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广东省小额贷款公司监管报告【精编4篇】【导读】这篇文档“广东省小额贷款公司监管报告【精编4篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!小额贷款公司监管工作材料【第一篇】精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------小额贷款公司监管工作材料本辖区试点工作开展以来,在加强小额贷款公司日常经营活动管理方面,成立了专门的贷款公司试点工作领导组办公室,并制定了相应的管理制度,通过实地考察和听取汇报两个方面对本辖区内的小额贷款公司业务开展情况进行监管。本辖区试点工作开展以来,每半年末、年末都要组织专业人员对辖区内小额贷款公司进行现场检查,主要检查的内容有:辖区内小额贷款公司机构设置是否合理;内控机制是否健全;是否存在不合理融资行为;主要经营项目;贷款发放是否合规;利率制定是否合理;经营效果是否理想。在非现场监测管理方面,我们通过要求辖区内小额贷款公司向我们报送各期经营情况分析简表、金融机构资产负债项目月报表、金融机构利润季报表、贷款情况分析表、现金流量情况表来对小额贷款公司进行监测管理。在开展的以上现场监测和非现场监测管理方面,我们的工作人员都会对本辖区小额贷款公司的基本情况,具体包括小额贷款公司的名称、注册资本、股金结构以及单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的最大、最小股金情况,公司的成立时间进行逐项调查。至2011年12月31日之前,本辖区内小额贷款公司共一家,公司的名称为运城市丰汇小额贷款有限责任公司,运城市丰汇小额贷款有限责任公司成立于2009年11月--------------------------精品文档-------精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------20日,位于运城市稷山县薛家庄东(山西东方资源发展有限公司300号),法定代表人薛永民,注册资金1.5亿元人民币,股东有十人,其中薛永民持股25%,为最大股东,任董事长。运城市丰汇小额贷款公司从业人员13人。董事长为薛永民,山西省河津市人。毕业于山西广播电视大学,大专文化,经济师。张宇平为总经理,大专学历。副总经理为赵少峰,中专学历。田合英为财务经理,高中学历。王俊红为总会计师,本科学历,中级会计师,注册税务师。王泽峰为信贷业务部经理,中专学历。徐国帅为客户经理,大专文化。贺国庆为客户经理。高中学历。薛飞为信贷员,大专学历。陶岳升为信贷员,本科学历。贾征为信贷员,大专学历。翟慧平为审计稽核部经理,大专学历,会计师。卫笑为审核员,中专学历。在对贷款经营及银行融资方面,运城市丰汇小额贷款有限责任公司2011年累计发放贷款7笔2730万元,累计收回贷款6笔260万元,报告期末贷款余额11户4230万元。不存在非法融资情况。我们对辖区小额贷款公司单户贷款额度情况进行了调查,运城市丰汇小额贷款有限责任公司单一借款人的最大贷款额度为500万元,不超过同期公司资本净额的5%。在对小额贷款公司的贷款利率定价方面,我们重点监控了小额贷款公司贷款利率是否在同期人民银行公布的人民币贷款--------------------------精品文档-------精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------基准利率的0.9倍到4倍之间,结息和罚息如何执行,都符合金融企业管理的有关规定。同时运城市丰汇小额贷款有限责任公司的贷款基本情况、贷款比例、最大十户贷款情况和贷款拨备情况也进行了检查。其中按贷款对象分,个体户期末余额为7户2950万元;小企业为4户1280万元。按贷款期限分,一年期贷款5户1680万元,一年以上贷款6户2550万元。按贷款方式分,担保贷款6户2180万元,抵押贷款5户2050万元。最大十户贷款分别为:1.薛安定,贷款余额500万元,利率9.39%,2.谢正文,贷款余额500万元,利率9.39%,3.斯杰房地产开发公司,贷款余额500万元,利率9.39%,4.师卫荣,贷款余额500万元,利率9.39%,5.津鑫焦化公司,余额贷款500万元,利率18%,6.原敬平,贷款余额500万元,利率18%,7.贺彦珍,贷款余额500万元,利率18%,8.李锦民,贷款余额500万元,利率18%,9.闻喜县瑞格尔商贸公司,贷款余额180万元,利率18%,10.山西密林食品公司,贷款余额100万元,利率14.4%。对于检查中所有信息,我们都会进行认真核实,详细分析,密切监督小额贷款公司经营情况,在检查中本辖区内的小额贷款公司能按照有关要求开展各项业务,商务局有关专业人员也都积--------------------------精品文档-------精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------极做好业务指导,切实起到了规范经营风险和社会风险的作用。本辖区在开展小额贷款公司试点及经营活动监管工作中,因为小额贷款公司客户比较分散,业务关联性比较强,所以在实际工作的开展过程中存在着专业人员少、工作量大的问题,以后在工作中会定期组织有关人员利用业务时间学习有关金融知识和金融政策,以便跟好的对各小额贷款公司的经营活动进行指导和监督。--------------------------精品文档-------精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------稷山县商务局2012年1月9日--------------------------精品文档-------小额贷款公司监管办法【第二篇】山东省小额贷款公司监督管理暂行办法为规范小额贷款公司监督管理工作,提高监管工作的质量和效率,依据有关法律、法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发„2008‟23号)、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》(鲁政办发„2008‟46号)的要求,制定本办法。第一章总则第一条小额贷款公司是以服务“三农”和小企业为宗旨,从事小额放贷的新型地方金融组织。本办法适用于小额贷款公司主管部门(以下简称主管部门)对辖区内小额贷款公司及其合规经营情况开展的监督管理活动。第二条小额贷款公司监管工作按照属地监管的原则,以风险监管为核心,以自律承诺为基石,根据持续监管、分类监管、重点监管的要求,依法开展监管工作,鼓励和监督小额贷款公司及高管人员履行自律承诺,依法合规经营。第三条省金融办、经济和信息化委、公安厅、财政厅、工商局、人民银行济南分行、山东银监局组成山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议。主要职能是:组织制定试点工作实施意见及相关的管理办法;组织审定市、县(市、区)申报的试点方案;沟通信息,指导各级政府及相关部门做好监管和风险处置工作。第四条省金融办是山东省小额贷款公司省级主管部门,在相关单位和部门的支持配合下,指导和督促小额贷款公司的监管和风险防范与处置工作。省级联席会议其他部门根据职责分工,做好小额贷款公司的监管工作,及时识别、预警和防范风险。第五条市金融办或由市政府指定的负责部门作为小额贷款公司的市级主管部门,在当地政府领导和上级主管部门业务指导下开展工作,负责辖区内县级政府试点方案的审核工作,指导对辖区内小额贷款公司的日常监管和风险防范与处置工作;其他部门根据职责分工,依法加强对小额贷款公司的监管。第六条坚持属地监管原则,做好风险防范和处置工作。各县(市、区)政府是小额贷款公司风险防范与化解的第一责任人,县(市、区)政府明确的部门为小额贷款公司县级主管部门,牵头负责辖区内小额贷款公司申报材料的初审工作,以及日常监管和风险防范与处置工作。第七条坚持以风险监管为核心。各级主管部门要采取多种方式,持续识别、监测、评估小额贷款公司的风险,及时进行风险预警,采取措施,督促小额贷款公司加强对各类风险的防控,包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、社会风险等。第八条主管部门要采取现场检查和非现场监管相结合的监督检查方式,加强对小额贷款公司的监管。上级部门可向下延伸检查。市级主管部门要每年至少2次对辖区内小额贷款公司进行现场检查。必要时可由联席会议各部门联合开展检查。开展现场检查时,检查人员不得少于2人。非现场监管工作的内容包括信息收集与核实、风险分析与报告、风险处置与整改、文件归档与管理等方面。第二章监管制度保障第九条建立和实施小额贷款公司主办银行制度。主办银行是指为小额贷款公司提供结算支付、现金收付、资金融入、技术支持、信息咨询等金融服务,并与其建立稳定的合作关系,签有相应合作协议的中资银行业金融机构。小额贷款公司按照自愿、平等、互利、守信的原则,必须选择一家资质良好、管理规范、服务水平高、经营业绩好的中资银行业金融机构,与其建立主办银行关系。在合作协议中,主办银行应承诺在法律允许范围内,向小额贷款公司主管部门提供相应信息,切实发挥主办银行职责。第十条为加强对小额贷款公司的风险监控和防范,由省级主管部门按照自愿、互利原则选择多家中资银行业金融机构作为战略合作银行。战略合作银行以优惠条件对小额贷款公司提供高质量的金融服务。省级主管部门鼓励和指导小额贷款公司选择战略合作银行作为主办银行。在法律允许范围内,战略合作银行根据战略合作协议,为主管部门提供小额贷款公司有关信息,提出防范和化解小额贷款公司风险的措施和建议。第十一条建立和实施小额贷款公司主监管员制度。县级主管部门对县域内每一家小额贷款公司,分别确定1名正式工作人员作为此公司的主监管员,并保持相对稳定。主监管员是其监管服务的小额贷款公司合规经营、风险防范的直接监管责任人。主监管员应具备良好的专业知识、敬业的工作态度。主监管员应与小额贷款公司及其高管人员加强沟通,做好监管服务。主要职责包括:(一)收集有关信息资料;(二)掌握其分立、变更、终止、股东及高管人员变更情况,企业经营情况等;(三)对违法违规行为及时发现、报告和制止;(四)向小额贷款公司通报监管信息及监管文件规定;(五)督促小额贷款公司采取有效措施,落实监管意见。主监管员应遵照有关法律法规要求,坚持依法监管,不得干预小额贷款公司正常经营,不得徇私舞弊或滥用职权。主监管员有以下职权:(一)不受干涉,独立提出对小额贷款公司的监管意见;(二)根据实际情况,建议县级主管部门开展专项检查;(三)建议县级主管部门对违法违规事项及人员进行查处。县级主管部门应当将主监管员向上级主管部门报备,并定期对其进行培训。市级主管部门应确定1名正式工作人员专门负责小额贷款公司监管等工作,并保持相对稳定。第十二条建立和实施小额贷款公司分类评级制度,合理配置监管资源,有效实施分类监管。省级主管部门会同有关部门制定小额贷款公司分类评级标准。市级主管部门按照分类评级有关规定,及时整理监管信息,结合小额贷款公司实际运营和合规经营情况,每年对辖区内小额贷款公司提出分类评级初步意见,并报省级主管部门审核确定。各级主管部门根据评级结果科学分配监管资源,实施分类监管。对存在严重问题和评级排后的小额贷款公司,通报相关部门,并采取必要措施,实施持续、重点监管。第十三条强化小额贷款公司自律承诺。小额贷款公司必须将自律承诺内容在经营场所显著位置进行公示,内容包括但不限于:不非法集资、不吸收公众存款、贷款利率不超过司法解释规定的上限、不使用非法手段催债、不跨县域经营等。小额贷款公司应将省金融办批复成立的文件与营业执照一起在经营场所明示,并公布县级主管部门的监督电话及主监管员联系方式。主管部门可以根据情况,逐步设立小额贷款公司的统一标识。第三章信息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