农村信用社案防考试题库 全套

一、单选1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（一）类案件。2、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（二）类案件。3、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（三）类案件。4、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分的，应同时扣减（三）个月的绩效收入。5。、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（24）小时以内。6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（关于加大防范操作风险工作力度的通知）7、防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的（D）8、防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的（D）9、防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖励是如何规定的（D）10、操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是（了解你的客户业务）11、案防责任体系主要包括（D）方面、12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（理事长）13、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（2）次以上的，应从重追究相关员工责任。14、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在（20W）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。15、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（100W）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。16、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后（30）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。17、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究作出处理决定，并在决定后（10个工作日）内，将案件查处情况和责任追究情况依规上报。18、《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》规定，各市州行社（每月）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。19、基层行社案件防控的第一责任人是（县基层行社行长主任）20、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成的别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款型法规定的罪名是（违法发放贷款罪）21、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（受贿罪）22、信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪。（违法发放贷款）23、对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（90）天标准不降低。24、会计机构、会计人员的基本职责是进行（会计核算），实行会计监督。25、《会计法》规定（出纳人员）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。26、银行业从业人员认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（上级或越级）报告。27、银行业案件风险属于（操作风险）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。28、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（监督评价与纠正）29、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（公平竞争、恪守客户自愿）的原则30、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险（法律风险）31、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定；对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（通报同业）32、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（D）。33，《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审计经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（内控优先）的要求。34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，省。市县三级行社考核工作每年开展（2）次。35、农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起(3)个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定？36、《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》规定；监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（4）次？37《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是那个条线？（稽核监察）38、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，稽核监察部门应把（三重一大）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。39、《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》规定，标的额在（200W）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。40、对员工行为排查中，不属于不良行为的是哪些（A）41、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定，其中哪些情况不能从重追究相关人员责任（B）42、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》规定，（150R）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。43、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B）44、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（30%）45、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（30%）46、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）行社按（季）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。47《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行社每（半年）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。48、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，受到停职、解聘职务的员工，（2年）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进的资格。49、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，批评教育包括（D）50、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，可免于处理？（A）51，依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（B）52、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（C）53、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到降级职或撤职处分的，应从（次月）开始执行调整后的工资标准。54、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到警告处分的，应扣减（一个月）月的绩效收入。55、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到通报批评的，应扣减（半个月）的绩效收入。56、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到留用察看处分的，在察看期间按照（当地政府规定最低保障）标准发放。57、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，绩效收入的扣减标准为违规责任人（全年绩效收入总额）58、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（主要负责人）为直接责任人。59、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（职工代表大会）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。60、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（30个工作日）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。61、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（一半）62、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（记过至撤职）处分。63、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（撤职至开除）64、《中国共产党纪律处分条例》中规定；党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有，以（受贿）论。65、《中国共产党纪律处分条例》中规定；利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的给予（撤销党内职务）处分。66、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）67、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（20W上）责任性案件的，防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，相应的纪律处分。68、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（20W）（不含）以下的案件给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。69依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（100W）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。70、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（80%）71、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工不低于（50W）赔偿。72、省联社稽查大队依据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》开展工作，遵循独立性、客观性及（属地回避）原则。73、在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会研究信用社主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。则该监事长负责（主管）责任。74、若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的问题，该副主任应承担（主管）责任。75、任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责情况进行的审计。离任前（6个月）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。76、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，市州行