伞型结构化证券投资信托产品简介

推介书伞型结构化证券投资信托产品简介电话：[phone]QQ：1624079365金融折扣通一、信托计划概况产品名称：陕国投-财富1号证券投资集合资金信托计划资金规模:不超过20亿元信托计划期限（该产品存续期限）：信托计划期限为10年资金运用方式：各信托单元项下的信托资金由该信托单元项下的次级投资者通过铭创资产管理系统软件向受托人提供投资建议，经受托人审核后，向证券经纪人下达交易指令。信托计划一、信托计划概况（续）信托单元名称：对应合同编号投资组合资金规模:600万元-8000万元，以10万元递增信托单元设立日：信托计划成立后每个月根据次级认购资金的预约情况开放信托单元期限：分6个月、9个月及12个月三类结构化比率：不超过1:2，可自由选择1:1、1:1.5、1:2三种杠杆比例投资组合伞型结构化证券产品优先类次级类优先类次级类优先类次级类信托单元一信托单元二信托单元三证券投资证券投资证券投资…二、交易结构三、目标客户本产品主要的潜在目标客户为现金和证券资产规模达到300~4000万元及以上，具有丰富证券二级市场操作经验，且风险承受能力较强的投资者。四、产品特点交易的独立性会计核算的独立性信托财产分配的独立性五、产品优势与融资业务比较券商融资业务伞型结构化信托产品产品标的标的品种少，只有90支投资限制少客户标准参与者需12个月的开户记录任何300万元以上的客户杠杆比例证券抵押率一般为70%结构化比率最高1︰2期限期限不超过半年期限灵活佣金比例与客户议价空间小向信托收取0.1%的佣金五、产品优势（续）与普通结构化产品比较一般的结构化信托产品新型结构化信托产品客户标准5000万元以上客户300万元以上客户产品期限期限不少于一年期限灵活发行准备发行期长优先资金到位只需3-5个工作日交易方式普通交易方式支持大宗交易六、投资限制信托计划项下，单只股票投资比例不超过该股总股本的5%，同时不得超过该上市公司流通股本的10%；单只股票以成本与市价孰低法计，不得超过信托资产总值的20%；单只创业板股票，以成本与市价孰低法计,不得超过信托资产总值的10％；不得投资与受托人相关联的上市公司的股票；不得投资*ST、S*ST及SST类股票及权证等高风险产品；不得进行融资融券交易、正回购交易和逆回购交易；不得进行新股申购。信托计划投资限制六、投资限制（续）单只股票以成本与市价孰低计，投资比例不超过该信托单元资产总值的20-50%（按信托单元成立规模不同进行区分），但通过大宗交易平台持有的单只股票不超过信托单元规模的50％，在超过该限制后5个交易日内调整至限制以内；单元资产2000万以下，单只股票不超过单元资产总值50%，单元资产2000-3000万元，单只股票不超过单元资产总值40%，单元资产3000万元-4000万元，单只股票不超过单元总值30%，单元资产4000万元以上，单只股票不超过单元总值20%。单只创业板股票，以成本与市价孰低法计，不得超过信托单元资产总值的10%；ST类股票，以成本与市价孰低法计，不超过该信托单元资产总值的30%。不得投资*ST、S*ST及SST类股票及权证等高风险产品。七、平仓规则1.预警线：70%（1:1）；85%（1:1.5）；90%（1:2）2.平仓线：65%（1:1）；80%（1:1.5）；85%（1:2）3.预警线以下平仓线以上，客户可主动选择追加资金，客户被暂停买入申请。八、追加资金规则1.追加资金的规则。当单元净值低于预警线时，受托人会以电话或传真的形式向次级受益人发出预警提示，提示追加资金。追加资金后，单元净值应高于预警线。2.追加资金的取回。当净值达到一定数值后，追加资金可取回。1:1，1:1.5，1:2的比例分别为80%，85%，95%。九、次级投资人承担的费率次级投资人承担的总费率为11%/年费率项目受益方年化费率优先客户固定收益优先客户（银行提供)8%信托管理费陕国投1.6%银行托管费用光大银行0.4%技术服务费上海铭创0.5%渠道销售费用次级收益人销售人员0.5%十、销售流程预约资格审查合同签署资金交付软件安装正式开始证券投资电话：[phone]QQ：1624079365实惠金融折扣通•一．伞形结构化信托●要点：（1）一个主信托账号，下挂若干个独立的“信托单元”，每个信托单元便是一个小型结构化信托。信托公司通过其信息技术和风控平台，对每个信托单元进行管理和监控。尽管共用一个信托账号（因此也只能在证券公司的一个营业部开户），但在法律上，每个信托单元都是一个完全独立的结构化信托产品；（2）证券公司提供劣后投资者（资金融入方），银行理财产品提供优先投资者（资金融出方）。劣后投资者承担投资风险，获得剩余收益（总投资收益扣除优先的固定收益和所有费用）；优先投资者获得固定收益。●优势：（1）劣后投资者门槛低，300万元以上即可，按每100万递加；（2）个人投资者可以做劣后；（3）融资的综合总成本低，年化约10%左右；（4）配资比例灵活：1:2、1:1、不融资；（5）投资期限灵活，有3个月、6个月、12个月等多轮动品种；（6）投资范围广泛，除“*ST、S*ST、SST；受托人关联公司；（创业板）；”等股票不能投资外，其他股票都可以投资；（7）持仓比例灵活，单只股票最高可达单个信托单元资产的50%，即所持信托单元的资金可重仓2只股票（但单个信托单元内的单只股票不得超过整个信托计划资产的20%）；（8）风险控制灵活，有分三档补仓和平仓线（最后平仓线0.75）。