案防,反洗钱

一、单选题（20道）：1.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（A）客户身份。A、重新识别B、持续识别C、联网核查D、询问观察2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D)A.处置。B.融合。C.离析。D.销赃。3.涉恐名单发布的机构包括_____。（D）A.联合国安理会。B.国务院部委。C.中国人民银行。D.以上都是。4._____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D)A.进行风险等级评估。B.以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。C.发送问卷对其进行身份识别。D.查询黑名单情况并打印结果。6.洗钱行为的特征有_____。(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D．以上都是7.各单位应当按照安全、准确、完整的原则，妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料，并在客户关系结束后至少保存（B）。A、三年B、五年C、十年D、二十年8.在一定期间内免于报送大额交易报告和/或免于参加反洗钱监测分析系统可疑案例筛选的客户属于（D）客户。A、低风险B、白名单C、持续关注D、红名单9.以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D)A.客户神情可疑B.多头开立账户C.交易金额与客户身份状况不符D．以上都是10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（D）A20万2万B50万5万C100万10万D200万20万11.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？CA.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。12.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？AA.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。13.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B）A.拆分交易和操纵B.离析和融合C.离析和拆分洗钱D.融合和渗透14、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？答案：AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE15、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。A、6个月，2倍B、3个月，1.5倍C、12个月，3倍D、9个月，2.5倍16、客户被初次确定其风险等级后的（C）年内至少应进行一次复核。A、1B、2C、3D、417、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：(D)A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险C、为本机构合规风险管理提供基础依据D、向外部机构披露客户洗钱风险18、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：(D)A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员；D、客户多次涉及大额交易报告；19、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易20、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且设有提出合理理由的，银行有权（B）。A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易1、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，(D)。A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访2、银行员工下列(D)行为被监管部门所禁止。A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、以上都是3、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（D），否则应承担相应的责任。A、立即向监管部门报告B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行C、予以执行，同时应及时越级报告D、拒绝执行，同时应及时越级报告4、（A）是内控的第一责任人。A、一道防线B、二道防线C、三道防线D、四道防线5、商业银行销售理财产品，应遵循（A）原则A、风险匹配原则B、风险适当原则C、客户自愿原则D、根据客户需求无强制标准原则6、根据《中国银行股份有限公司防抢劫工作规定（2011年版）》，办理上门收送款业务时，（B）双人武装押运，使用制式尾箱和专用运钞车，配备上门服务人员使用的防护设备。A、无须B、必须C、可以采用D、视情况而定7、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A、一情一报B、一情二报C、多情一报D、有情不报8、（C）可在一定程度上遏制道德风险产生的可能性。A、合理化操作B、合情化操作C、规范化操作D、固定化操作9、下列哪些不是派驻业务经理的工作职责：（C）A、负责对柜员进行管理，提出柜员角色申请变更的审核意见。B、负责组织派驻基层机构业务学习和技能培训，提高柜面员工风险防范与合规意识，促进合规文化建设。C、负责在业务繁忙时顶岗做好前台经办工作。D、负责派驻机构业务检查与辅导，提出改进建议，防范业务操作风险。10、我行管理体系中，（C）承担基层机构管理职能，离基层机构最近，是内控管理承上启下的关键层级。A、总行B、省行C、二级行D、网点11、如果主管或上级领导口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C、按照规章制度的要求去做D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做12、《中国银行股份有限公司员工守则》中规定员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及（D）等业务管理规范和要求。A、银行章程B、规章制度C、操作规程D、以上都是。13、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定存在下列情形的，属于重大、恶性案件：(D)A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、监管机构、总行等认定的其他属于重大、恶性案件。D、以上都是14、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》案件问责方式中纪律处分包括：(D)A、警告B、记过、记大过C、撤职（解聘职务）、开除D、以上都是15、按照案防责任制要求，各级机构和各部门(A)是辖内案防工作的第一责任人，负组织领导责任。A、负责人B、副职C、基层员工D、以上都不对16、我行所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、(A)以及外部事件所造成损失的风险。A、系统B、控制C、检查D、整改17、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A)A、操作风险B、信用风险C、市场风险D、流动性风险18、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下(D)物品交给同事。A、自己保管的印章B、自己保管的重要凭证C、自己保管的交易密码D、以上都是19、银行员工下列(D)行为被监管部门所禁止。A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、以上都是20、以下(D)情形为监管部门所禁止。A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报C、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章D、以上都是21、我行建立对员工行为排查制度，对已发现有(B)问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。A、上下班存在经常迟到早退现象B、从事第二职业，经商办企业C、不按规定着工作装D、违反国家税收政策偷税、漏税。22、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：(A)A、银行员工挪用客户资金B、银行员工家属遭遇的抢劫案C、银行员工在双休日交通肇事D、以上都不对23、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的我行各级工作人员，包括(D)A、作案人B、相关违法违规行为的实施人或参与人C、对案件发生负有管理、领导、监督检查责任的人员。D、以上都是24、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定：发生案件，除追究作案人及本机构相关违法违规人员、管理人员、领导人员等责任人员的责任外，要对(E)做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、其上一级机构涉案条线部门负责人、B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员E、以上都是25、按照总行内控管理要求，各二级行都要成立内部控制委员会，（A）任主席，负责贯彻落实总分行和监管部门的内控工作要求。A、行长B、副行长C、纪委书记D、监察部主任26、二级行要强化监督检查，每年要对辖内所有机构实施全覆盖检查，检查重点是（D），将业务检查与行为监督相结合。A、制度执行情况B、高风险领域C、重大风险隐患D、以上皆是27、总行要求各行开展内控案防培训及主题教育活动，以监管要求、总省行部署、本行风险特点、近期案防形势等为重点，可采用（D）方式，教育对象覆盖全员。A、新员工演讲B、案例宣讲C、辩论或征文D、以上皆可28、按照总行《关于完善和落实案防责任制若干要求的通知》要求，各级业务条线和内控、合规、监察、安全保卫、稽核部门主要承担（B）责任。A、组织领导B、监督检查C、制度执行D、案件问责29、按照我行内部控制三道防线体系划分，基层经营性分支机构属于内控（A）。A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线D、第四道防线30、内控履职要点中正确的是：（D）A、理财经理对单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为，只要不是自己经办可以不管。B、柜员可以替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品。C、理财经理要充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，采取正确、规范的营销方式和方法，向所有客户推介合适的理财产品，避免错误销售。D、严禁柜员借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。31、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（A）A、客户资金，公安、司法机关B、私人资金，公安、司法机关C、客户资金，纪律监察机关D、私人资金，纪律监察机关32、营业性网点案件的危害主要包括（D）：A、对银行、客户资金造成直接经济损失；B、调查处置占用大量资源；C、导致监管处罚;D、以上都是；33、对于（B）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。A、一百万；B、一千万；C、五千万；D、一亿；34、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。（B）A、各级机构各级机构员工；B、各级机构各级机构负责人；C、各业务条线各业务条线管理人员；D、各业务条线各业务条线负责人；35、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理；B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查；C