极元金融股份转让说明书

上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书上上海海极极元元金金融融信信息息咨咨询询服服务务股股份份有有限限公公司司股股份份转转让让说说明明书书推荐人鼎昌（上海）投资管理有限公司二○一二年九月上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书i目录释义..............................................................III第一章声明.............................................................1第二章风险及重大事项提示...............................................2一、风险................................................................2二、重大事项提示........................................................3第三章推荐备案情况.....................................................4第四章股份挂牌情况.....................................................5一、股份简称、股份代码、挂牌日期........................................5二、公司股份总额及分批进入上海股交中心转让时间和数量....................5第五章公司基本情况.....................................................7一、基本情况............................................................7二、历史沿革............................................................8三、主要股东情况.......................................................13四、员工情况...........................................................15五、公司股权结构.......................................................17六、公司内部组织结构...................................................18第六章公司董事、监事及高级管理人员....................................19一、公司董事、监事及高级管理人员基本情况...............................19二、公司与上述人员签订合同情况及为稳定上述人员已采取和拟采取的措施.....22三、董事、监事及高级管理人员持股情况...................................22第七章公司业务和技术情况..............................................24一、业务情况...........................................................24二、主营业务的特点和独特性.............................................27三、所处行业基本情况...................................................28四、公司面临的主要竞争状况.............................................36五、公司的无形资产.....................................................39六、公司的专业性和创新性...............................................39七、前五名主要供应商及客户情况.........................................40第八章公司业务发展目标、计划及其风险因素...............................43一、公司业务发展目标...................................................43二、可能对公司业绩和持续经营产生不利影响的因素.........................44第九章公司治理........................................................47一、公司管理层关于公司治理情况的说明...................................47二、公司对外担保、重大投资、委托理财、关联方交易等重要事项决策和执行情况.......................................................................49三、同业竞争情况.......................................................50上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书ii四、公司最近两年存在的违法违规及受处罚情况.............................52五、管理层的诚信情况...................................................52第十章公司财务会计信息................................................53一、最近两年及一期的审计意见、主要财务报表.............................53二、最近两年及一期的主要财务指标.......................................74三、报告期利润形成的有关情况...........................................74四、公司最近两年及一期的主要资产情况...................................78五、公司最近两年及一期重大债务情况.....................................90六、报告期股东权益情况.................................................91七、关联方、关联方关系及重大关联方交易情况.............................92八、需提醒投资者关注财务报表附注中的期后事项、或有事项及其他重要事项...95九、股利分配政策和最近两年分配情况.....................................96十、管理层对公司最近两年及一期财务状况、经营成果和现金流量状况的分析...96第十一章备查文件目录..................................................99一、公司章程...........................................................99二、审计报告...........................................................99三、法律意见书.........................................................99上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书iii释义本股份转让说明书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义：极元公司、公司、本公司指上海极元金融信息咨询服务股份有限公司及其前身上海极元投资管理咨询有限公司股份公司指上海极元金融信息咨询服务股份有限公司有限公司指上海极元投资管理咨询有限公司股东（大）会、董事会、监事会指上海极元金融信息咨询服务股份有限公司或上海极元投资管理咨询有限公司的股东（大）会、董事会、监事会三会指股东（大）会、董事会和监事会“三会”议事规则指《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》《公司章程》指最近一次被公司股东大会批准的章程高级管理人员指公司总经理、副总经理、董事会秘书、财务负责人管理层指公司董事、监事及高级管理人员关联关系指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系上海市金融办指上海市金融服务办公室上海股交中心指上海股权托管交易中心股份有限公司推荐人、鼎昌投资指鼎昌（上海）投资管理有限公司元、万元指人民币元、人民币万元最近两年及一期、报告期指2010年、2011年、2012年1-2月《公司法》指《中华人民共和国公司法》《暂行办法》指《上海股权托管交易中心非上市股份有限公司股份转让业务暂行管理办法》可投资资产指存款、国债、基金、股票、理财产品和另类投资产品市值的总和，不包括自住或可投性房地产、收藏品、消费品和耐用消费品等私人资产、个人企业实体资产或是有权但未开发的土地资源等客户指指使用极元公司提供的理财信息服务的个人投资者资产配置金额、成交金额指客户通过使用极元公司提供的理财信息服务而完成的资产配置金额注：本股份转让说明书中合计数与各单项加总不符均由四舍五入所致。上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书1第一章声明公司董事会已批准本股份转让说明书，全体董事承诺其中不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书2第二章风险及重大事项提示公司在生产经营过程中，由于所处行业及公司本身特点，提示投资者关注公司可能出现的下列风险及重大事项：一、风险1、公司治理的风险有限公司阶段，由于公司处于发展初期，在内部控制制度与相应实施措施的监督和评价方面不够完善，部分会议召开程序存在一定不规范的情况。股份公司成立后，公司建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理人员组成的公司治理结构，制定了较为完备的《公司章程》、“三会”议事规则、《关联交易管理办法》等规章制度，明确了“三会”的职责划分，同时加强了管理层对公司治理及规范运作的培训。但股份公司成立时间较短，特别是公司在上海股交中心挂牌后，将对公司治理方面提出了更高的要求，而公司管理层对相关制度的完全理解和全面执行将有个过程。因此，短期内公司治理可能存在不规范的风险。2、管理风险为加快业务发展，公司计划尽快扩大人员规模与业务规模，建设更多客服中心，这将给公司的经营管理带来较大压力，存在公司的组织结构和管理方式能否有效运行的风险和影响公司经营效率的风险。此外，公司的经营业绩直接受到理财经理和客服人员的业务水平影响。目前市场上高级理财师等专业人才相对稀缺，各家机构对人才争夺较为激烈。能否确保现有的理财经理留任、以及吸引和培养新的人才对公司业务的维持和拓展均较为重要。3、市场风险首先，各第三方理财机构对合格投资者资源的竞争较大。对客户的吸引力取决于其品牌认可度，而品牌认可度的提升是一个长期的过程，受服务质量、品牌推广、经营策略等多方面因素的影响。其次，虽然公司十分注重规范经营与客户口碑，但由于第三方理财服务业在我国属新兴行业，市场环境并不成熟，对从业机构不规范运营的相关报道常见诸媒体，公司在业务拓展的过程中可能受到不利影响。4、经营风险公司的理财信息服务主要涵盖固定收益类理财产品、浮动收益类理财产品、股权投上海极元金融信息咨询服务股份有限公司股份转让说明书3资类理财产品等投资领域，各种理财产品均由各金融