银行反洗钱知识竞赛试题题库

一、单项选择题1.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：AA.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。2.下列支付交易属于大额交易的是：BA.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。3.下列支付交易属于可疑交易的是：AA.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。B.金融机构内部频繁的资金调拨。C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：AA.4B.5C.15D.175.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：CA.5B.7C.10D.156.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：CA.12B.24C.48D.647.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（）年。BA.3年B.5年C.10年D.15年8.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：AA.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上的分支机构。D.银行业管理委员会及其分支机构。9、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:dA.英国B.法国C.澳大利亚D.美国10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：cA.20万元B.50万元C.200万元D.500万元11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：CA．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》12、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：AA．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年13、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：AA．处二十万元以上五十万元以下罚款B．责令限期改正C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：CA．通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B．通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C．通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D．如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效15、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：DA．反洗钱义务法B．反洗钱预防法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法16、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？AA．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行C．应当报告中国反洗钱监测分析中心D．应当经中国人民银行批准17、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：DA．划分客户的风险等级B．适时调整客户风险等级C．定期审核本金融机构保存的客户基本信息D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核18、以下说法中哪个是正确的？AA．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告19、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：DA．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供20、对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）21、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：CA．35条B．36条C．37条D．40条22、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：CA．中国人民银行B．公安机关C．人民银行或者公安机关D．司法机关23、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门24、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？AA．中国人民银行B．国务院C．公安部D．中国反洗钱监测分析中心25、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：CA．处二十万元以上五十万元以下罚款B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C．情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D．情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证26、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?AA．中国人民银行或者其省一级分支机构B．银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C．公安机关D．人民检察院和人民法院27、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：BA．金融机构主管B．金融机构有关人员C．非金融机构工作人员D．金融机构反洗钱工作人员28、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？DA．联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B．中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C．外国政要D．高风险客户或者高风险账户持有人29、以下说法正确的是：DA．大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B．大额交易和可疑交易的报告时限相同C．大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D．大额交易和可疑交易的报送路径完全相同30、客户身份资料不包括：DA．客户身份信息B．客户身份资料C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D．客户账户记录31、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：BA．只适用于金融机构B．也适用于特定的非金融机构C．只适用于金融机构总部D．只适用于金融机构的所有分支机构32、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？AA．国务院金融监管机构B．中国人民银行C．司法机关D．公安机关33、当前我国反洗钱的被监管主体是：CA．金融机构B．特定非金融机构C．金融机构和特定非金融机构D．金融机构和非金融机构34．中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。BA．反洗钱局B．中国反洗钱监测分析中心C．保卫局D．分支机构35．金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。AA．当地公安机关B．金融机构上一级机构C．监管机构D．金融机构总部36．《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。AA．履行反洗钱义务的机构及其工作人员B．中国反洗钱监测分析中心C．客户D．第三方37．以下属于大额外汇资金交易的是（）。AA．个人当天存1万美元B．个人当天转账8万美元C．个人当天取款5万港元D．个人当天转账20万港元二、多项选择题1、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：ABCDEA．进入金融机构进行检查B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统2、反洗钱调查的法律或规范依据包括?ABDCEA．《反洗钱法》和《中国人民银行法》B．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C．《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）E．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）3、反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？BCDEA．形式不同B．客体不同C．对象不同D．目的不同E．结果不同4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？ABCDA．中国人民银行B．银监会C．证监会D．保监会E．公安部5、根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCDA．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的6、根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：ABCDEA．调查组到场人员不得少于2人B．出示中国人民银行执法证C．出示反洗钱调查通知书D．调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E．调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况7、金融机构应当保存的交易记录包括：ABCEA．每笔交易的数据信息B．业务凭证、账簿C．反映交易真实情况的合同、业务凭证D．金融机构内部审批记录E．单据、业务函件8、《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行9、反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同?ABCDEA．性质不同B．主体不同C．对象不同D．启动程序不同E．采取措施不同10、关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：ABCDEA．调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证B．调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查C．必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员D．调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避E．调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避11、根据《中华人民共和国反洗钱法