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参考资料,少熬夜!2022年度公司反洗钱工作总结范文最新4篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“2022年度公司反洗钱工作总结范文最新4篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!反洗钱工作总结【第一篇】20--年,我行在人行的正确领导下,站在2016年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下:一、注重领导,完善组织领导体系。一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习,提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“--银行20--年反洗钱工作会议”,特邀--市人民银行支付结算科--科长、--副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2016年我行反洗钱工作、安排布署我行20--年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共--人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。三是学习形式多样,总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设一是制度先行,出台了《--银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《--反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关参考资料,少熬夜!于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。二是执行至上。如认真落实人行--号文件,重新印制了。《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20--年5月12日到20--年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传,增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。20--年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中--支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了20--年8月13日《--日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入--小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。公司反洗钱工作总结【第二篇】银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济社会的迅速发展,经济犯罪形式呈多样化发展趋势,这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场的融合体,具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点,使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击,成为洗钱犯罪新的重点领域。一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式:1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易参考资料,少熬夜!主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易,掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。2、短期集中交易客户开户后,短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表现形式为,客户开户后立即大量买卖证券,然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹,将不法资金与合法资金融合,然后迅速卖出股票变现,以买卖股票盈利方式模糊资金性质。3、频繁进行转托管、撤指定客户在证券经营机构开设证券资金账户后,利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移,进而实现股票套现。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司,然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移,掩盖资金流动痕迹。4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移客户通过构造虚假事实,伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续,然后将股票卖掉,转移资金,掩盖资金的流动痕迹。如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息,办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。5、通过投资公司转移资金进行洗钱洗钱分子为了掩盖资金的真实来源,将非法资金转移到投资公司,通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际控制人,并且没有明显的交易痕迹。6、通过并购上市公司,公司公开上市进行洗钱一方面,洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会,把非法资金用于收购兼并上市公司,取得从非法到貌似合法的地位,在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份,成为原始股东当公司公开上市时,再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段和增资扩股阶段。二、证券业营业部层面反洗钱对策证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地,直接参与客户账户的开立、撤销,账户资金监控,可疑行为上报等工作,肩负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中,营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反洗钱特点采取有效的反洗钱措施,有力打击反洗钱行为。1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力在营业部开立账户是进行证券交易的第一步,这也是把好洗钱关的第一步。证券公司对开户需提供的资料参考资料,少熬夜!要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容,具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容,如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此,在现有的操作流程中,营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力,降低虚假账户的开立机会。2、按客户类别和风险类别设置识别程序分别规定不同的客户身份识别内容,证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别,如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序,以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。3、加强可疑交易监控及上报由于证券业的反洗钱工作比银行业的更为复杂更难控制,因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员,发现问题及时上报。洗钱犯罪形式是不断更新的,更加隐蔽,更加难以被发现,因此这要求从业人员提高反洗钱敏锐性,加强学习,提高识别能力。4、加大基层营业部反洗钱知识培训,提高全员反洗钱意识由于洗钱犯罪的隐敝性、复杂性,在判断是否为洗钱时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反洗钱工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现洗钱的线索!而反洗钱工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才恰恰基层营业部的反洗钱人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培养工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。反洗钱工作总结【第三篇】按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20--年度反洗钱工作情况总结如下:一、反洗钱工作整体情况及机构概况参考资料,少熬夜!20--年,我们在县人民银行的正确领导下,持续完善反洗钱工作,脚踏实地,勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作,我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室。二、反洗钱工作机制建立情况(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求,结合全行实际情况,我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度,出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了较为完善的反洗钱组织体系。(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易,该程序能立即进入自动关注状态,并进行提示,使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。(四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备,以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。三、反洗钱法定义务履行情况(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银参考资料,少熬夜!行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人代码信息,严格按实名制的有关规定审查有关资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时,严格要求重新识别客户。(二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作,按照要求进行客户风险等级划分,对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施,同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施,并加强对其资金交易的监测。(三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计
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