投资计划与投资方案

投资计划与投资方案投资计划书1一.什么是投资计划书投资计划书既商业计划书(BusinessPlan)，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。投资计划书是公司、企业或项目单位为了达到招商融资或阶段性发展目标，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑分享的“投资计划与投资方案”，从而吸引到投资、信贷、员工、战略合作伙伴，或包括政府在内的其他利益相关者。一份成熟的投资计划书不但能够能描述出你公司的成长历史，展现出未来的成长方向和愿景，还将量化出潜在盈利能力。这都需要你对自己公司有一个通盘的了解，对所有存在的问题都有所思考，对可能存在的隐患做好预案，并能够提出行之有效的工作计划。2、管理工具投资计划书首先是一个计划工具，它能引导你走过公司发展的不同阶段。一份有想法的计划书能帮助你认清挡路石，从而让你绕过它。很多创业者都与他们的雇员分享投资计划书，以便让团队更深刻的理解自己的业务到底走向何方。大公司也在利用商业计划，通过年度周期性的反复讨论和仔细推敲，最终确定组织未来的行动纲要和当年的行动计划，并让上级和下级的意志得到统一。投资计划书也能帮助你跟踪、监督、反馈和度量你的业务流程。优秀的投资计划书将是一份有生命的文档，随着团队知识与经验的不断增加，它也会随之成长。当你建立好公司的时间轴及里程碑，并在一个时间段后，你就能衡量公司实际的路径与开始的计划有什么不同了。越来越多的公司都在开始利用年度周期性的计划工作，总结上一周期的成功与不足，以便调整集体的方向与步骤，并进而奖优罚劣，激励团队的成长。3、承诺工具最容易被人忽略的是，投资计划书也是一个承诺的工具。这点，在企业利用投资计划书执行融资工作的时候体现最为明显。和其他的法律文档一样，在企业和投资人签署融资合同的同时，投资计划书往往将作为一份合同附件存在。与这份附件相对应的，是主合同中的对赌条款。对赌条款和投资计划书，将共同构成了一个业绩承诺：当管理人完成或没有完成投资计划书中所约定的目标，投资人和企业家之间将在利益上如何重新分配。在辅助执行公司内部管理时，投资计划书也是一个有效的承诺工具。在上级和下级就某一特定目标达成一致以后，他们合作完成的投资计划书就记录下了对目标的约定。这样的约定，将成为各类激励工具得以实施的重要基础。投资计划书也体现了上级对下级的承诺。三.投资计划书的格式及范文第一部分摘要一.公司概况描述二.公司的宗旨和目标三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二.财务分析1.财务历史数据2.财务预计3.资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍一.公司的.宗旨二.公司简介资料三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持第二章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状况1.主要产品目录2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运第三章市场分析一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况五.市场趋势预测和市场机会六.行业政策第四章竞争分析一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势第五章市场营销一.概述营销计划二.销售政策的制定三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.主要业务关系状况五.销售队伍情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市场开发规划，销售目标第六章投资说明一.资金需求说明(用量/期限)二.资金使用计划及进度三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)四.资本结构五.回报/偿还计划六.资本原负债结构说明七.投资抵押八.投资担保九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告十三.杂费支付第七章投资报酬与退出一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章风险分析一.资源风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本控制风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险九.管理风险十.破产风险第九章管理一.公司组织结构二.管理制度及劳动合同三.人事计划四.薪资、福利方案五.股权分配和认股计划第十章财务分析一.财务分析说明二.财务数据预测1.销售收入明细表2.成本费用明细表3.薪金水平明细表4.固定资产明细表5.资产负债表6.利润及利润分配明细表7.现金流量表8.财务指标分析投资方案2投资方案的概念投资方案是基于投资项目要达到的目标而形成的有关具体投资的设想与时间安排。折叠编辑本段投资方案的类型折叠1、独立方案在决策过程中，一组相互分离、互不排斥的方案或单一方案。选择某一方案并不排斥另一方案。举例：扩建生产车间、购置一辆运输汽车、新建办公楼。互相关联、互相排斥的方案。采纳方案组中的某一方案，就会自动排斥这组方案中的其他方案。折叠2、互斥方案举例：新建生产线项目的方案：自行建造、外包。折叠3、组合或排队方案既不属于相互独立，又不属于相互排斥，而是可以实现任意组合或排队的一组方案。举例：资金有限情况下的一组方案：扩建生产线、购置一辆运输汽车、新建办公楼。投资理财方案3一般来说,我们选择投资理财方式的时候,一方面要综合考虑国家宏观经济形式;另一方面要考量自身、微观经济状况等因素,根据实际需求选择合适的理财规划。CPI消费者物价指数，英文缩写为CPI是反映与居民生活有关的商品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。一般说来当CPI3%的增幅，就是通货膨胀。月份全国城市农村当月同比增长累计当月同比增长累计当月同比增长累计20**年10月份104.44.40%103104.24.20%102.9104.74.70%103.320**年09月份103.63.60%102.9103.53.50%102.8103.93.90%103.120**年08月份103.53.50%102.8103.43.40%102.7103.73.70%10320**年07月份103.33.30%102.7103.23.20%102.6103.53.50%102.920**年06月份102.92.90%102.6102.82.80%102.5103.23.20%102.820**年05月份103.13.10%102.5102.92.90%102.4103.33.30%102.720**年04月份102.82.80%102.4102.72.70%102.21033.00%102.6理财的目的就是1、战胜通货膨胀，2、钱生钱按照巴菲特理论，5年-10年的投资应该赚大于赔，因此要做好长期投资的打算并保持良好的心态。理财要素：时机，选择品种以及配置，投放量，操作理财原则：长短兼顾原则：即选择投资理财产品,在产品期限上要有长有短,长期性与短期性同时兼顾。高低搭配原则：即分散风险(不要把鸡蛋放在同一个篮子里面),高风险与低风险有机搭配。投资产品类别收益风险举例存款低无活期存款、定期存款等银行委托理财产品一般一般招行-“金葵花”债券较低较低国家债、企业债等基金较高一般开放式基金、封闭式基金股票高高持有人：国家股、法人股、个人股发行范围：A股、B股H股和F股适合为上原则：即理财无定式,并非所有投资方式适用于所有人。适合自己的,才是最好的。理财规划步骤：第一步：明确理财目标，找出理财缺口合理制定目标，明确和目标的差距，同时兼顾短期及长期目标，例如，现在CPI同比增幅为4.4%，那么短期理财产品年化收益率为3.5%，债券型基金年收益率约为7-10%，股票以及股票型基金收益率可能大于15-20%。第二步：自测风险承受度，合理规划资产配置组合根据自己的风险承受能力确定资产配置组合，风险依次由小到大为：存款，银行委托理财产品、债券、基金，股票第三步：选择合适理财产品和投资方法根据资产配置组合确定投资品种及配置比例。举例来说，存款，短期理财产品占总资金比10%-20%，基金占比30%-40%，股票占比30%-40%，其他保险、收藏等产品占比10%。