商业银行经营管理考试大纲

《商业银行经营管理》考试大纲（卷号：5516，开放本金融学专业）第一部分考核说明一、参考教材1.唐旭成家军主编：《现代商业银行业务与管理》，中央广播电视大学出版社20022.樊爽文编：《现代商业银行业务与管理学习指导》，中央广播电视大学出版社2002二、试题类型（一）填空题（每小空2分，共20分）（二）名词解释题（每小题5分，共25分）（三）选择题（根据题意，选择单一或多个准确答案。多选、错选或不选均不得分。每小题2分，共10分）（四）判断并改错题（每小题3分，共15分）（五）问答题（每小题15分，共30分）三、考核形式形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷。本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式，均以百分制分别计算。形成性考核包括4次平时作业，占学期总成绩的20％。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80％。四、答题时限答题时限：期末考试的答题时限为90分钟。第二部分考核内容和要求第一章商业银行的经营环境1、了解商业银行的起源和发展过程；2、熟悉商业银行的性质和功能；3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。第二章商业银行的组织机构1、掌握商业银行的组织机构的构成。2、掌握商业银行组织机构设置原则。3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。5、掌握商业银行分支机构的管理类型。第三章商业银行的资产业务1、了解商业银行的资产类型；2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、掌握商业银行资产业务的功能；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第四章商业银行的负债业务1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。6、掌握银行负债业务的作用第五章商业银行的中间业务1、了解中间业务的定义和分类；2、熟悉银行结算的工具和方式；3、了解财务顾问业的分类和产生条件；4、了解代客理财业的分类和现状；5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；6、熟悉银行的各种表外业务。第六章网上银行1、了解网上银行的概念及其特征；2、熟悉网上银行产生的原因；3、掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、了解网上银行业务的风险因素；5、了解中央银行对网上银行的监管内容。第七章商业银行的资产负债管理1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；2.学会并掌握利率敏感性分析；3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第八章商业银行的资本金管理1、掌握商业银行的资本金的构成；2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、掌握制定和实施资本充足率的意义；4、了解商业银行资本金管理的原则；5、掌握《巴塞尔协议》的主要内容。第九章商业银行的风险管理1、掌握商业银行面临的风险种类；2、了解利率风险的来源；3、重点了解商业银行面临的利率风险；4、掌握商业银行对信用风险管理；5、掌握商业银行风险管理的程序。第十章商业银行市场营销管理1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；2、掌握市场细分的方法和类型；3、熟悉银行产品定价的几种方法；4、掌握银行市场营销的策略。第十一章财务管理与业绩评价理论1.掌握商业银行财务报表的内容与格式；2.学会商业银行财务报表指标分析方法；3.了解商业银行指标分析的缺陷；4.熟悉商业银行的业绩评价理论。重点名词：1.商业银行2.资产负债比例管理3.表外业务4.信用证业务5.存款保险制度6.票据贴现7.网上银行8.骆驼评级制度9.协定帐户10.利率敏感性11.划线支票12.资产的流动性13.利润表14.操作风险15.核心资本重点问题：1.简述我国商业银行不良产生的主要原因？2.利率风险的表现及来源是什么？3.简述中间业务收费对我国商业银行经营的影响？4.什么是利率敏感性？利率敏感性缺口管理的内容是什么？5.五级贷款分类6.商业银行的资本金构成7.各国金融监管者在设立商业银行时必须首先考虑的原则8.商业银行资产的流动性9.最后贷款人的职能10.商业银行资金的来源11.银行开办中间业务的首要目的12.比较网上银行与传统银行的盈利能力13.我国商业银行的最低注册资本14.商业银行的信用创造功能请重点参考商业银行经营管理的辅导教材上面的习题！