防范金融诈骗201406稿

金融诈骗防范财务部收集整理2014年6月骗术大曝光-----日常诈骗知多少常见骗术•网络诈骗•银行诈骗•电信诈骗一、网络诈骗案例1：中奖信息类•这种骗子会利用各种渠道进行，如手机短信，社区消息，聊天工具上冒充官方给用户发消息，电子邮件等等。A这种中奖诈骗，基本上都是先要求你付奖品的个人所得税，要往哪里哪里汇款多少。或者电话联系，进行咨询。前一种毋庸置疑的就是骗子了。B请利用可以利用的渠道去验证电话号码，另外电话联系以后，也要注意是不是需要你先付钱，才能把奖品给你，如果是这样还是骗子。案例2：正规网站卖货，假支付宝“钓鱼”•淘宝等正规网络购物网站上有不少类似产品，价格非常低，一般比正规产品低一半还多。这些产品要么是假货，要么是采取违法手段骗钱的。淘宝提醒，80%的被骗用户都是因为先付款才导致被骗，所以提醒用户一定要使用支付宝。同时，一定不要随便点击卖家提供的链接，特别是链接中的支付系统。案例3：假冒银行网站“钓鱼”•不法分子通过建立起域名和网页内容都与真正网上银行系统、网上证券交易平台极为相似的网站，引诱用户输入账号密码等信息案例4：冒充亲朋好友诈骗•江苏的郑女士在家中上网时，在QQ上碰到一个高中同学说银行卡丢了。“老同学”说，想把丢失的银行卡里的钱先转到郑女士的银行卡内暂存，以防被别人取走。对于这点小忙，郑女士满口就答应了。•随后，“老同学”得到了郑女士的银行卡卡号、手机号和身份证号码。一会儿，郑女士的手机上收到了一条短信验证码，“老同学”也把这号码一并要了过去。3分钟后，郑女士的手机又收到一条短信，这次的内容让她大吃一惊：银行卡被扣了3500元！•她赶紧跟那个同学通电话，才得知他的QQ号前不久被盗了。•1.盗银行卡信息案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在ATM机插卡口做手脚，盗取储户银行卡信息，并在ATM机上方安装针孔摄像头，偷窥窃取储户的密码信息。嫌犯落网后交代，他们通过盗取银行卡信息及密码后制作伪卡，进而盗取银行卡资金。今年海口警方破获了3起复制银行卡欺诈案件。温馨提醒：第一，要设置复杂密码，不要用生日日期或者电话号码作为密码，防止被不法分子破译;第二，防范密码被偷窥，输入密码时用另一只手遮挡操作手势;第三，不泄露密码，不要向任何人透露密码;第四，要提防自助设备非法改装。在刷卡进门禁以及在ATM上操作时，要留意上面是否有多余的装置或摄像头，ATM密码键盘是否有改装痕迹。二、银行诈骗•2.“高额度消费”诈骗案例：银行提醒您：您于×月×日在××商场消费8000元，请于二日内到网点缴费，逾期将会从您账户扣除，咨询电话;××××××××。”由于涉及到莫须有的消费通知，担心的事主拨打短信中提供的电话后，对方自称××银行客户服务中心，要事主持银行卡到ATM机进行操作，随后，对方在电话里指示骗子在ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’”等操作，骗事主将存款转到骗子账户上。温馨提醒：在收到这种短信后，事主应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，以此来判别信息真伪，也可以拨打银行的客服热线进行咨询，但是切勿拨打信息中提供的所谓“咨询电话”，以免受骗。•3.假冒汇款名义诈骗案例：11月7日，郑州的林某正准备给生意合作伙伴汇款时，突然接到一个短信“我那个账号不能用了，请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”林某误以为真，正准备将钱存进去时，正好接到生意伙伴的电话，才知道根本没有此事。温馨提醒：“您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”之类的短信，接到此类短信，应先电话核实收款方实际情况，或不回应不理睬。三、电信诈骗•骗术一：冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。•骗术二:冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子打电话让受害人“猜猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈，并慌称近日要来受害人处游玩。第二天再次拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生病等为由向受害人借钱，诱骗受害人向其指定帐户汇钱。•骗术三：虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。•骗术四：虚构绑架受害人子女实施电话诈骗。犯罪分子给受害人打电话，慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并播放“其子女”在电话中呼喊求救，受害人往往因惊慌失措，救子心切而上当受骗。•骗术五：冒充银行，虚构银联卡消费实施电信诈骗。犯罪分子通过电话或短信联系受害人，告知其在外地商场刷卡消费若干，随后又谎称银联卡可能被盗刷，并提供所谓的“某某市公安局”报警电话。骗子同伙冒充警察要求当事人到银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。•骗术六：虚构电话欠费实施电话诈骗。犯罪分子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其身份证被盗用并注册了电话卡，现已大额欠费。并要求对方向“某某市公安局”报案。随后同伙冒充警察诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。•骗术七：虚构“中奖”信息实施电信诈骗。犯罪分子通过电话、短信等方式谎称受害人中大奖，并以交税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。•骗术八：虚构办理免担保贷款实施短信诈骗。犯罪分子通过短信方式发布免担保贷款信息，当受害人与对方联系后，对方会以交纳年利息、保证金、手续费、税款、代办费等借口，诱骗受害人向其提供的帐户上汇款。•骗术九：假冒汇款或催还借款进行短信诈骗。犯罪分子通过群发短信，发送诸如“您好！请把钱汇到XX银行，账号XXX，谢谢！XXX。”之类的信息，受害人误以为是正准备汇款对象的短信，即按要求汇款。•要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失，提高警惕•要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取行动。•银行账户个人密码只有本人知道，任何人(包括银行工作人员)都无权询问您的个人密码；公安机关也绝不会设立所谓的“安全账户”来保障储户的银行卡账户资金安全。防范措施2020/2/11THEENDTHANKS