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Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行业务智能分析系统建设SAS公司建议方案Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.议程SAS公司简介银行业务智能分析系统的总体设想银行业务智能分析应用概览银行业务智能分析系统的构建Q&ACopyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行快速发展可能面临的挑战管理层•提高股东价值•衡量ROI•获取与挽留高价值客户的营销策略•管理风险资本•不准确的利润统计•政府法规与诚信政策风险控制经理•信用评分卡开发•信用风险控制流程设计•反欺诈•反洗钱•巴塞尔协议内部评级各业务部门经理•缺乏可重复性自动化流程•错过交叉/提升销售的机会•获取新客户和挽留现有客户的成本越来越高•不清楚客户的真正需求IT部经理•数据整合•有太多的数据没有被利用•多样化、异构的数据源•系统集成•大量的日常报表Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行业务智能分析需求个金业务分析需求•贷款分析•银行卡分析−aCRM:客户细分、客户获取/挽留、交叉销售、提升销售−营销自动化−风险分析:信用评分稽核分析需求•非现场审计绩效考评需求•预测与预警•平衡记分卡Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行业务智能分析需求风险分析需求•BaselII监察报告•信用风险分析•运营风险分析•市场与流动性风险分析•反欺诈•反洗钱财务分析需求•法定报表•成本核算•预算与计划批量报表Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.个金业务分析稽核分析风险管理应用财务分析应用如何构建银行业务智能分析系统?数据来源:核心交易、信用卡、信贷、资金、总帐等绩效考评应用技术:数据仓库、商务智能、分析智能等Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行业务智能分析系统的总体设想分阶段、插件式应用开发银行智能架构个金业务分析风险分析稽核分析绩效考评智能分析应用Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行智能架构——SASBankingIntelligenceArchitecture银行智能应用数据模型分析智能平台•统计分析、预测分析、运筹优化、数据挖掘、文本挖掘商务智能平台•即席查询、固定报表、灵活报表、多维分析、仪表盘展示、信息门户数据整合平台数据存储平台元数据管理平台Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.合规客户细分与透视盈利能力分析客户获取与挽留交叉销售/提升销售与事件触发市场营销管理与营销优化运营风险公司治理法定报表预算与计划资产负债管理作业成本管理绩效评分现金管理与优化人力资源计划与管理IT管理市场与流动性风险欺诈识别与防范信用风险风险智能客户智能运营智能财务智能SAS银行智能应用概览Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行智能架构——SASBankingIntelligenceArchitecture——元数据管理、数据整合、数据存储、数据分析与数据展现Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.议程SAS公司简介银行业务智能分析系统的总体设想银行业务智能分析应用概览银行业务智能分析系统的构建Q&ACopyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS银行智能应用——日常报表对公业务个金业务风险类监控类总帐类基金……Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.客户、资金变化表Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.对公负债结构表Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.贴现授信额度控制表Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.合规客户细分与透视盈利能力分析客户获取与挽留交叉销售/提升销售与事件触发市场营销管理与营销优化运营风险公司治理法定报表预算与计划资产负债管理作业成本管理绩效评分现金管理与优化人力资源计划与管理IT管理市场与流动性风险欺诈识别与防范信用风险风险智能客户智能运营智能财务智能SAS银行智能应用概览Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®CustomerProfitabilityforBanking——客户赢利性分析与管理成本、风险和收益的财务评估基于价值的产品设计组群进化跟踪组群需求分析盈利优化、定价弹性和渠道设置计算并分配给客户或家庭一个获利性评分,并进行以下分析:Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®CustomerBehaviorAnalysisforBanking——客户行为分析管理风险记分变化追踪历史资料分析(Vintageanalysis)交易分析Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®ProductTransactionalAnalysisforBanking——产品交易分析管理SAS®金融机构产品交易分析管理软件提供产品层面的详细交易分析,可从多个维信息对交易进行分析。分析内容包括:开销模式交易量的趋势每个周期的交易Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®CustomerSegmentationforBanking——客户细分管理基于价值的客户细分,根据客户的价值(包括效益和风险)对客户进行分类,并找出各类客户的背景特征和消费模式;基于行为方式的客户细分,根据客户的消费行为对客户进行分类,从而对不同消费偏好的客户进行定向的销售;基于产品的客户细分,根据客户所拥有的产品、服务及其使用情况对客户进行分类。Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SASCustomerSegmentationforBanking——客户细分管理-2-1012六个月平均每次呼叫时长忙时呼叫时长六个月总跳次闲时通话时长本地呼叫时长离散度量在用时长呼叫移动时长套餐开通来电显示1低端变动客2低端稳定用户3传统业务忠诚客户4增值附加服务爱好者5闲时通话客6高端用户雷达图(特征效应图):反映各群落KPI的特征,以具体了解各群落的行为特征Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SASCustomerRetentionforBanking——客户挽留管理了解影响客户获取和挽留的变量识别那些客户会流失和其原因预测模型工具以防范客户流失大量现有的预测模型来针对已有的业务模式Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®CustomerRetentionforBanking——客户挽留管理Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SASCross-SellandUp-SellforBanking——交叉销售和提升销售管理SAS金融机构交叉销售和提升销售管理软件着眼于将客户定位为易于管理的资产,更精确地预测下一个最可能被采购的产品,从而提高客户保持力和赢利能力。具有以下突出特征:预测今后的产品销售自动化的数据挖掘,为完成市场预测分析模型的建立通过市场一揽子分析(marketbasketanalysis)在假定客户掌握产品历史数据的情况下,允许你预测高效客户采购的可能性了解客户对产品的倾向,通过找出购买一种金融服务产品与另一种产品之间的联系,帮助用户理解产品之间的姻亲关系Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.预测最相关的产品和服务SASCross-SellandUp-SellforBanking——交叉销售和提升销售管理Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.案例背景:中国工商银行是中国最大的商业银行,已连续多年入选世界500强企业业务需求:需要一套全行范围内的客户管理系统,以帮助工行实现先进的客户管理业务解决方案:运用完整的客户智能解决方案提高市场竞争能力,提供更好的客户服务;提高银行的经营管理水平,降低成本,提高效率效果:•有效建立了PCRM系统和CCRM系统•主题涵盖了银行卡、个人金融、住房贷款等等•成为工行日常运营的重要分析系统Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.银行卡业务功能单客户查询分析•客户基本信息•客户存款和透支状况•客户用卡交易状况•客户贡献状况客户群查询分析•牡丹卡发卡结构分析•客户群存款状况分析•客户群透支状况分析•客户群用卡交易状况分析•客户群贡献度状况分析客户筛选•定性分析•定量分析深层分析•数据探索(EG)•数据挖掘(EM)Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.单客户查询(存款和透支分析)Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.客户群分析(发卡量分析)Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SAS®CampaignManagementforBanking——市场营销活动管理SAS®金融机构市场营销活动管理软件集成了前沿的SAS®软件与预定义的数据环境,以便将营销方法论和市场营销活动管理结合在一起。具有以下突出特征:用于客户交叉销售/提升销售,客户再激活和客户保持市场营销活动的节选定义。回应规则(Responserules)的定义与应用用于直接邮件(directmail),对外营销,SMS讯息,财务报表插入,财务报表,电子邮件和web个性化所需的沟通模板Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SASCampaignManagementforBanking——市场营销活动管理智能流程Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SASCampaignManagementforBanking——市场营销活动管理Copyright©2006,SASInstituteInc.Allrightsreserved.SegmentstrategyBusiness/MarketstrategyCustomerDataCapture(SingleViewMultipleChannel)ChannelOptimisationCustomerInsightContactStrategyandPolicyCampaignPlanning/Execution/AnalysisCustomerprofitability:•Customerturnover•Customerlifetimevalue
本文标题:SASBankingIntelligence方案.
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