中国农业银行南平分行案件防控知识测试题库4

1中国农业银行南平分行案件防控知识测试练习题库一、单项选择1.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、where(高发部位在哪里)B、who(谁在主谋作案)C、why(作案原因为何)D、what(应针对性的整改什么)E、Way（作案手段和教训）F、When（具体分条分段整改的时限）2.下列哪项不属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“4”？（A）A、全行操作风险管理体系的建立和实施B、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理C、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查D、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理E、电子银行和IT系统的管理和服务3.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（B）A、安全保卫器械管理B、库房管理C、票证管理D、设备管理4.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）2A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动E、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动6.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确？（A）A、一线业务的卡、证、章管理和业务授权管理联动B、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动C、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动D、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动E、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动37.对大型金融机构和中型金融机构，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的提高最低资本充足率要求。（B）A、一倍B、两倍C、三倍D、四倍8.大型金融机构1年内发生案件累计金额达到亿元（人民币，下同）、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。（B）A、5千万；2千万；1千万B、1亿；5千万；1千万C、2亿；1亿；2千万D、3亿；1亿；3千万9.大型金融机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到___元、中型金融机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到___元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到___元的，1年内不得新设境内分支机构。（C）A、1亿；2千万；1千万B、2亿；5千万；1千万C、3亿；1.5亿；2千万D、4亿；2亿；3千万10.大型金融机构1年内发生案件累计金额达到元、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（A）4A、1亿；5千万；1千万B、2亿；1亿；2千万C、3亿；2亿；3千万D、4亿；2亿；4千万11.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或起百万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。（B）A、30；20；8B、20；10；5C、15；10；5D、10；8；312.银行业金融机构发生《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》第三至第五条所列情形的，银监会根据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。（B）A、六个月B、一年C、二年D、三年13.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或起百万元以5上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（D）A、8；30；8B、7；20；7C、6；15；6D、5；10；514.银行业金融机构自查发现案件责任追究实行对待政策。（A）A、区别B、无区别C、上追二级D、严格15.银行业金融机构自查发现案件是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,的案件。(B)A、主动暴露B、自行揭露C、自查发现D、审计发现16.银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于作案的案件,不适用于涉嫌单位犯罪的案件。（D）A、单位B、企业C、法人D、自然人17.银行业金融机构及其上级机构应对发现案件是否属于自查发现提出意见，应对银行业金融机构提出的意见进行确认。（C）A、公安机关B、人民银行C、监管机构D、金融工会18.上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案6系自查发现案件的报告”后,应在个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。（A）A、2B、3C、5D、719.负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到银行业金融机构自查发现案件报告后,应在个工作日内完成核查工作。(D)A、2B、3C、4D、520.银行业金融机构发生的案件,不论是否自查发现,不论有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送依法处理。（D）A、公安机关B、检察机关C、人民法院D、司法机关21.银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。（C）A、7日B、5日C、3日D、1日22.银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向通报。（C）A、人民检察院B、公安机关C、有关纪检监察机关D、金融机构23.银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在小时内向公安机关或人民检察院移送。（C）A、6小时B、10小时C、24小时D、48小时24.银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其7他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予。（B）A、通报批评B、行政处分C、取消任职资格D、解除劳动合同25.银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究银行业的法律责任。（D）A、金融机构及其负责人B、直接负责的主管人员C、其他直接责任人员D、金融机构及其负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员26.银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为，但不属于银行业监督管理机构监管职责范围的，可根据本规定的有关程序，向反映。（A）A、有关行政执法机关B、公安机关C、检察机关D、工商部门27.案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后小时以内。（C）A、6小时B、10小时C、24小时D、48小时28.银行业金融机构案件查处坚持专案专档制度。，要做8到每案立卷，专人管理。（C）A、在案发银行业金融机构建立档案B、在银监局建立档案C、在案发银行业金融机构和银监局分别建立档案D、公安部门建立档案E、人民检察院建立档案29.银监会机构监管部门及银监局应当将等内容作为对案发银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。（D）A、案件发生情况、案件处置B、风险化解情况C、整改效果、责任追究D、案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究30.银行业金融机构案件处置工作规程所指的案件是指：（C）A、银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件B、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。C、A和B都是31.银行业金融机构案件处置工作全过程包括：（D)9A、案件信息报送及登记B、案件调查、案件审结C、后续处置D、案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。32.银行业金融机构应在后，向银监局提交案件审结报告。（D）A、总结案件教训B、分析存在问题C、确定问责方案、整改措施D、A、B、C都是33.中国银行业监督管理委员会负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。（A）A、省级派出机构B、市级派出机构C、县级派出机构34.银监会直接监管的银行业金融机构负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。（A）A、总部B、省级派出机构C、市级派出机构35.银监局对辖区内银行业金融机构发生的案件和风险事件，应指定专人全程负责案件（风险）信息的工作。（C）A、收集B、整理和报告10C、收集、整理和报告D、收集、整理、报告和处理36.银行业金融机构案件处置工作包括：（D）A、案件信息报送及登记B、案件调查、案件审结C、后续处置。D、A、B、C都是37.银行要从维护的高度，加强金库现金案件防控工作。（A）A.公众对银行信心B.银行员工的收入C.储户的资金安全D.银行的形象38.金库现金出入库业务必须由办理。（C）A.守库人员B.管库人员C.专职人员D.押运人员39.规避现金存放风险，要加强营业机构柜员尾箱的管理，加大监控、考核力度，确保资金使用效率和资金安全。（B）A.交接B.限额C.钥匙D.检查40.严格金库出入人员管理，加强对出入金库人员相关、凭证的检查和登记，防止无关人员违规进入金库区域。（D）A.指纹B.职称C.学历D.证件41.加大责任追究力度，对发现问题整改不力的，要严肃追究的责任。（C）A.检查人员B.检查部门C.单位负责人D.单位经办人42.完善内部监督机制，转变检查方式，要加强对、重点岗位、重大业务和风险事项的检查，提高检查的权威性和真实性。（C）A.金库业务B.现金业务C.重点人员D.联行业务1143.对各类检查工作应发现而未发现，应揭露而未揭露，应报告而未报告的，严格追究检查部门和的责任。（A）A.检查人员B.上级领导C.单位负责人D.违规责任人44.优化业务系统功能，提高系统风险技术控制手段，适时推广应用，推广应用支付密码、电脑验印等先进支付凭证核验手段，充分发挥科技在风险防控中的作用。（B）A.安全认证卡系统B.柜员指纹识别系统C.远程监控系统D.联网核查系统45.为防范“克隆”票据风险，根据《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》（银发〔2005〕235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把“”作为必查项。（B）A.有无挂止B.有无他查C.票据要素D.贸易背景46.以下防范“克隆”票据风险措施哪项是错误的。（D）A.提高警惕，增强防范意识，认真排查风险B.加强对客户的资信调查，从源头上防范风险C.票据查询要细致入微D.对贸易背景进行形式上的审查47.票据签发行要负起防范风险的责任，认真对待每一次查询，必须向查询行提示“有无他查，他查几次”，并将受理的被多方查询的票据信息及时报送。（A）A.银监局B.人民银行C.公安机关D.检察院48.以下哪一项内容与全面提升票据业务经办人员的业务素质和合规意识的要求无关。（D）12A.定期或不定期地组织票据业务培训，不断提高票据审验人员的技能水平B.保持票据审验岗位人员的相对稳定C.加强对员工的合规教育、道德思想教育，不断提高其防范风险的自觉性、主动性，增强责任意