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某银行三季度案防工作汇报4篇【导读】这篇文档“某银行三季度案防工作汇报4篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!某银行三季度案防工作汇报1XX银行落实案件防范工作责任制及重要风险点防控治理情况汇报根据《XX分行2014年案件重要风险点防控治理工作实施方案》的要求,为了加强业务管理,规范业务操作流程,防范业务风险,现将案件防范落实情况和重点风险点的防控治理情况汇报如下:一、落实案件防范责任制情况根据部门条线制度要求,制定了机构业务部2014年案件防范工作计划及防范措施,明确职责,全面对各项业务进行有效防范,及时调整案件防范内容,及时贯彻落实上级行内控案防文件精神,切实执行上级行和本行有关制度规定,做好本部门员工行为动态分析排查和重点人员的帮教管理,一旦发现有不适合在本专业相应岗位工作的人员,每半年对本专业案防工作进行总结,并以书面形式报本行案件防范工作领导小组办公室及上级行对口专业部门,按要求参加案件防范分析会,分析本专业存在的突出问题、漏洞隐患,提出相应的防控措施,并切实加以督促整改。按季上报机构业务部门的案件防范提案,对存在的问题要及时整改,把风险点降到最低点。不定期加强对机构业务从业人员学习《员工违规处理规定》的学习,提高员工的防范意识和技能,使员工能够按照规定进行有效营销。二、重要风险点防控治理情况根据分行2014年案防工作要求,我部对“违规参与民间融资活动”、“违规放贷”和“违规代客理财”等风险点进行排查和梳理,认真落实案防工作,具体情况如下:1、未发现有“违规参与民间融资活动”、“违规放贷”和“违规代客理财”情况。2、未发现“员工行为动态常规排查工作”异常情况。3、案防制度落实情况。一是加强业务自查。根据省分行工作部署和工作需要,我部安排人员,对全行对公理财业务业务全面检查,同时对资产托管业务进行了检查并完善了档案整理工作。二是加强业务风险防控。组织业务人员学习相关文件并转发到支行,督导支行对业务进行甄别,不断提高识别和规避风险的能力。三是加强业务学习。抽出业余时间,组织部内人员学习结算、机构专业的相关总省行文件、办法,研讨业务办理过程中的难点,寻找解决办法。三、为进一步健全总、分行业务风险管理联动机制,充分发挥业务风险管理效能,提升业务风险管理和服务水平,特制订业务风险管理实施办法。具体规定如下:1、在案件防范工作中,建立统一领导,各负其责,分工协作、齐抓共管的工作机制。2、对重要风险点进行排查治理,重点落实“违规参与民间集资和担保及经商办企业”风险点的排查,发现苗头,立即向监察部门上报。3、认真总结本季度防范工作落实情况,安排部署下一季度案件防范具体工作,讨论提交部门防范与查处案件例会议案。4、做好辖内业务风险管理工作、做好客户风险提示。5、做好基层对公客户经理日常经营情况的监督检查。机构业务部2014年9月银行案防2内控风险是与金融信用相伴生的产物,“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度,实践表明,风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一,也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来,经营管理方面的教训说明,完善内控风险管理基础,构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。重庆农商行要在竞争中立于不败之地,必须要加快培育和提高核心竞争力。一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分,树立“全责”的经营管理理念,构筑预防案件的思想防线,打牢思想政治基础,筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合农商行的实际,做到“四个加强”:一是加强形势教育,到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范,强化全员的自警意识,从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感,营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法,牢固树立法纪意识,提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。银行案防3浅析商业银行案件防范的难点与对策2009年07月06日14:57:24来源:河北金融网近些年来,银行业一些新案、大案、要案层出不穷,作案手段、恶劣程度让人触目惊心,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数,一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生,暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题,严重影响和制约了银行业的健康发展。一、商业银行案件防范的意义发展与稳定犹如一对孪生兄弟,形影不离,特别是在银行业,二者相辅相成的关系表现的更为突出,发展是核心,稳定是保障,没有稳定发展就无从谈起,稳定主要表现为做好案件防范,切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下,积极探讨案件防范工作面临的新情况,切实做好案件防范工作显的更为迫切,已成为各家银行工作的重要内容,同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。二、商业银行案件防范的难点(一)案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工,对案件防范的认识不到位,片面的认为案件主要是指大案要案,操作上的一些小问题不是案件,没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件;认为业务发展是主要的,案件防范是次要的,重发展、轻风险的思想还比较严重。(二)制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循,操作不规范在实际中普遍存在,常常认为差一些要件不会有大的问题,过分相信自己,没有严格按照操作规程进行操作,导致出现了“大错不犯,小错不断”的现象,久而久之,形成风险漏洞越来越多、越积越大,为案件的发生埋下了隐患。(三)监督检查不到位。没有监督检查,制度就无法真正落实到位,而在工作中,不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身,监督检查常常流于形式,过多的注重纸式材料,忽视了现场检查,致使在重要工作环节上不能严格履行制度,规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制,以致引发了案件。(四)案件防范手段不到位。目前,工作中主要强调硬件手段的防范,而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度,忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化,缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。三、商业银行案件防范的对策(一)推行风险教育,强化案件防范意识风险教育在案件防范工作中起到关键作用,必须要将其常态化,主要从一下几个方面着手:一是开展政纪教育。通过多种形式,深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育,进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力;二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育,增强员工遵章守纪、按章操作的意识;三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源,学习案例,警示各岗位员工自觉遵守职业操守,从思想根源上消除风险案件隐患;四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手,梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点,使员工耳熟能详,形成操作上的自觉。(二)完善制度建设,强化制度落实制度完善是案件防范的前提,制度落实是案件防范的关键,二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要,在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制;完善案件防控及整改工作联席会议制度,定期召集相关部门分析案件防控形势;落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度,从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督,将案件防范纳入领导人员考核范围,促使其重视并严格落实制度。(三)加大监督检查力度,强化问责机制失去监督的权力必然会被滥用,必须监督对权力的监督,对员工行为进行检查。抓好自查和互查,在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时,专门监督检查部门进行专项检查,既包括人的监督,也包括物的监督,实现人机共防。一方面,对在检查中该发现的问题而不能发现,或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的,要坚决追究检查者的责任。另一方面,要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施,对各类案件或苗头性问题,只有做到发现一件,严肃查处一件,不断加大打击和惩处的力度,才能产生以儆效尤的作用,震慑一些试图作案的人不敢作案。(四)创新防范手段,强化渠道建设在依靠传统防范方式的同时,要不断创新手段。逐级落实谈话制度,近距离的了解员工的思想动态;深入推进纪检监察特派员制度,合理确定考核目标内容,科学编制考核评价指标,并纳入全行内控与合规考核体系之中,持续关注并消除员工的不良思想;拓宽渠道建设,充分发挥网上举报、网上排查的作用,为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径;完善风险预警机制,多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题,及时进行风险提示,跟踪评价防范结果;建立员工家属沟通联络制度,通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况,在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。可见,要防范商业银行案件的发生,必须做到思想到位,制度到位,监督到位,创新到位。只有这样,才能真正夯实整个管理基础,提高整体管理水平,从而实现长治久安,安全运营。某村镇银行案防工作汇报4XX村镇银行2014年案防工作汇报尊敬的银监局各位领导:为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求,我行结合实际情况,在具体工作实际中强化内控管理,深化履职意识,认真查找案防管理存在的风险点和隐患,加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下:一、基本情况今年以来,我行高度视案件防控工作,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。1、年初全行员工签订案件防控责任书20份,(行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书),层层落实责任,使案件防控责任到人,不留死角。2、认真落实案防工作排查工作,按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向,加强监控,切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求,严禁员工直接或变相参与经商办企业,严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象,提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。经过排查,我行员工无重大不良行为发生。3、认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据我行的实际情况,采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件,提高了全体员工案件防控意识。4、针对业务内部检查的薄弱环节,我行今年新设立风险稽核部,加大内部检查力度,搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求,逐项对关键环节进行检查,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现操作风险,今年共处罚违规员工3人,罚金900元。二、案件防控具体做法(一)夯实基础,梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足,今年新下发了项内部管理制度,及时解决了无制度管理业务环节的问题。(二)加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟,对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,严格坚持“谁检查、谁负责”的原则,保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题,明确
本文标题:某银行三季度案防工作汇报4篇
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