中信银行票交业务培训5

账务处理集中系统票交业务介绍2013年4月一、总体介绍及业务流程分类1、账务集中的票交模式•票据交换业务集中由账务中心处理。具体为：提出票据由网点受理，扫描凭证发起业务，将影像和有关信息传输到账务中心集中进行账务处理，票据实物的打码、整理、提出由网点完成。提回票据实物与账务处理集中账务中心处理，退票业务（包括提出票据退票与退提回票据）由账务中心处理。中心处理完毕后将客户回单和提出票据退票单据封包通过行内交换传递至辖内各网点。一、总体介绍及业务流程分类2、业务处理的流程化改造账务集中后，票交业务使用的交易，在我行原有三代系统票交类交易的基础上进行流程再造。提出代付业务，提出代收业务，提回代付业务（正常入账、退票），提回代收业务（正常入账、退票），提出代付退票业务，提出代收退票业务进行流程化改造。即将一笔业务分为受理岗、录入岗、复核岗、授权岗等不同的岗位共同完成。一、总体介绍及业务流程分类单节点业务包括场次更新（3889）、提出交换（3808）、提出交换入账（3809）、收妥入账（3888）、提回票据结清（3831）、同城交换退票（3813）、登记簿查询及冲账交易等。简单流程业务提出代付业务（3801）标准流程业务包括（0818）提出代收业务、（3821）提回代付业务（入账、退票）、（3811）提回代收业务（入账、退票）、（3816）提出代付退票、（3826）提出代收退票。一、总体介绍及业务流程分类提出交易图：3801提出代付0818提出代收3808提出交换3809提出交换入账3888收妥入账3807网银提出代收提出网点操作中心操作3889场次更新3804提出业务关闭3809提出交换入账3816提出代付退票3821提回代付3811提回代收3826提出代收退票3831提回票据结清3889场次更新3800公共信息维护3888收妥入账一、总体介绍及业务流程分类•提回交易图：3813同城交换退票一、总体介绍及业务流程分类提出业务流程网点分行账务中心一、总体介绍及业务流程分类提回业务流程分行账务中心中心受理中心录入中心复核中心授权二、交易介绍1、公共信息维护（3800）新增交易，单节点交易，由中心受理岗提交交易。公共信息按人行提供的提回票据清单维护，维护提回票据金额和笔数。该公共信息只需录入一次，即可将数据带入中心受理岗分类扫描的各类提回业务中，不需重复录入。提回业务的处理与公共信息关联。维护的公共信息做为提回业务处理统计表和金额平衡检查的基础数据。公共信息维护二、交易介绍2、退票登记簿查询（3817）该交易为单节点交易，柜员只需输入必要数据，选择退票类别，点击查询按钮即可完成查询动作。账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，网点仅可查询本网点数据。对于提回退票的票据，可双击选定条目，则显示该笔业务影像，提交（Ctrl+P）打印退票理由书和特种转账传票。二、交易介绍3、交换提出业务统计（3850）该交易为单节点交易，输入提出交换日期和提出交换场次后，回车即可完成查询动作。账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，并通过所得数据检查归属网点上送任务是否全部完成，网点仅可查询本网点数据。数据关系（按网点机构联行号划分）：提出代付已处理笔数+提出代付未处理笔数=提出代付网点提交总笔数提出代收已处理笔数+提出代收未处理笔数=提出代收网点提交总笔数当日提出代付（收）未处理笔数应为“0”。二、交易介绍4、提回业务金额平衡检查（3851）该交易为单节点交易，只对中心柜员开放，用于检查当日中心提回票据的处理情况。柜员只需输入提回日期，提回场次，回车即可完成查询动作。该交易基于3800公共信息维护，3800维护的提回代付（收）总金额即为3851的提回代付（收）总金额。数据关系：提回代付总金额=提回代付入账金额+提回代付差额提回代收总金额=提回代收入账金额+提回代收差额提回代付（收）差额=当日中心未记账的提回代付（收）总金额当日日终提回代付（收）差额为“0”。二、交易介绍5、交换提回业务统计（3852）该交易为单节点交易，只对中心柜员开放，用于检查当日中心提回票据的处理情况。柜员只需输入提回日期，提回场次，回车即可完成查询动作。该交易基于3800公共信息维护，3800维护的提回代付（收）总笔数即为3852的提回代付（收）总笔数。数据关系：提回业务总笔数=提回业务已处理+提回业务未处理二、交易介绍6、提出业务关闭（3804）网点在当地人行规定的票据交换截止时间，提交3804交易，选择关闭选项，系统停止提出交换任务的上传，并自动将其转为挂起状态。次日网点营业开启时，任务自动恢复为正常状态，上传到中心。该交易可反复提交。网点选择开启选项后，原挂起的任务不会恢复，原则上必须于次日网点营业开启时，方可自动恢复。如遇特殊情况，可由网点主管进行挂起任务的恢复（8018交易）。三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗（授权岗）完成流程处理。处理流程图三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心受理岗审票、扫描。选择处理方式（入账、退票），选择退票理由。单笔提交任务。三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心录入岗获取任务：F2键盲选任务。系统OCR识别：提取磁码信息。输入交易要素系统自动验印：流程中调用验印、验密系统。三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心复核岗获取任务：F2键盲选任务。票面审核录入重要要素，系统自动比对。提交记账三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心授权岗获取任务：F2键盲选任务。业务授权：大额转账支付业务、交换复核岗修改过录入要素的业务、提回代付退票业务、交换录入岗和交换复核岗修改过正常入账/退票标识的业务。三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）账务处理正常入账：核心记账，登记网点提回登记簿。退票：中心代网点退票，核心记账，登记网点提回登记簿、退票登记簿，中心提出登记簿。三、票交业务交易介绍1、提回代付业务（3821）中心受理岗查询退票登记簿，打印退票理由书，抽出退票实物，打码提出。三、票交业务交易介绍2、提回代收业务（3811）中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗（授权岗）完成流程处理。中心受理岗受理岗发起业务流程时选择处理票据所属的机构。受理岗批量扫描，选择处理方式（入账、退票），单笔提交。三、票交业务交易介绍2、提回代收业务（3811）中心录入岗获取任务：F2键盲选任务。录入岗录入相关要素，判断业务是否需转流程或转处理（保证金定期、定期存款、通知存款、代发工资等）。录入岗界面提供账号和卡号输入项，支持输入借记卡号及输入储蓄账号、支持内部账号。三、票交业务交易介绍中心复核岗获取任务：F2键盲选任务。票面审核录入重要要素，系统自动比对。提交核心中心授权岗获取任务：F2键盲选任务。业务授权：大额转账业务、交换复核岗修改过录入要素的业务、提回代收退票业务、录入岗和复核岗修改过正常入账/退票标识的业务。2、提回代收业务（3811）三、票交业务交易介绍2、提回代收业务（3811）账务处理：•业务处理成功，登记提回网点的提回登记簿，如收款账号为内部账，返回受理岗打印相应的内部账传票。•中心代网点办理退票，处理成功登记提回网点提回登记簿、退票登记簿，中心提出登记簿。•退票时，通过退票登记簿查询需退票记录，双击记录可打开影像，通过快捷键Ctrl+P可打印退票理由书和特种传票。三、票交业务交易介绍3、提出代付（3801）网点发起简单流程业务，经过网点受理岗、中心录入岗完成流程处理。业务处理成功，登记发起业务网点的提出登记簿，该笔提出票据处于已复核状态。（对方交换号的输入）三、票交业务交易介绍3、提出代付业务（3801）网点受理岗票据初审，单张或批量扫描。单笔录入单笔提交。扫描完成后从影像列表中选取票据影像，录入收款人账号、金额、交换号，录入完毕后提交任务。任务回退后处理（1）修改任务。如果只是票据影像方面问题，补扫影像，保留原来录入信息；如果只是录入信息有误，补录信息，保留原来影像。（2）撤销任务。如果任务有其它错误，又不能简单修改，选择撤销该任务。任务撤销后，重新发起新任务或退回给客户。三、票交业务交易介绍3、提出代付业务（3801）中心录入岗中心交换录入岗柜员F2获取任务或任务队列中选择录入任务。首先初步判断票据影像是否清晰、票据要素填写是否规范。如果初判通过，根据票据影像，进一步录入收款人账号、金额、提出票据号码等全部详细信息。如果初判不通过，柜员选择提示错误内容信息，将任务退回到网点受理岗。系统自动比对录入岗录入的信息与网点受理岗录入的信息。如果比对成功，任务提交系统登记提出票据登记簿；如果比对不成功，系统返回提示相应的错误信息，由柜员根据错误内容判断是自行修改还是退回到网点受理岗。三、票交业务交易介绍4、提出代收业务（0818）网点发起标准流程业务，经过网点受理岗、中心录入岗、中心复核岗完成流程处理，大额交易经中心授权岗授权。如中心也有提出业务，由中心受理岗发起业务。受理岗提交任务时系统进行圈存和验印验密。自动（辅助）验印不通过，由人工验印岗二次验印，验印结果在后续处理岗位显示。三、票交业务交易介绍网点受理岗初审、扫描、录入票据基本信息根据转账账号判断是否为客户账，是否需要验密、验印以及圈存。系统自动进行验密、验印并圈存。4、提出代收业务（0818）三、票交业务交易介绍4、提出代收业务（0818）中心录入岗初步判断票据影像是否清晰、票据要素填写是否规范。中心录入岗录入交易要素，重要要素系统自动比对。如果初判不通过，选择提示错误内容信息，将任务退回到网点受理岗。三、票交业务交易介绍4、提出代收业务（0818）•中心复核岗根据票据影像进行票面审核，审核业务种类、票据凭证合规性。票面审核不通过，选择提示错误内容信息，将任务退回到网点受理岗。票面审核通过后，根据票据影像录入重要复核要素（如金额），其它录入要素自动显示，复核通过后提交任务。三、票交业务交易介绍4、提出代收业务（0818）•中心授权岗根据票据影像和全部录入要素，对整个业务进行综合审核授权人员对大额转账业务及特殊凭证进行授权，或对复核岗修改过的业务进行审核并授权。注意事项：•业务处理成功，核心记账，登记发起业务网点的提出记簿，该笔提出票据处于已复核状态。•业务处理失败，受理岗终止业务时系统自动解除圈存。三、票交业务交易介绍5、提出代付退票（3816）中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗完成流程处理。业务处理成功，登记网点提出登记簿、退票登记簿。三、票交业务交易介绍6、提出代收退票（3826）中心发起的标准流程业务，经过中心受理岗、录入岗、复核岗完成流程处理。业务处理成功，登记网点提出登记簿、退票登记簿。中心代网点办理退票重提，系统将资金划转中心，受理岗发起提出代收业务流程。注意：发起提出代收退票流程时选择退票重提，付款人账号固定为中心的309账号，不进客户账，会计分录反映在中心的309上，流程结束后发起中心309提出的新流程。三、票交业务交易介绍7、提出交换（3808）提出交换交易由提出网点办理，受理岗提交交易。提出交换前需确认当前交换场次是否正确，进行场次更新（3889）。系统提供试算功能，网点核对实物票据与账务数据无误后提出交换。交易成功打印凭证。三、票交业务交易介绍8、提出交换入账（3809）提出交换入账交易由中心受理岗统一办理，便于与人行清单核对。系统提供试算功能，试算无误提交入账。提交成功打印提出交换入账凭证。三、票交业务交易介绍9、收妥入账（3888）单节点业务，中心受理岗提交交易。提交交易时系统提示退票是否处理完毕，并显示已处理的退票笔数、金额。提交成功由网点打印入账明细清单核对（3898）。三、票交业务交易介绍10、同城交换退票（3813）单节点交