事人条款(B)当事人权利与义务条款(C)委托事项条款、理财服务费用条款(D)陈述与保证条款(E)违约责任及争议解决条款2007年5月86、理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。(A)客户家庭资产负债表分析(B)客户家庭现金流量表分析(C)客户财务比率分析(D)客户婚姻状况分析(E)对客户子女的状况进行分析87、理财规划服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括()。(A)定期对理财方案进行评估(B)定期到客户单位作收入调查(C)不定期的方案调整(D)不定期的信息服务(E)不定期询问客户的家庭成员结构变化情况93、理财服务费用条款通常包括()。(A)理财服务费用的金额(B)理财费用支付方式(c)理财费用支付步骤(D)理财费用接收单位(E)服务机构收取理财费用应缴纳的相关税费94、建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。(A)电话交谈(B)互联网沟通(C)书面交流(D)面对面会谈(E)熟人介绍104、一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。(A)通观全盘、整体规划(B)不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略(C)建立现金保障(D)风险管理优于追求收益(E)开源与节流并举2007年11月86、理财规划的流程主要包括（）(A)建立客户关系(B)收集客户信息(C)分析财务状况(D)制定理财方案(E)执行理财方案87、以下属于理财规划组成部分的有（）(A)现金规划(B)投资规划(C)风险管理保险规划(D)教育规划(E)消费支出规划88、关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有()。(A)短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足(B)通过完备的风险保障可以便客户免于意外事件(C)合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出(D)由于老年时收入能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划(E)通过消费支出规划，可以使消费支出合理，家庭收支结构大体平衡92、客户对理财方案的声明包括（）(A)己经完整阅读方案(B)信息真实准确，没有重大遗漏(C)重要问题己经解释(D)对理财规划师的致谢(E)接受该方案2008年5月86、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容（）。(A）是否有稳定、充足的收入（B）个人是否有发展的潜力(C）是否有适当、收益稳定的投资（D）是否有额外的养老保障计划(E）是否购买了适当的财产和人身保险103、理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。(A）客户资本规模（B）客户个人财务变化幅度(C）理财规划师的性格和工作习惯（D）客户的投资风格(E）理财规划服务机构的制度104、个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。(A）个人财富的增加，生活期望的满足〔B）退休和身后财产的积累(C）个人财务的安全〔D）消费支出的合理(E）为社会做贡献三、判断2006年11月118.“委托事项条款”是理财规划合同的核心内容。()2007年5月122、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突。()124、理财规划师所在机构的主要权利是收取理财服务费用。()2007年11月116、资产的流动性与收益性成反比，为了获得较高收益，应把尽量多的资产投入到股票、基金上。118、取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。2008年5月116、对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()117、在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是将来会有的收入。（)保险理财规划师【第二篇】中央财经大学保险理财规划师中央财经大学是隶属于教育部的全国重点大学。我校金融保险学科在全国有很大的影响。保险系是国内设立最早的，该系在保证教学质量的前提下，积极开展国际交流与合作，与美国、日本、英国、澳大利亚、韩国、俄罗斯等国以及香港、澳门、台湾地区的多所大学和其他组织建立了广泛的联系。中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，在与国际合作交流的基础上筹建完成，是我院与国内外金融行业间的专业交流渠道，主要负责联系国外高等院校以及相关机构与我系的合作与交流，同时负责我院对国内行业的同业交流、资格认证、培训教育、专业学术交流、专题研讨会等活动。中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，下设十个专家组：债券理财、外汇理财、证券理财、基金理财、职业生涯、房产经济、养老与年金、税务与遗产、产品研发、个人理财专家组。我们以专家组为依托，进行金融保险理财培训与专业水平资格认证实务教育，中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，对高级经理人提升、中高级管理人员进阶研修等不同层级的培训与教育具有专业、前瞻、务实的课程开发能力与培训水平。保险理财规划师资格认证（IFP）环境与背景保险理财规划师（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。据了解，目前在我国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险理财规划师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。培养对象：金融保险机构从事保险理财业务的