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保险风险排查自查报告【推荐4篇】【导读】这篇文档“保险风险排查自查报告【推荐4篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!风险排查自查工作报告_自查报告【第一篇】风险排查自查工作报告范例_自查报告出示优惠卡(或者厅面管理人员给予客人打折)要求打折时,厅面人员应将优惠卡(或者管理人员签名)和两联账单交收银员按程序办理打折,如果厅面人员只将一联账单交收银员,收银员可以不给予办理6、作废或修改账单时应由相关人员说明作废或调整原因,并签上姓名,在由厅面管理人员证实后,将修改单和作废单(两联)交收银员送财务部审计审核7、由于种种原因,客人需要滞后结账的,须先请厅面管理人员认可担保,然后将其转入财务部应收账款8、宾馆总经理、副总经理招待客人或销售部人员,经领导批准招待客户时须使用内部账单,账单请领导签字后转入财务部审计审核9、收银员在本班次营业结束,后应做单班结账;在本日营业工作结束后,应做总班结账仔细核对当日的用餐情况及收入情况,并填写”东(西)园餐厅核对表”(四)单、总班结账在每班结束后,要做单班总结;在当日业务结束后,要做总班结账直接点击”单总班结账”按钮,电脑会自动总结营业收入并产生若干报表,根据所需,打印出报表(五)当日、历史账目查询”当日账目查询”是指未平账和最近三天的账目,直接点击”当日账目查询”按钮,电脑会自动查找出所需账目”历史账目查询”是指以前产生的账目,操作方法同上(六)发票管理1、每位收银员领用的发票由本人保管及核销,不得由他人代领和代核销,核销时作废的页号拆开,其作废号码要填入发票封面背后的发票检查记录栏内2、填制发票金额要凭客人联的消费单金额填制(经办人在发票的有关项目中要签上姓名的全称),其客人消费单要贴附发票存根联的后面3、核销发票时发现存根联没附上客人联的消费单或发票不连号的,经管人除要写上书面说明书附贴上,还要承担由此而产生的一切经济损失4、丢失发票要及时以书面报告上报财务部,丢失发票声明作废的登报费要由经管人负责(七)作废账单的管理收银员当班结束时对于经过电脑操作记录的调整单、作废单等都应送审计稽核作废单必须由领班以上签名证实注明作废原因如事后发现有错,但又查不到保存的账单,其经济责任应由收银当事人承担,同时还要追究销毁单的原因。风险排查自查工作报告【第二篇】风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。一、认真学习,增强风险防范意识接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。(1)排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。(2)排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时中支公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。(3)排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,造成不良社会影响。(4)排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临一定的风险,需要不断加强数据真实性检查,如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等,需要重点关注。我们一是通过加强出单培训,不断提高出单员整体素质,减少人为风险的产生,二是做好日常监督、检查,对于不认真履行出单职责,玩忽职守的人员给予处罚、清理等。(5)排查反洗钱方面目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门,负责对金融机构进行反洗钱进行检查,要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中,我们将反洗钱登记相关表格,打印置于前台,要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集,配合银行打击反洗钱行为。(二)阜阳中支采取的风险监测手段(1)运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据,对近期发生的业务进行系统内逐单核实,通过查看影像资料等手段,对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导,要求出单员对所出单证进行系统回传确认,定期抽检。(2)随机抽查。一是通过到随时抽查的形式,对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人,定期对辖区进行检查和指导。(3)严格按照分公司人事行政部门的监管要求,对相关案件风险情况进行排查,做到早发现、早报告、早处置。(三)风险监测与定期评估目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析,对异常情况重点关注,加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置,确保不发生区域性风险。三、风险应急预案体系(1)应急预案对象:重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。(2)组织管理:阜阳中支公司从工作2013年下半年,成立了由综合部牵头的案件风险排查小组,负责在中支公司案件风险排查情况进行检查监督,对突发的应急事件进行处置。(3)现场控制:当有重大事件发生时,中支公司将第一时间向分公司报告,时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查,协调处理,做好现场控制。(4)调查取证:做好现场取证工作,对相关人员进行询问,对现场痕迹、物证等做好登记工作。(5)合理处置:对于已发生的应急案件,即时与分公司和监管部门等做好协高工作,理性处理事件,降低影响和损失。同时针对问题及时改进,杜绝管理漏洞。四、稳妥做好风险处置工作一是在突发事件发生时,中支公司将立即配合分公司相关部门,做好风险处置工作,避免损失扩大化,确保风险控制工作的时效性,积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理,按照法律事务方面及自控管理制度,做好风险处置,要求各部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告,完善制度,合理决策,防止引发案件风险。五、落实风险防范工作责任对于重大风险事件,中支公司按照监管“责任层层分解,落实到人”的原则,明确各机构负责人负领导责任,严格执行“问责制”,将责任落实到人,确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。风险排查自查报告【第三篇】篇1:银行风险排查情况的报告银行风险排查情况的报告根据市行关于开展风险排查活动的通知要求,如下。一、公司业务排查情况(一)公司业务账户排查我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活现将排查情况报告动,制定方案、组织力量从1月20日开始,对公司业务进行了全面排查,我行公司业务部共开立对公账户户,其中基本存款账户户,专用账户户,临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则,会计主管按月检查往来对账、银企对账情况,对未达账进行跟踪核对。在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题,注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批,检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时,在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;销户,通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项,存款人要求支取原账户款项时,提供了合法拥有账户支配权的证明文件,并经过有关负责人审核后列支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整,不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户,要求客户提供印鉴卡丢失证明,防范账户风险。(二)大额资金支付管理情况排查于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、,并按会计档案进行管理。预留大额资金支付管理。设立了相应的岗位,分工明确,职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定,不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付,有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户,或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;5万元的用户,以月报的形式在针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作,基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。(三)重要空白凭证管理情况排查重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账,重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的,凭证管库员作入库处理。重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时,出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证,填制记账凭证经有权人审批后,交凭证管库员办理出库手续;重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时,填制“领用凭证”,并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易,录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。二、公司业务排查活动的收效(一)帐户管理方面。账户的管理,对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账,重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,开户资料要素是否齐全,是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付,该账户是否只办理现金缴存,不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务
本文标题:保险风险排查自查报告【推荐4篇】
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