贷款卡年审方案

—1—2009年贷款卡年审方案为促进2009年贷款卡年审工作的顺利进行，方便企业参加年审，特制订2009年贷款卡年审方案，2009年贷款卡年审分前期准备、初审、复审、数据录入四个阶段进行，前期准备、初审由金融机构负责；复审、数据录入由人民银行负责，现就贷款卡年审相关事项说明如下：一、前期准备9到人民银行领取贷款卡年审公告和贷款卡通知，并按年审通知的要求张贴公告以及把年审通知放在企业基本帐户的回单箱。二、初审阶段（一）各金融机构应及时把人民银行广州分行通过金融机构网间平台发送给的《年审报告书》的电子版本、财务报表的电子录入格式和年审须知存盘，供年审企业下载，同时通知企业在报送年审资料时，需将已填写的《年审报告书》、财务报表电子版（需用4A纸打印）及相关资料复印件（请查看附件1）、贷款卡原件和年检情况登记表一起交其开户行或贷款行进行初审。（二）、金融机构对贷款卡进行初审时，需对照贷款卡年审初审表（见附件1）进行逐项核对（如电子表格资料与营业执照等证明材料进行核对），保证资料齐全及财务报表数据关系平衡，审核合格后，金融机构在《企事业贷款卡年审初审表》加具意见和盖章确认。（三）、初审结束后，各支行可将按批次整理好的企业年审资料电子版（包括报告、财务报表校验表等拷贝到U盘，在上送—2—企业纸质资料的同时，拷贝给人行办证中心即可。（四）、金融机构将收到人民银行初步审核合格的企业名单后，将企业年审报告书（纸质）、企业相关资料和《企事业贷款卡年审初审表》送到或通过交换寄到人民银行办证中心。金融机构每次报送年审资料时，还需提供当批次年审企业汇总表（见附件2）。（五）按人民银行办证中心反馈的企业名单通知合格企业到人民银行办证中心领取贷款卡和贷款卡年检情况登记表（或银行工作人员整批代领）。人民银行办证中心地址：沿江中路193号。电话：83348337。三、复审阶段人民银行办证中心对金融机构报送的企业年审资料进行终审后，将终审合格企业名单发商业银行，由商业银行通知企业自行前往人民银行办证中心领取年审年检情况登记表（如由金融机构代领的则由金融机构代发）。四、数据录入人民银行办证中心对金融机构报送的企业年审资料在企业信用信息基础数据库中录入数据。五、其他（一）、2009年贷款卡年审继续使用年检情况登记表，企事业单位是否参加年审标志，以年检情况登记表记录年审情况为准。各金融机构在年审结束后对借款人发生新的信贷业务，必须先查看并复印贷款卡年检意见书，对没有参加年审的企业，各金融机构不得发生新的信贷业务。—3—征信管理处2009年3月31日附件1：企事业贷款卡年审初审表企业名称：企事业单位参加《贷款卡》年审时应携带下列资料：一、《贷款卡》及《年检情况登记表》。()二、有效的《企业法人营业执照》或《营业执照》、《事业单位登记证》以及其他经济组织有效的证件复印件并出示副本原件。()三、有效的《中华人民共和国组织机构代码证》正本复印件并出示副本原件。()四、法定代表人、负责人或代理人的有效身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件。()五、上年度有关报表（详见《贷款卡年审报告书》）。纸质财务报表只需将《申请人财务报表信息模板》电子文档打印一份装订成册即可（财务报表每页均需加盖单位公章）借款人基本信息概况、资产负债、利润及利润分配、现金流量表，且报表数据平衡无误。()六、法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供。()七、提供出资方的代码证复印件（个人出资的提供出资人身份证复印件）已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供。。()八、提供被投资企业的代码证复印件，已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供。()企业联系人：联系电话（移动电话）贷款卡基本开户行或贷款行初审部门：贷款卡金融机构初审意见：贷款卡基本开户行初审部门电话：二○○九年月日说明：1、资料审查符合要求的请在括号内打√。—4—2、资产负债、利润及利润分配、现金流量表应符合平衡公式（见附件3）附件2：年审企业汇总表**金融机构序号机构代码贷款卡号企业名称123附件3贷款卡年审须知贷款卡实行年审制度。办理贷款卡年审，企业需凭贷款卡及《贷款卡使用管理手册》前往人民银行领取年审资料，填妥年审资料后，按预约日期送回人民银行，并请携带如下资料(下列资料请用A4纸复印，并需加盖企业公章。)1、贷款卡及《贷款卡使用管理手册》。2、有效的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示副本原件；《事业单位登记证》副本复印件并出示副本原件，其他经济组织提供有效的证件复印件并出示副本原件。3、有效的《中华人民共和国组织机构代码证》正本复印件并出示正本原件。4、法定代表人、负责人或代理人的有效身份证（身份证、外籍护照、回乡等）复印件。5、2008年3月及上年度的资产负债表、损益表、现金流量表（年度）及《申请人财务报表信息模板》电子文档。6、法人企业须提供注册资本验资报告复印件（国有企业需—5—提供国有资产产权登记证），已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供以。企业概况（如股东、法人等）有所变更的需出示工商部门变更核准通知书。7、提供出资方的代码证复印件（个人出资的提供出资人身份证复印件），已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供。8、提供被投资企业的代码证复印件，已参加2007年度贷款卡年审或2008年申办贷款卡的企业不需提供。附件4：资产负债：（1）19行＝（1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18）行；（2）20行≥（21+22）行；（3）24行＝（20+23）行；（4）27行＝（25-26）行；（5）29行＝（27-28）行；（6）34行＝（29+30+31+32+33）行；（7）35行≥36行；（8）37行≥（38+39）行；（9）40行≥41行；（10）42行＝（35+37+40）行；（11）44行＝（19+24+34+42+43）行。利润及利润分配：（1）5行＝（1-4）行；（2）14行＝（5-6-8-9-10+11+12+13）行；（3）20行＝（14+15-16-17-18-19）行；（4）23行≥24行；（5）25行≥（26+27+28+29）行；（6）30行≥31行；（7）32行≥（33+34+35+36）行；（8）37行≥38行；（9）39行＝（20+21+22+23+25+30-32-37）行；（10）43行＝（39-40-41+42）行；（11）47行＝（43+44+45+46）行；（12）57行＝（47-48-49-50-5152-53-54-55-56）行；（13）63行＝（57-58-59-60-61-62）行。现金流量表应符合平衡公式：（1）5行＝（2+3+4）行；（2）10行＝（6+7+8+9）行；（3）11行＝（5-10）行；（4）17行＝（13+14+15+16）行，（5）21行＝（18+19+20）行；（6）22行＝（17-21）行；（7）27行＝（24+25+26）行；（8）31行＝（28+29+30）行；（9）32行＝（27-31）行；（10）34行＝（11+22+32+33）行；（11）53行＝（37+38+39+40+41+42+43+44+45+46+47+48+49+50+51+52）行；（12）53行＝11行；（13）64行＝（60-61+62-63）行；（14）64行＝34行。