商务部《商贸企业信用管理技术规范》（标准编码SBT10444

1商务部《商贸企业信用管理技术规范》（标准编码SB/T10444-2007）企业信用管理状况审核表本审核表是参加《商贸企业信用管理技术规范》（编号SB/T10444-2007，以下简称规范）试点申报企业必须填写的内容，以便配合规范试点示范专家委员会的评审工作。本审核表旨在帮助企业迅速掌握《规范》的主要内容和信用管理的方法，使企业能尽早从自身管理实际出发，完善本企业的信用管理体系和信用管理流程。一、企业基本情况企业名称注册地址经营地址邮编法定代表人职务电话手机企业负责人职务电话手机注册资本万元企业类型/性质成立日期年月日企业注册号经营范围企业主营业务所属行业员工人数人分支机构联系人职务电话手机传真E-mail二、信用风险识别企业信用销售有助于提高企业商品销售能力吗？□有□无信用销售能否保证企业正常的运营资金和现金流？□能□否上游企业特征下游企业特征企业诚信经营意识和树立诚信形象的情况□刚起步□取得社会认可企业是否已经印制诚信经营的宣传材料□是□否企业是否定期召开以诚信教育为主的内部会议□是□否三、信用能力宏观分析企业所在行业赊销方式普遍吗？□是□否与行业一般水平相比，企业总赊销比例□偏大□中等□偏小企业是否需要信用管理政策进行全面的调合和调整□是□否企业是否需要建立独立的信用管理部门□是□否行业诚信问题主□拖欠账款□合同违约□侵权问题□虚假诚信2要有□假冒伪劣□质量欺诈行业内部是否开展诚信评价活动□行业协会统一组织□地区行业协会组织□上级主管部门开展□银行评价为主□单纯业内树立口碑（无机构统一组织）您认为行业目前的诚信状况如何□良好□较好□一般□较差□很差您认为行业信用体系存在的问题主要是□执法不严□缺乏诚信气氛□经营者素质不高□企业存在短期行为□监督不利□体制障碍行业销售总规模万元行业近三年发展趋势□销售额飞速扩大□销售额平稳上升□销售额保持不变□销售额下滑行业竞争状况□竞争非常激烈□有一定竞争□竞争不激烈行业赊销情况□赊销超过80%□赊销超过50%□赊销超过20％□行业基本无赊销行业付款惯例□现金交易□部分预付款，部分货到付款□到货候结款□全部预付款赊销结算管理□发票1个月后结算□发票2个月后结算□发票3个月后结算□其他行业信用管理水平□较高□一般□较差行业供求关系□供大于求2倍以上□供大于求1.5倍以上□供大于求1.5倍以下□供求平衡□供不应求四、前期信用管理有财务管理系统吗□有□无有信用管理自动化系统吗□有□无有客户管理系统吗□有□无企业有独立的信用管理部门吗□有□无企业有专职的信用管理人员吗□有□无信用管理人员的日常工作包括：□追讨账款□财务分析和评估□客户调查□账款监控和分析□整理客户档案□更新客户数据库信用管理人员有赊销额度的决定权吗□有□无对客户赊销时，通过哪些渠道收集客户信用资料□业务员调查报告□客户信用申请表□第三方资信调查□赊销额度和还款记录客户档案是否只掌握在业务员手中□是□否业务员调查报告书有统一格式吗□有□无有对老客户每年复查的制度吗□有□无将客户分级并逐级管理吗□是□否有客户综合档案数据库吗□有□无确定客户赊销额时，采用何种评估和决策方式□分级审批管理□管理层决策□财务分析□评级模型分析在赊销时，为每个赊销客户均评价出信用额度吗□是□否财务人员或信用人员参与向客户授信的决策吗□是□否与行业一般水平相比，本企业授予客户信用额度□偏大□中等□偏小3与行业一般水平相比，本企业授予客户的信用期□偏长□中等□偏短您的企业是否需要我们帮助您对合作伙伴和客户做“资信调查”□是□否五、中期信用管理对有风险的赊销业务，企业通常采用的方式□要求现金交易或放弃□寻求其他保障措施企业使用过的债券保障措施有□信用保险□保理□质押和抵押□法人担保□个人担保企业是否制定严格的合同管理制度和违约惩罚措施□是□否企业是否由专业法律人员进行合同审查和合同条款设计□是□否企业是否妥善保存所有合同的原始记录□是□否六、后期信用管理每月分析企业总体账龄结构吗□有□无每月分析每个客户的账龄结构吗□有□无有应收账款到期前提醒客户付款的管理制度吗□有□无有应收账款逾期后定期向客户追账管理制度吗□有□无谁负责追讨逾期应收账款□业务员本人□其他人员有坏账准备金制度吗□有□无账款逾期多长时间列为坏账（）天□无确定期限企业是否需要外部机构帮助催收逾期应收账款及追讨坏账□是□否企业有否严格规范质量管理和验货责任制度□是□否企业是否有专门的账款催收人员□是□否企业采取的账款催收手段包括□内勤电话□外勤上门□商业制裁□法律制裁□委托追账机构企业在获得银行融资时，是否能够保证借款用途与实际使用情况相一致□是□否企业在银行的贷款是否可以按期还本付息，建立良好信用记录□是□否企业对上游企业的借款，是否可以按时偿还□是□否企业是否对应付账款有合理的偿付制度□是□否七、信用管理绩效考评信用管理部门有考核指标吗□有□无与信用相关的部门（如财务部门、销售部门、法务部门、储运部门等）的考核指标是否包括与信用部门的□是□否4配合程度指标销售部门的考核是否包含信用相关因素的考核指标□是□否企业对上游企业的借款，是否可以按时偿还□是□否信用管理绩效考核是否有助于提高客户对企业的评价□是□否信用管理绩效考核是否有助于完善信用部门的工作流程□是□否信用管理绩效考核是否有助于企业降低信用风险□是□否八、信用管理体系要求是否建立了员工诚信档案□是□否企业服务质量和公众投诉情况□质量好,投诉少□质量一般，有投诉□质量差，投诉多公众对企业的诚信度评价□很高□一般□较差供货商对企业的评价□很高□一般□较差贷款银行对企业的评价□很高□一般□较差企业员工对企业诚信建设的评价□很高□一般□较差企业优良记录企业获得的社会荣誉称号授予单位授予时间年月日年月日年月日企业管理人员荣誉称号、奖励授予单位授予时间年月日年月日年月日企业获得的资信证明授予单位授予时间年月日年月日年月日企业参与公益活动的证明授予单位授予时间年月日年月日年月日企业获得的信用管理体系标准认证授予单位授予时间年月日年月日附注：1、以上内容如因表格空间有限，无法填列完整，可附纸说明企业情况。2、购货退货率＝（全年退货总额/销售成本）×100％；53、支票退票率＝（全年支票退票额/销售成本）×100％；4、合同履约率＝[全年实际履行合同/（全年到期应履行合同－因对方违约、不可抗力未履行合同）]×100％；合同履约率和合同变更率可按金额计算，也可按份数计算，视企业情况而定。5、合同变更率＝（因企业自身原因变更合同/全年到期合同）×100％；6、借款按期偿付率＝（已归还的到期借款/所有的到期借款）×100％；7、按期付息率＝已归还的到期利息/应归还的到期利息。附注：大型企业指年销售额3亿元以上的企业，中型企业指年销售额3000万－3亿元的企业，小型企业指年销售额3000万元以下的企业。请将上表填妥邮寄或传真本公司，根据企业自身情况可选自部分填写。地址：南京市中山东路402号新时代大厦5-6楼邮编：210002联系人：王盾联系电话：[phone]传真：[phone]Email：@gmail.com