工程项目风险管理

施工项目风险管理工程项目风险的定义一旦发生，会对工程项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况风险的三要素：风险因素的存在性、风险事件发生的不确定性、风险后果的不确定性工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主要有边界风险，管理风险以及其他风险边界风险社会环境要素风险项目系统结构风险项目行为主体产生的风险其他方面的风险管理风险其他风险项目风险按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是风险产生的原因•包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。政治风险•政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。法律风险•法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。经济风险•国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。自然条件•地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。社会风险项目系统结构风险是以项目结构图上项目单元作为分析对象直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题—人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。工期风险—即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。费用风险—包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。质量风险—包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。生产能力风险—项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。信誉风险—即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。—即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。安全健康法律责任项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进行分析的•中介人的资信和可靠性，政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求，项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等来自业主和投资者的风险•支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标•违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程•不能完成他的合同责任，如：不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款来自承包商(分包商、供应商)的风险•技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，导致工程中断•没有得力的措施保证进度，安全和质量要求•财务状况恶化，无力采购和支付工资•工作人员罢工、抗议或软抵抗•错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误•设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作来自其他项目管理者（如监理工程师）的风险•管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差•管理风格、文比偏见，可能会导致不正确地执行合同，在工程中苛刻要求•在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令来自其它方面的风险其他方面的风险如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面•政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会集团的利益冲突•政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度•与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会政治环境•工程所在地处于一个什么样的发展阶段和一个什么样的发展水平•社会的财政情况。赤字和通货膨胀情况•国民经济的计划安排，国家重点投资的项目•地区、国家工业布局以及经济结构•国家及社会的建设资金的来源，银行的货币供应能力和条件•市场情况社会经济环境•项目所在地法律法规的完备性，执法的严肃性，投资者能否得到有效的保护•与项目有关的各项法律和法规•国家的土地政策•与本项目有关的税收，土地政策，货币政策等方面的优惠条件•可供项目使用的各种资源的蕴藏情况•自然地理情况：地震设防烈度及项目期地震的可能性；地形地貌状况；地下水位流速；地质情况如土类，土层，容许承载力，地基的稳定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等•气候状况：平均年气温，最高气温和最低气温，严寒持续时间；主导风向风力，风荷载，雨雪量及持续时间，主要分布季节等社会法律环境自然条件•场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时设施•场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等•各种通讯条件，能力和价格•与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策•合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等•工程承包商，供应商的基本情况•项目的主要竞争对手的基本情况项目基础设施项目各参加者的情况•社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度•项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况•技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性•同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训•针对项目的目标设计可行性研究计划和控制其他方面同类工程比较项目风险的管理风险主要是指在工程建设过程中，因管理上的缺陷而造成损失的风险•管理是一个系统，它对施工工期和质量的控制起到至关重要的作用。•管理的风险包括管理主体—人的风险以及管理模式的风险。•由于在施工过程中人的因素，会造成管理上的失误，从而阻碍施工过程的顺利进行。•管理组织的管理模式所固有的风险。举例：某公司对自营项目的风险分类•业主履约风险工程项目施工风险商务性风险组织性风险技术性风险•合同风险•分包风险•人工涨价风险•材料设备涨价风险•材料设备消耗风险•工程签证索赔和结算风险•工程款回收风险•项目合同条件变更风险•成本管理风险•中介机构履约风险•监理履约风险社会与环境性风险•法律法规风险•自然灾害风险•地质条件风险•第三方风险•工地环境风险•工程质量风险•项目安全风险•工程工期风险•公司管理风险•“四新”应用风险•社会监督风险•人员任用风险•资源配置风险•项目风险•管理模式风险•制度风险•信息风险举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）★战略风险•指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性•指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。★政策风险•指市场环境因素造成的导致损失的可能性。★市场风险•指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。★信用风险—国家政策宏观调控；—承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；—国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；—国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。—建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；—供应商、合作方过失或违约；•由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性★运营风险—工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；—工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；—质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；—区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约—员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；•指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。★财务风险—项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；•指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。★法律风险—商务合同中的潜在风险；—分包、联营、合作单位存在履约风险。工程项目风险管理的概念工程项目风险管理是指工程项目管理组织对工程项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。风险管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风险的被动态度对待风险的主动态度•不同人对风险环境所采取的态度：—为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；—既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；—不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；•风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；•风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。工程项目风险管理的范围适宜进行风险管理的工程项目：研发工程项目、现代大型工程工程项目、国际承包工程工程项目。具有以下特征的工程项目应该进行风险管理：（1）创新多、使用新技术多的工程项目（2）预研不充分，不确定性因素多的工程项目（3）工程项目目标没有最终确定的工程项目（4）投资数额大的工程项目（5）边设计、边施工、边科研的工程项目（6）合作关系复杂的工程项目（7）受多种因素制约和受业主严格要求的工程项目（8）具有政治、军事、经济、社会意义的工程项目（9）具有国家行为的工程项目★施工项目风险管理识别项目风险风险分析和评估规划并决策●风险发生频率●潜在损失严重程度●风险决策变量值●风险控制方案—回避风险—预防或减小风险●风险保留方案—计划风险保留方案—非计划风险保留方案●风险转移方案—非保险转移—工程保险执行决策检查●决策是否执行●决策执行效果检查并分析新的项目风险风险管理流程图识别开始●时间●目标●结构●环境●因素分解项目风险是否有新风险确定项目风险清单识别结束●编码●因素●事件●结果补充初始风险清单是否风险识别程序是否还需要新的分解否识别风险因素、事件、后果是只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。项目风险控制的措施和方法主要有8种风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标•项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失•也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会•经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰•某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高•应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益★考虑采取此种方法的情况★采用这种控制方法的时机•项目决策阶段★采用这种控制方法的利弊•如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。•投标报价前，应认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉•编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素•若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。★承包商的风险回避策略•不是所有的风险都能采取回避方法，如自然灾害、自然死亡等，是不能回避的•回