金融法律法规知识竞赛决赛试题之必答题

金融法律法规知识竞赛决赛试题之必答题每人1题，每队3题，分三个循环答完。比赛规则：从第一号选手开始答题，一人答题，其他人不能提示，30秒内开始答题，60秒内答题完毕，答题结束时应回答“答题完毕”。答题正确加10分，答题错误不得分，也不扣分。1、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？（参考答案：百分之八；百分之四）2、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？（参考答案：诚实信用及公允）3、简答：根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？（参考答案：3000万元；百分之一）4、简答：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指什么？（参考答案：一是商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织）5、简答：商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的多少？（参考答案：60%）6、简答：按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？（参考答案：可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款）7、多项选择：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。下列四项中，哪些属于物权的范畴？A、所有权B、用益物权C、处置物权D、担保物权（参考答案：A、B、D）8、判断更正：根据《商业银行法》的有关规定，经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。（参考答案：正确）9、单项选择：商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？A.中国银监会B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国证监会（参考答案：C）10、单项选择：商业银行以什么为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束？A.效益性、流动性、安全性B.安全性、流动性、效益性C.流动性、安全性、效益性D.流动性、效益性、安全性（参考答案：B）11、简答：商业银行资本的组成包括哪些内容？（参考答案：核心资本和附属资本）12、简答：我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则？（参考答案：分类实施、分层推进、分步达标）13、简答：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？（参考答案：商业银行高层）14、简答：商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？（参考答案：统一、适度、预警）15、简答：商业银行核心资本包括哪些内容？（参考答案：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权）16、简答：什么是合规风险？（参考答案：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险）17、多项选择：当发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新对客户进行授信分析评价。此处的重大事项包括如下哪些内容？A、客户涉及重大诉讼B、客户在其他银行交叉违约的历史记录C、客户财务收支能力发生变化D、外部政策变动（参考答案：ＡＢＤ）18、单项选择：商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由谁承担？A.总行B.自身C.上级行D.主要负责人（参考答案：A）金融法律法规知识竞赛决赛试题之抢答题作者：蓝春锋(原创)2008-10-168:16本文已获编辑推荐关键字：知识竞赛答题规则：主持人念题完毕，说“开始”后各队才能“抢答”，抢到队可推举任意一人答题，其他队员可以提示、补充，答题队员应在30秒内开始答题，90秒内答题完毕。答题正确加10分，答题错误扣10分；提前按抢答器扣10分。1、多项选择：导致商业银行终止的法定事由有哪些？A、被接管B.被撤销C、解散D、破产（参考答案：B、C、D）2、多项选择：以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？A、借款人不提供担保的，一律不予贷款B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75％D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10％（参考答案：C、D）3、单项选择：单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予何种处分？A、行政处分B、纪律处分C、刑事处分D、民事处分（参考答案：B）4、单项选择：根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求什么的权利？A、确认B、仲裁C、判决D、处分（参考答案：A）5、简答：《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御哪些风险？（参考答案：信用风险和市场风险）6、单项选择：根据《物权法》的相关规定，同一动产上已设立抵押权或者质权，并且该动产又被留置的，什么人优先受偿？A、抵押权人B、质权人C、留置权人D、债权人（参考答案：C）7、多项选择：为了维护商业银行的信用,《商业银行法》规定了商业银行在进行贷款业务时,应当遵守资产负债比例管理的规定，下列表述正确的是（）A、资本充足率不得低于4%B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于20%D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%（参考答案：BD）8、简答：商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？（参考答案：评估操作风险和内部控制，损失事件的报告和数据收集，关键风险指标的监测，新产品和新业务的风险评估，内部控制的测试和审查，以及操作风险的报告。）9、简答：商业银行内部控制有哪些要素？（参考答案：（一）内部控制环境。（二）风险识别与评估。（三）内部控制措施。（四）信息交流与反馈。（五）监督评价与纠正。）10、多项选择：设立商业银行，应当具备下列哪些条件？A、有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的章程B、有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员D、有健全的组织机构和管理制度（参考答案：B、C、D）11、简答：资本充足性监管的重要作用主要有哪些？（参考答案：维护社会公众对银行机构的信心；弥补不良资产损失；弥补银行机构的经营亏损。）12、简答：既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案作者：蓝春锋(原创)2008-10-1517:33本文已获编辑推荐关键字：知识竞赛一、填空题（每个空格0.5分，合计10分）1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循———、———、———、———的原则。（参考答案：依法、公开、公正、效率）2、商业银行应建立并保持———、———、———的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。（参考答案：系统、透明、文件化）3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的——、——、——以及————。（参考答案：设立、变更、终止、业务范围）4、商业银行应将年度报告在公布之日——日以前报送中国银行业监督管理委员会。（参考答案：五）5、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、————、————、————。（参考答案：、公正性原则、重要性原则、及时性原则）6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起———内予以处分。（参考答案：二年）7、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为—————。（参考答案：2006年10月）8、《物权法》规定：严格限制以———方式设立建设用地使用权。（参考答案：划拨）9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过——。（参考答案：10%）10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成——————。（参考答案：公司、企业人员受贿罪）二、判断题（共10题，每题1分，合计10分，对的打“√”，错的打“х”）1、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。（）（参考答案：错，正确的表述应为：国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。）2、商业银行以其全部财产独立承担民事责任。（）（参考答案：错，正确的表述应为：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。）3、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（）（参考答案：错，正确的表述应为：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。）4、商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）（参考答案：正确）5、根据现行有关规定，乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押。（）（参考答案：错，正确的表述应为：乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。）6、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自合同订立时设立。（）（参考答案：错，正确的表述应为：以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。）7、公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司是以其注册资本对公司的债务承担责任的。（）（参考答案：错，正确的表述应为：公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。）8、公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、职工及公司债权人发生法律效力。（）（参考答案：错，正确的表述应为：设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。）9、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（）（参考答案：错，正确的表述应为：股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。）10、同一债务人有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，由保证人承担相同份额的保证责任。（）（参考答案：错，正确的表述应为：同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。）三、单项选择题（共10题，每题2分，合计20分）1、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、2％B、5％C、8％D、10％（参考答案：B）2、某律师在为当事人提供法律服务时,认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是()。A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的B、存单就是存款合同,也是存款所有权的法律凭证C、存款合同是一种实践合同,即必须是在存款人将款项交付银行并经确认出具存款凭证后才成立D、存款合同里的条款,完全由存款人和银行协商确定（参考答案：D）3、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）A、董事会B、高管层C、监事会D、股东代表大会（参考答案：B）4、下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中