开放式基金业务培训

中国邮政代理开放式基金业务培训课程国家邮政储汇局2019年10月20日中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局2业务操作与业务管理重点网点日常操作业务管理人员日常操作网点常见问题中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局3网点日常操作日初处理流程日终处理流程日常业务处理特殊业务处理报表和单证中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局4网点日初处理流程（1）综合柜员操作交易代码备注签到柜员号与保险系统的一致，登录时选择代理开放式基金系统领用尾箱588208尾箱号01打印基金业务报表605070打印的是T-1日的报表重要凭证管理中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局5网点日初处理流程（2）普通柜员操作交易代码备注签到柜员号与保险系统的一致，登录时选择代理开放式基金系统领用尾箱588208营业参数下载605001每个网点只要有一个人做即可柜员领用重要凭证606509中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局6网点日终处理流程（1）普通柜员操作交易代码备注凭证轧账（基金）606522该交易仅完成基金系统凭证的核对柜员上缴现金（基金）6062031、日终时必须全部上缴2、该交易仅完成基金系统中的现金（挂失、换卡的手续费）上缴，不包括保险系统中的现金3、如该网点当天无基金系统现金结存可不做此交易中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局7柜员上缴现金（保险）5882061、该交易仅完成保险系统中的现金上缴2、如该网点当天有保险业务，且有现金结存，则必须做该交易，否则可不必操作凭证日结（保险）5884911、该交易仅完成保险系统凭证的核对2、如该网点有保险凭证，必须做该交易，如无保险凭证，直接按“发送”键即可完成日结交易柜员现金轧账5882081、柜员正式轧账前建议先进行临时轧账，无问题后再进行正式轧账。2、柜员必须完成正式轧账才可进行下一步操作。3、因保险、基金系统要求每日将现金缴清，所以轧账时，轧账金额为“0”。4、打印轧账单尾箱上缴588203柜员签退589205中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局8网点日终处理流程（2）综合柜员操作交易代码备注凭证轧账（基金）606522该交易仅完成基金系统凭证的核对柜员上缴现金（基金）6062031、日终时必须全部上缴2、该交易仅完成基金系统中的现金（挂失、换卡的手续费）上缴，不包括保险系统中的现金3、如该网点当天无基金系统现金结存可不做此交易中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局9柜员上缴现金（保险）5882061、该交易仅完成保险系统中的现金上缴2、如该网点当天有保险业务，且有现金结存，则必须做该交易，否则可不必操作凭证日结（保险）5884911、该交易仅完成保险系统凭证的核对2、如该网点有保险凭证，必须做该交易，如无保险凭证，直接按“发送”键即可完成日结交易柜员现金轧账5882081、正式轧账前建议先进行临时轧账，无问题后再进行正式轧账。2、必须完成正式轧账才可进行下一步操作。3、因保险、基金系统要求每日将现金缴清，所以轧账时，轧账金额为“0”。4、打印轧账单尾箱上缴588203柜员签退589205中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局10网点日常业务处理网点基金业务中，操作频率较高的有中间业务账户的开户、加办、认购、申购、赎回、分红方式变更、客户资料的修改、基金交易明细查询、TA销户、基金业务撤办、中间业务账户销户、单位净值查询等。各个交易具体操作流程请参见操作手册，略过不提，在此重点将各个常见交易中需要注意的地方予以说明。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局11业务受理时间与范围基金交易的工作日与证券交易所的交易日相同，为周一至周五，周末及法定节假日休息。邮政储蓄受理基金交易的时间为8：30－15：00，中午不休息。（处于认购期的基金可以在周末或者法定节假日接受客户的委托，但是会在下一个工作日将委托发给基金公司，是否周末销售各个基金公司情况不同）T日接受的客户委托，T＋1日基金公司予以确认，T＋2日可在本系统查询交易结果。个人业务除部分挂失交易外，均可以在全国范围内办理。（当前，中间业务交易账户销户暂只在开户局办理。）中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局12个人开户（交易代码：602001）个人开户的必输项：印刷号、姓名、性别、证件种类、证件号码、密码、地址、邮编。请建议客户在开户时留下正确的手机号和地址邮编，有些基金公司会给客户寄送对账单或通过短信发布净值。注意：1、一个证件只能开立一个中间业务账户；2、开户时建议使用的证件类型有：身份证、军官证、士兵证。其他证件类型因为无法核对其正确性，尽量不要使用。3、基金公司不接受未满18岁客户的开户。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局13基金业务加办（交易代码：601001）基金业务加办实际上加办了两部分内容：一是加办了基金公司的TA账号，一是加办了储蓄账号。注意：1.每个基金公司都有自己的TA账号，如果客户以前没有在该公司所在TA系统开户的（买过该公司基金），“新开TA账号”要选择“是”；2.如果客户在其他机构买过该基金公司的，“新开TA账号”选择“否”，并输入正确的TA账号。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局14基金业务加办（2）2、目前系统只支持邮储的存折加办，不支持卡的加办。如果客户在邮政储蓄没有买过基金，“是否第一次加办”选择“是”；如果客户在邮政储蓄买过基金（加办过某基金公司），想买另一基金公司基金，“是否第一次加办”选择“否”。3、如果基金加办被基金公司确认失败，需重新做加办，“新开TA账号”选择“是”，“是否第一次加办”选择否。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局15基金认购（交易代码：601003）在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。认购结束后，如果募集的基金份额符合要求，基金合同生效，基金进入封闭期，封闭期一般在1－3个月。封闭期间，基金公司会定期公布基金净值，在系统内可查询。在封闭期内，有的基金公司可以进行申购，具体时间由基金公司公告。认购交易中有输入客户经理号的选项。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局16基金申购（交易代码：601004）在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为称为基金的申购。一般来说，基金（非货币型）申购的手续费要比基金认购手续费高一些。认购交易中有输入客户经理号的选项。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局17基金赎回（交易代码：601005）赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位“卖”给基金管理人，收回资金的行为。赎回的交易界面中，有预约赎回和巨额赎回的标志。1.如果客户想当日赎回，“预约赎回标志”选择“否”；2.如果客户想约在今后某一日赎回，“预约赎回标志”选择“是”，并输入客户预约的日期。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局18基金赎回（2）巨额赎回是指当基金的当日净赎回份额及净转出申请份额之和超过基金规模的10％。此时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10％的情况下，对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时，投资人可选择顺延赎回或取消赎回两种方式:1.顺延赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回；2.选择“取消”则在当日部分赎回后不再对剩下部分赎回。在客户赎回之前，柜员可以通过基金帐户信息按帐号查询（601042），查看客户有多少可用份额。以按客户要求“全部赎回”或提醒客户可能发生“强制赎回”。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局19基金业务撤单（交易代码：601000）基金业务撤单是撤销客户已经申请成功的某些交易。交易中需输入中间业务账号、印刷号、密码、原协议号。可撤单的交易有：认购、申购、赎回、基金转换、分红方式变更、转托管。预约赎回交易在预约日之前都可以撤单，其余的交易只能在当日撤单。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局20分红方式变更（交易代码：601015）客户在加办某基金公司时，基金公司将记录客户在该基金公司的所有基金默认分红方式，作为以后客户首次申（认）购该基金公司的任一基金品种的默认分红方式。当前系统发送的所有默认分红方式均为“现金分红”。如果客户填写的基金申请表中选择的分红方式不为现金分红，或客户要求变更分红方式，可在申（认）购做分红方式变更交易。同一客户对某支基金当日只能做一次分红方式变更。对某支基金做分红方式变更之前，客户应先拥有该基金的一定份额。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局21客户资料修改（交易代码：602007）客户资料修改可以修改的内容有：姓名、性别、证件类型、证件号码、联系电话、地址邮编。客户资料的修改可以在邮政储蓄的营业时间操作，系统将在基金工作日发给基金公司。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局22基金交易明细查询基金交易明细内部查询（交易代码：601040）该交易用于网点的内部查询，需综合柜员授权，必输项为中间业务交易账号、开始日期、结束日期、交易结果。基金交易明细客户查询（交易代码：601041）该交易用于客户的查询，需输入密码，必输项为中间业务交易账号、开始日期、结束日期。以上两个查询都是查询客户每一笔交易的交易情况，交易结果有未确认、确认成功、部分确认、确认失败。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局23基金账户信息查询基金账户信息按账号查询（交易代码：601042）本交易需输入中间业务交易账号、密码，公司代码可以不填，不填默认显示所有的基金公司。基金账户信息按证件查询（交易代码：601043）本交易需要输入证件号码和交易密码。基金账户信息按证件内部查询（交易代码：602040）本交易需要输入证件号码，支局长授权。以上三个交易查询的内容是一样的，都是客户的基金账户信息，包括TA账号、公司代码、基金代码、可用份额、总份额，只是查询的条件不同。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局24账户明细按证件内部查询（交易代码：602040）该交易是一个内部查询，不需客户输入密码，需要输入身份证号。查询的结果包括中间业务账号、公司代码、产品代码、产品份额、可用份额等。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局25账户登记簿查询（交易代码：602037）账户登记簿中包括开户登记簿、销户登记簿、特殊交易登记簿、挂失登记簿。本交易可选择某一时间段查询账户登记簿，需要支局长或业务主管授权。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局26基金单位净值查询（交易代码：601044）每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后,得到的该基金当日净财产值,再除以基金当日所发行在外的基金单位总数计算出来的就是基金单位净值。每日基金单位净值是在休市后计算的，所以第二天才能看到；在本系统查询基金净值时，输入当天的日期，显示的是前一个工作日的基金单位净值。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局27网点基金业务查询（交易代码：605031）本交易可查询已代销的基金公司、基金品种。各级业务操作员都可以查询。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局28基金TA账户销户（交易代码：601009）TA销户时，需要输入中间业务账号、印刷号、证件种类、证件号码、基金TA账号。TA销户时注意：1、客户所持有的相应基金公司的基金品种份额为0。2、没有待确认的交易。3、没有有效的定期定额申购申请。4、没有正在处理的批量交易，如批存款。5、投资者的证件类型与证件号码必须与加办时一致。6、如果不知道TA账号，可通过601042交易查询。中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局29基金业务撤办（交易代码：601013）基金业务撤办是撤销该中间业务账号办理基金业务的资格。该交易需要输入中间业务账号、密码、印刷号、储蓄账号、储蓄密码、证件类型、证件号