期末试卷复习

1期末复习1.在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（）。A．单利B．复利C．年金D．普通年金2.某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任有（）承担。A．保险代理人B．保险经纪人C．保险人D．被保险人3.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数4.如果名义利率是5%，通货膨胀率是7%，那么实际利率是（）。A．12%B．5%C．2%D．-2%5.下列有关期货的说法，错误的是（）。A．期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法B．期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易C．大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D．期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约6.以下不属于个人/家庭资产项目的是（）。A．收藏品B．汽车C．按揭房产D．租借的房屋7.（）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。A．基金管理人B．基金托管人C．基金持有人D．中央登记结算公司8.金融市场按照（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和贵金属及其他投资市场。A．金融市场构成要素B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式9.下列不属于客户财务信息的是（）。A．投资风险认知度B．当期负债情况C．当期收入水平D．财务状况未来发展趋势10.（）最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。A．保险产品B．国库券C．货币市场基金D．股指期货11.不属于个人资产配置中的产品组合的是（）。A．储蓄产品组合B．消费产品组合C．投资产品组合D．投资产品组合12.下列债券不含有期权的是（）。A．可转换债券B．附新股认股权的债券C．抵押债券D．可赎回债券13.相信市场有效的投资人通常会采取（）。A．主动投资策略B．被动投资策略C．积极投资策略D．技术分析投资策略一、单项选择题214.2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（）。A．风险偏好B．风险认知度C．风险承受能力D．风险承受态度15.收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（）。A．填写数据调查表B．与客户交谈C．向客户的亲朋好友打听D．使用心理测试问卷16.理财产品最常见、最主要的风险是（）。A．市场风险B．流动性风险C．支付结构风险D．投资管理风险17.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下最适合的投资工具是（）。A．债券B．股票C．股指期货D．认股权证18.委托人向受益人承担支付信托利益的义务以（）为限。A．受托人财产B．托管人财产C．委托人财产D．信托财产19.家庭成长期的特征是（）。A．从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加B．从子女出生到完成学业为止，家庭成员数固定C．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员数随子女独立而减少D．从夫妻均退休到夫妻一方过世为止，家庭成员只有夫妻两人20.我国证券投资基金的基金管理人是（）。A．保险公司B．信托公司C．商业银行D．基金公司21.中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（）。A．接管B．重组C．撤销D．冻结资产22.证券交易所属于（）。A．有形市场B．无形市场C．第三市场D．第四市场23.银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的主要风险是（）。A．价格波动风险B．本金风险C．流动性风险D．收益风险24.受托人以（）为目的管理信托财产。A．受托人最大利益B．委托人最大利益C．受益人最大利益D．社会利益25.保险的基本职能包括经济给付职能和（）。A．补偿损失职能B．资金积累职能C．风险管理职能D．社会管理职能26.在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（）。A．单利B．复利C．年金D．普通年金27.某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任有（）承担。3A．保险代理人B．保险经纪人C．保险人D．被保险人28.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数29.如果名义利率是5%，通货膨胀率是7%，那么实际利率是（）。A．12%B．5%C．2%D．-2%30.股票A的预期收益率是10%，标准差为18%，股票B的预期收益率是15%，标准差为27%，如果你是一个风险中性的投资者，根据变异系数的计算结果，会选（）。A．两者没有区别B．不能确定C．股票BD．股票A31.（）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。A．基金管理人B．基金托管人C．基金持有人D．中央登记结算公司32.金融市场按照（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和贵金属及其他投资市场。A．金融市场构成要素B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式33.下列不属于客户财务信息的是（）。A．投资风险认知度B．当期负债情况C．当期收入水平D．财务状况未来发展趋势34.（）最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。A．保险产品B．国库券C．货币市场基金D．股指期货35.不属于个人资产配置中的产品组合的是（）。A．储蓄产品组合B．消费产品组合C．投资产品组合D．投资产品组合36.收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（）。A．填写数据调查表B．与客户交谈C．向客户的亲朋好友打听D．使用心理测试问卷37.收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法，不正确的是（）。A．流动性较差B．价格波动主要受市场偏好的影响C．需要投资者有相当高程度的鉴别能力D．收益率较高，适合普通投资者的投资理财38.年金终值和现值的计算通常采用（）的形式。A．单利B．复利C．贴现D．折现39.交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（）。A．美式期权B．英式期权C．定期期权D．欧式期权40.贴现发行的零息债券一般()债券的面值。A．低于B．高于C．等于D．无法比较41.崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与朋友一起创业。为方便照顾家庭，崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作。针对这些变化，根据《金融理财师执业操作准则》的规定，金融理财师应采取的措施包括：（）A．因崔小姐家庭结构发生重大调整，应与客户协商，结束合作关系B．不用调整理财方案C．对崔小姐进行特殊需求评估分析D．根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案，并适时监控新方案的执行E．由于崔小姐收入大幅下降，金融理财师现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率达到30%以上，以确保崔小姐的资产迅速成长2.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。A．诋毁其他基金管理人B．登载相关单位的推荐性文字C．预测该基金的证券投资业绩D．证监会规定禁止的其他情形E．违规承诺收益3.下列属于我国主要资本市场的有（）A．回购市场B．同业拆借市场C．股票市场D．商业票据市场E．债券市场4.下列选项中属于金融期货合约的特征的有（）A．标准化合约B．有履约担保C．场外交易D．履约大部分通过对冲方式E．合约的价格有最小变动单位和浮动限额5.不同风险偏好的人对风险的承受能力不同，商业银行往往按照人们的主管风险偏好类型和程度将投资者进行分类，将客户的风险承受能力和投资风格进行细分。下列（）不属于银行对于客户的理财风格的分类体系。A．进取型B．保守型C．风险厌恶型D．稳健性E．风险中立型1.一个人毕生的财务追求包括（）。A．实现财务自由B．实现人生各阶段的目标和理想C．建立一个财务安全健康的生活体系D．享受奢侈人生E．给子孙留遗产2.组合投资类理财产品的劣势有（）。A．信息透明度不高，增加了产品的信息不对称型B．产品的表现更加依赖于发行主体的管理水平二、多项选择题5C．负债期限和资产期限的错配以及复杂衍生结构的嵌入增加了产品的复杂性，导致决定产品最终收益的因素增多，产品投资风险可能会随之扩大D．产品期限覆盖面广E．负债期限和资产期限必须严格对应3.最基本的金融互换不包括（）。A．利率互换B．货币互换C．远期互换D．期货互换E．期权互换4.弹性较小的理财目标有()。A．房产投资B．子女教育C．父母赡养D．未来购车E．购买高档珠宝5.以下关于市场有效性的说法正确的有（）。A．如果相信市场无效，投资者应采取被动投资策略B．在半强型有效市场中，基本面分析不能为投资者带来超额利润C．强型有效市场中，证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息D．市场有效性假定意味着，只有市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处E．强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场1.本金1000元，投资5年，利率8%，每年复利一次，复利息多少？2.1月1日，标的物是A股票，该权证规定它的期权执行价格是10元/股，行权日期是2月1日。甲买入这个股票的认购权证，付出2元，乙卖出这个股票的认股权证，收入2元。如果2月1日，如A股票的价格上涨至20元/股，此时甲是否应该行权，如果行权，甲的收益是多少，乙的损失呢？3.本金1000元，若年利率为10%，1个月计息一次，第三年年末的可以收到多少钱？（注意：非整年利息）三、计算题64.假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国移动股票，过去一年中得到每股0.2元的红利，年底时股票价格为每股30元，求持有期收益率。5.预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。有一个项目火力可能性如下图，求该项目的预期收益率预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。有一个项目火力可能性如下图，求该项目的预期收益率经济状况概率收益率（%）经济运行良好0.1520经济衰退0.15-20正常运行0.70101.虚拟股权激励与传统的股权激励相比，有什么特点？2.面对财务挑战，我们应该实现那些目标？四、简答题73.个人理财的五大步骤分别是什么？4.Angel、VC、PE、IB，这几个金融名词的具体内涵。5.看涨期权和看跌期权的定义。人们在什么情况下会购买看涨或看跌期权。1.常见的投资项目中，属于极高风险极高收益的项目、高风险高收益的项目、较低风险较低收益的项目、低风险低收益的项目有哪些，请举例，每个至少一个。2.请问常见的资产配置组合模型，如金字塔型、哑铃型、纺锤型、梭镖型分别有哪些特点。3.记名股票和不记名股票有什么区别。84.优先股和普通股有什么区别。5.贴现、再贴现、转贴现有什么区别。1.当就业率不断下降，失业人数不断增加是，个人理财策略偏于保守，更多配置防御性资产加储蓄产品等。A．对B．错2.实物黄金投资既能获取利息收入又能获取买卖价差。A．对B．错3.远期合约和期货合约到期时，合约双方均会以约定的商品进行实物交割。A．对B．错4.强型有效市场认为证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息。A．对B．错5.金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。A．对B．错6.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其变易几只的总和。A．对B．错7.金融市场具有宏观经济功能，是国民经济的晴雨表，气象台。A．对B．错8.股票和债券的实质都是所有权凭证。A．对B．错9.债券的一级市场是流通市场，二级市场是发行市场。A．对B．错10.基金的本质是股票债券和其他证券投资的机构化。A．对B．错五、判断改错题91.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。A．对B．错2.银行代理信托类理财产品是，信托公司与商业银行签订资金代理收