湖北省住房公积金业务管理信息系统

1湖北省住房公积金业务管理信息系统需求标准2一、归集系统1概述1.1管理模式在中心“统一决策、统一管理、统一制度、统一核算”的前提下，实现以中心为主、操作统一、数据集中、二级核算、网点前台的管理模式。1.2管理目标总体思路是建立B/S三层结构的网站式、开放式、易于拓展的管理系统。1.3系统运行的前提条件在以中心为主的前提下，受委托银行按照公积金中心委托协议书办理公积金归集金融业务。公积金中心会计人员必须具有《会计人员资格证书》。办理公积金业务必须使用公积金中心统一印制的票、证、表。系统所有操作人员须经培训上岗，所有操作必须纪录完整。1.4适用范围公积金中心业务处室或科室、营业网点和缴存单位，用来办理公积金的缴存、提取、使用、管理、查询和统计等业务。营业网点：公积金中心对外业务服务的窗口（前台），包括中心业务处室或科室、在中心或城区设立的营业部（代办点）、各县市区办事处或代办点、同中心联网的银行网点（该网点工作人员为接受中心培训的银行人员或中心派驻人员，操作的是中心的业务系统）和分中心。以3下系统同。1.5业务流程图42业务功能2.1开户登记该功能主要包括单位开户和个人开户。52.1.1单位开户2.1.1.1业务详解该功能是指为公积金缴存单位建立公积金唯一账号和基本信息的过程。主要功能分解：公积金账号生成规则：中心下设机构处代码2位+单位序号5位，该规则为地市级公积金中心的规则，如果全省数据集中，则需要按新的规则进行生成，个人公积金账号生成类似。数据冲突检查：通过组织机构代码、单位编码进行开户重复检查等及完整性检查（必填项目可自定义，须填写完整才可提交）。单位名称拼音开头字母的简写生成，提供检索查询。对于开户单位提供月缴存额的多种计算精度。对单位进行委托收款和直接收款的分类管理。单位将印鉴卡交银行网点一份。汇缴人数和汇缴金额空白，不进行录入。记录受理时间、经办人工号。打印《住房公积金开户登记表》。2.1.1.2业务流程图6单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单2.1.1.3特殊业务需求的处理暂无2.1.2个人开户2.1.2.1业务详解该功能是指为公积金缴存职工建立公积金唯一账号和基本信息的过程。主要功能分解：单位开户存盘确认后，计算机管理系统自动将单位状态变更为正常，允许录入个人信息，录入信息必须真实、有效。职工公积金账号生成规则：账号可以是中心事先印制好的绝无重复的公积金卡卡号（批量顺序生成）、银行统一发给缴交公积金职工的银联卡卡号（批量顺序生成）或职工个人身份证号（单个录入）。对原系统已经建立的公积金账号可暂时不予变动。7职工开户信息由营业网点首先录入到临时表中，不生成职工账号（用身份证号作职工账号时可录入），待单位缴款时，由审核会计人员根据单位提交的开户清册，进行录入复核，无误后，转入到正式表中，生成职工账号。数据冲突检查（如身份证号码合法性和重号检查、开户重复检查等）及完整性检查（必填项目须填写完整才可提交，必填项目可自定义）。身份证号码重复而非重复开户的，由缴存单位进行核实。职工个人账户已存在的，不能新建账户，应通知其缴存单位来办理职工账户转移。有条件的中心可以将开户职工身份证扫描成电子档案，与其个人账号绑定，以便以后查询。按姓名拼音的开头字母简写生成，提供查询检索。自动生成个人初始密码，生成规则为身份证后N位数字，允许职工进行密码修改。职工账号的排序可选择整个中心的大排号，还可按单位进行小排序，该功能可以通过业务参数控制。提供汇缴清册批量倒入功能，系统自动校验重复开户以及完整性，有错误的记录将该记录高亮显示，修改后提交。判断职工开户人数和单位登记表中的“开户人数”是否一致。可以设定职工类别，可以自定义，自行维护。制作住房公积金储蓄卡或公积金对账簿。记录受理时间、经办人工号。8单位第一次汇缴，会计记账依据《个人开户清册》（单位填写和系统机打)、《进账单》、《住房公积金汇、补缴书》、《印鉴卡》打印《住房公积金汇缴清册》。2.1.2.2特殊业务需求的处理个人密码的位数由业务参数设置。单位首次缴存住房公积金，如信息与开户信息不符,经核实后由营业部或网点进行修改。营业网点在开立单位及个人住房公积金账户后，为每个缴存住房公积金的职工制作并发放公积金储蓄卡（银行发银联卡）或公积金对账簿，作为职工查询住房公积金缴存情况的有效凭证（储蓄卡卡号也可以作为公积金提取转入账号，可自定义）。公积金储蓄卡、对账簿制作步骤：中心职工开户完成后，通过银行通讯程序，将开户数据通过银行通讯程序传递到银行，银行根据数据内容生成职工公积金储蓄卡或对账簿，由中心或银行返回给缴存职工。单位办理缴存登记及账户设立后应建立并按要求记载住房公积金单位及个人账。2.2基本信息变更该功能主要包括单位信息变更和个人信息变更。2.2.1单位信息变更2.2.1.1业务详解该功能主要是指对单位基本信息的变更。主要功能分解为：9提供对单位基本信息的修改。提供对涉及印鉴变更的单位名称、银行网点的修改。提供了缴至年月修改的功能和单位是否委托收款的变更。对单位名称、单位性质代码、组织机构代码等信息要在中心进行变更；对单位地址、邮编、发薪日期、公积金经办部门、专管员联系电话及电子信箱等内容在营业网点即可办理。该项内容修改通过权限设置来实现。记录受理时间、经办人工号。将单位信息变更表在单位汇缴时一并处理，并传中心会计处做账。2.2.1.2特殊业务需求的处理暂无2.2.2个人信息变更2.2.2.1业务详解该功能主要是对个人信息的变更。主要功能分解为：提供对个人基本信息的修改。该功能的办理部门为营业网点。营业部或网点将个人信息变更表在单位汇缴时一并处理，并传中心会计处做账。2.2.2.2特殊业务需求的处理暂无2.3单位注销2.3.1业务详解10在中心开户的单位，在发生撤销、解散或破产等情况时，应当自发生上述情况之日起30日内由单位或破产清算组织持相关证明材料及时到中心办理注销登记。主要功能分解为：注销登记前应判断是否存在单位暂存款，如果存在暂存款应进行处理。注销登记前应判断是否该单位还存在个人账户，如果存在应将其转入集中封存户。该功能的办理部门为中心业务处室。记录受理时间、经办人工号。单位将印鉴卡交还提取审批柜，提取审批柜将单位所有的印鉴卡和注销审批表与最后一笔支取（转移）凭证交会计处记账。该业务不能冲销。2.3.2特殊业务需求的处理暂无2.4账户合并该功能主要包括单位账户合并和个人账户合并。2.4.1单位账户合并2.4.1.1业务详解该功能是指将两个单位合并成一个单位，原单位内部的所有职工都转移到新单位，职工账号按新单位账号重新排列，职工状态保持不变。主要功能分解为：原单位账户状态为注销。11可选择原单位的暂存款是提取还是转入到新单位。原单位的职工整体转移到新单位。原单位的职工状态不发生变化。该业务的办理部门为中心业务处室。单位将印鉴卡交还提取审批柜，提取审批柜将单位所有的印鉴卡和注销审批表与最后一笔支取（转移）凭证交会计处记账。该业务不能冲销。2.4.1.2特殊业务需求处理暂无2.4.2个人账户合并2.4.2.1业务详解该功能是指在一个公积金管理中心内部一个职工同时存在了两个或两个以上账户，需要进行账户合并，以保证职工在中心的账户唯一。主要功能分解为：原账户将合并，在系统内不存在。原职工账户状态必须为封存，余额合并到新账户上。该业务的受理部门为营业部、网点。打印《住房公积金账户合并、错账调整清册》。将《住房公积金账户合并、错账调整清册》传中心会计处记账。该业务不能冲销。2.4.2.2特殊业务需求处理该业务在财务系统中生成的凭证等同转移业务，流水及日结单并入12转移业务中。2.5转移该功能主要包括内部转移和外部转移。2.5.1内部转移2.5.1.1业务详解住房公积金的内部转移，是指职工的住房公积金账户在住房公积金管理中心内部不同单位账户之间转移，不涉及资金结算。主要功能分解为：系统支持单位专管员到预留印鉴网点提交申请转移，需通过密钥验证。转移的职工状态必须为封存，正常状态的职工转出时系统自动提示封存。支持批量转移。转移后职工账号按新单位生成新的职工账号。日结时生成日结单及明细。打印《住房公积金内部转移凭证》。该业务不能冲销。2.5.1.2业务流程图13单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单2.5.1.3特殊业务需求的处理转入集中封存户可通过此模块实现。如该单位存在缴存未分配情况，则不允许办理转移。2.5.2外部转移该功能分为外部转出和外部转入。计算机系统在办理转移业务时，增加是否签发支票的判断，若签发，则转出和转入分别各产生一张记账凭证，转出和转入分别产生日结和流水；若不签发，则转出和转入仅产生一张记账凭证，则日结和流水在转出行产生。2.5.2.1外部转出2.5.2.1.1业务详解住房公积金的外部转出，是指将本中心职工的住房公积金转出到其他公积金管理中心或分中心，同时办理资金结算。主要功能分解为：系统支持单位专管员到预留印鉴网点提交申请转出，需通过密钥验14证。转出的职工状态必须为封存，正常状态的职工转出时系统自动提示封存。支持批量转出。对整体单位转出也可在此功能进行办理。打印《住房公积金外部转出凭证》、《住房公积金外部转出清册》。2.5.2.1.2业务流程图单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单2.5.2.1.2特殊业务需求的处理如该单位存在缴存未分配情况，则不允许办理外部转出。转出金额按规定计息。单位整体转出本中心，营业网点无权办理，需到资金中心业务处室办理。152.5.2.2外部转入2.5.2.2.1业务详解住房公积金的外部转入，是指其他公积金管理中心或分中心的职工的住房公积金转移到本中心，同时办理资金结算。主要功能分解为：转入职工直接进行开户登记，如已建立账户，公积金直接转入其个人账户中。营业部收到外中心转移通知书和转移资金，录入相关信息，系统校验通过后保存转移记录，将资金记入个人账户，并起息。主办行日结，生成日结单及明细表。打印《住房公积金外部转入凭证》、《住房公积金外部转入清册》2.5.2.2.1业务流程图单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单单2.5.2.2.3特殊业务需求的处理外部转入后的职工状态可由参数控制。2.6缴存变更16该功能主要包括了新增开户、封存/启封和基数变更三项功能。2.6.1职工新增开户2.6.1.1业务详解当正常汇缴单位有新分配的大学生或外部转入新增职工时，需要进行职工账户设立，该项不等同于个人开户。主要功能分解为：为职工提供唯一公积金账号。数据冲突检查（如身份证号码合法性和重号检查、开户重复检查等）及完整性检查（必填项目须填写完整才可提交）。提供按姓名拼音的第一字母简写生成，提供查询检索。自生成个人密码，生成规则按身份证后N位数字生成，(N由系统参数设定)允许职工进行密码修改。提供汇缴清册批量倒入功能，系统自动校验重复开户以及完整性，有错误的记录将该记录高亮显示，修改后提交。可以设定职工类别，可以自定义，自行维护。记录受理时间、经办人工号。该业务记入变更清册。打印《住房公积金汇缴变更清册》。2.6.1.2特殊业务需求的处理暂无2.6.2启封/封存2.6.2.1业务详解住房公积金封存是指职工因停薪、离职等